Щоденник Капіталіста

25 років тому була приватизована німецька комунікаційна компанія Deutsche Telekom, акції якої тримали мільйони німецьких інвесторів. У найкращі часи ціна на акцію перевищувала 100 євро, але з часом обвалилась ледь не до 7 євро. 

Для мільйонів інвесторів ця акція відкрила дорогу у світ інвестицій, але для багатьох вона залишилась інвестиційною травмою на все життя. Історія T-Aktie бере свій початок ще з часів Кайзерівської поштової служби, а сьогодні "магента"-фарби компанії можна побачити по всьому світу, а дочірня компанія T-Mobile US стала другим мобільним оператором США.

Ранок фінансових аналітиків починається не з кави, а з перегляду численних біржових індексів зі всього світу: Dow Jones 30, NASDAQ 100, S&P500, Nikkei 225, Russell 2000, FTSE100, CAC40, EuroSTOXX50 та звичайно німецький біржовий індекс DAX40.

DAX стартував у далекому 1988-му році з позначки у 1000 пунктів, зараз ми пробили позначку у 16000 пунктів. Потрапити до біржового індексу можуть не всі акції, а саме перебування в ньому як членство в елітарному клубі. 

У вересні 2021-го року упорядники індексу розширили його до 40 компаній, але і цього може виявитись недостатньо.

Колись біржові індекси дійдуть і до України, а поки можна послухати як рахують свій біржовий індекс німці з DAX.

Kochbox або "їжа з коробки" - це концепт, завдяки якому німецька компанія HelloFresh увійшла до найбільших компаній на німецькій біржі (DAX40). Під час пандемії послугами компанії почали користуватись мільйони людей по всьому світу. На відміну від інших foodtech-стартапів німці з HelloFresh стали прибутковими.

Запорука їх успіху - дуже зрозуміла ідея, що вирішує логістику вашого харчування. Саме тому акції компанії, що тільки у 2017-му році коштували біля 10 євро, під час пандемії корона-вірусу стрибнули до 100 євро.

Ви колись тримали в руках банківський кілограмовий злиток золота? А платини? А ви колись думали, як інвестують у золото приватні інвестори?

В останні роки німецький інвестиційний ландшафт переживає золоту лихоманку - все більше приватних інвесторів на всяк випадок купляють золото - в монетах, злитками та сертифікатами на володіння.

Xetra-Gold - найпопулярніший інвестиційний механізм для купівлі золота в Німеччині, через який купили золота у 9 разів більше ніж має у своїх сховищах НацБанк України. До речі, а ви знали, що Нацбанк України карбує золоті монети?

Польський Нацбанк так само активно скуповує золото у свої сховища. Чого б це?..

Фругалізм - скоріш за все ви мало чули про цей термін в Україні, але на Заході все більше молодих людей починають замислюватись над плануванням своєї кар'єри та фінансового майбутнього, щоб раніше почати відпочивати, досягнувши фінансової свободи.

Фінансова криза 2008-го змусила багатьох людей замислитись над своїм майбутнім. Чи працювати до пенсії, чи можливо стати прихильником FIRE movement (Financial Independence, Retire Early) - вибір за вами. Правильне рішення скоріш за все у здоровому застосуванні цих ідей до своїх потреб та можливостей.

UiPath - компанія зі Східної Європи, що вийшла на біржу та коштує більше 30 мільярдів доларів. Засновник компанії став найбагатшою людиною Румунії.

Декілька років тому UiPath купили український стартап StepShot, який став основою львівського офісу тепер вже американского ІТ-гіганта.

Від румунських колег не відстають і українські айтішники - 14 зі 100 найбагатших українців ща версією Forbes представляють ІТ-галузь.

Бюрократи ніколи не зможуть вирішити проблему краще за ринок. Особливо якщо саму проблему створили самі бюрократи.

Минулого року влада Берліну спробувала боротись заборонами з підвищенням цін на нерухомість та оренду. Однак за рік так званий Mietendeckel відмінили через суди.

Паралельно зростали ціна на нерухомість, а концерни, що скуповують нерухомість відіграють все більшу роль в економці Німеччини.

До ключового біржового індексу DAX30 входять одразу два таких концерни - Vonovia та Deutsche Wohnen. Інвестиції в такі компанії залишаються привабливою альтернативою прямим інвестиціям в Betongold.

Минулого року мільйони приватних інвесторів вийшли на ринок акцій. Частково через "інвестиційну безвихідь", коли інвестиції у акції виявились ледь не єдиною можливістю хоч якось наростити капітал.

Мільйони німців інвестують на ринку акцій, а головним новинам Tagesschau о 8-й передує огляд біржових новин - Börse vor acht.

Україна в цьому плані пасе задніх, і наші інвестори ще тільки відкривають фінансові ринки для себе. Що краще, купити старий Volkswagen чи купити акції Volkswagen-а? Чомусь у нас цікавляться новинками від Adidas та Hugo Boss, але не цікавляться цінами акцій цих компаній.

У 1820-му році на біржі Франкфурта вперше почали торгівлю акціями - першою стала акція Національного банку Австрії. Імперія Габсбургів намагалась відновитись після Наполеонівських війн, тому на німецьких біржах почали торгувати австрійськими акціями. Раніше на німецьких біржах активно торгували австрійські державні цінні папери, але розвиток фінансової галузі виводив на все більше емітентів.

Тобто, ще 200 років тому на теренах сучасного ЄС вже існувала розгалужена фінансова система, якою ми її знаємо зараз. А от Україні в ті часи не пощастило бути частиною відсталої Російської Імперії.

Ви колись чули про силіконові вафлі? Купити по 12, продати по 150 - цю можливість мали інвестори, що вчасно звернули увагу на акції німецької компанії Siltronic, яка виросла з дослідницького відділу хімічного гіганту Wacker Chemie. Ніколи не чули про ці компанії? Воно й не дивно, бо вони виробляють дуже специфічну продукції, без якої щоправда не обійтись у світі сучасної електроніки.

Але європейську хайтек-казку хочуть викупити конкуренти з GlobalWafers. Це гарно чи погано?

BioNTech - дуже цікава німецька компанія, яку заснували діти турецьких мігрантів, і про яку ви скоріше за все ніколи не чули. Їм вдалось впровадити новий mRNA-підхід для виготовлення ліків та вакцин. Ще рік тому їх IPO на американську біржу помітили тільки галузеві спеціалісти, а зараз про них знає весь світ. 

В кооперації з компанією Pfizer вони першими в світі повідомили про вдалу розробку вакцини проти коронавірусу з ефективністю у 90%+. У протистоянні з Moderna, AstraZeneca та іншими біотехнологічними компаніями їм вдалось обійти всіх. Можливо, в цьому їм допомогла їх чарівна адреса :)

Я вирішив не стояти осторонь і декілька разів проінвестував в цю компанію. Загальне відчуття від біотехнологічної галузі - дуже нервовий та волатильний ринок, але на ньому десятки цікавих активів та технологій.

Серіал "Хід Королеви" підкорив глядачів Netflix. Я вирішив розповісти, що об'єднує Коломойського та перших інвесторів Facebook. Виявилось, що це шахи.

Шахи - це на просто, а інтелектуальне змагання, що допомагає допомагають тренувати аналітичні здібності, тому багато колишніх шахістів знаходять себе у світі фінансів та інвестицій. Навіть діючий чемпіон світу з шахів норвежець Магнус Карлсен (Magnus Carlsen) вивів свою шахову компанію на біржу.

Якщо ви колись хочете заснувати свій Palantir чи не почуватись білою вороною у якомусь провідному хедж-фонді, то вам конче треба почати грати у шахи. Отже, білі починають: Е2-Е4 :)

9-го грудня компанія БМВ святкує свій другий день народження - саме в цей день в далекому 1959-му році малі акціонери врятували гордість баварської промисловості від поглинання збоку компанії Даймлер-Бенц. Завдяки наполегливості малих акціонерів в Мюнхені й досі виробляють БМВ, а не Мерседеси.