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FIRE Talks Portugal

FIRE Talks Portugal

By Luís Lobo Jordão, CFA

Podcast com os lives do grupo FIRE Talks Portugal no Facebook.
Grupo de educação e discussão sobre como atingir a independência financeira em Portugal e como tirar anos à idade legal de reforma.
Projecto de literacia financeira, com resposta a questões todas as semanas, sobre temas ligados a FIRE, por Luís Lobo Jordão, CFA, um profissional de investimentos com mais de 20 anos de experiência.
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Currently playing episode

#64 - Será que a bolsa sobe sempre? Conversa com Tiago Guedes, CFA (11/11/2021)

FIRE Talks PortugalNov 13, 2021

00:00
01:19:54
#101 - Q&A (31/01/2024)

#101 - Q&A (31/01/2024)

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Mixórdia de temáticas :)


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DISCLAMER / AVISO LEGAL: Todas as opiniões expressas são exclusivamente dos participantes e não refletem a opinião de qualquer instituição. São ideias expressas à data de gravação e estão sujeitas a alterações. Todos os investimentos envolvem riscos. O podcast tem um intuito meramente informativo e não deve ser tomado como base para decisões de investimento. *Pode conter links de afiliado


Feb 11, 202446:13
#100 - 100 Episódios sobre FIRE (31/01/2024)

#100 - 100 Episódios sobre FIRE (31/01/2024)

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Passados três anos e meio, atingimos a marca dos 100 episódios! Falamos do podcast e dos tópicos já cobertos, bem como do que aconteceu em 2023.

Parte 1 de Q&A (a parte 2 sairá no próximo episódio)


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Feb 04, 202443:48
#99 - Charlie Munger (27/12/2023)

#99 - Charlie Munger (27/12/2023)

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Em 2023 os mercados subiram, mas tiveram uma baixa de vulto: a poucos dias de completar 100 anos, faleceu Charlie Munger. Mais conhecido como o braço direito, sócio e amigo de Warren Buffett, Charlie deixa um legado extraordinário de ideias e valores que devem guiar todos os investidores.


Livros referidos*:

"Charlie Munger - The Complete Investor" por Tren Griffin

"Poor Charlie's Almanack" por Charlie Munger


Palestras:

1995 The Psychology of Human Misjudgement

2007 Commencement Speech USC


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Dec 27, 202348:17
#98 - 🔥Entrevista FIRE: Rui Pedro Alves - FIRE Empreendedor (07/12/2023)

#98 - 🔥Entrevista FIRE: Rui Pedro Alves - FIRE Empreendedor (07/12/2023)

‼️ 🚀Inscrições para o Webinar Grátis do Rui no dia 12 de Dezembro de 2023 pelas 21h00


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Nota importante: Subscrições pela nossa mediação apenas até 30/11/2023 - Dezembro estaremos RE do FIRE 🔥👊 Voltamos em Janeiro. Reforços continuarão a ser processados.


17ª Entrevista FIRE: Rui Pedro Alves - Fundador e CEO da RUPEAL


Neste episódio falamos do percurso empreendedor do Rui. Falamos sobre os desafios, oportunidades e aprendizagens que o Rui fez ao longo dos últimos 15 anos de empreendedorismo até liderar um grupo de empresas com mais de 300 colaboradores e 15 milhões de euros de facturação anual.

Falamos também da nova fase da vida do Rui em que ele dedica mais tempo a mentorar outros empreendedores na sua comunidade RAMP (Rui Alves Mentorship Program)


Recomendações do Rui:

Conversas com Deus

The Hard Thing About Hard Things

Os Sete Hábitos de Pessoas Altamente Eficazes

Tim Ferriss Podcast

Bitalk - Negócios à Portuguesa


Segue o Rui no ⁠Instagram e no ⁠Linkedin⁠


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Dec 07, 202341:33
#97 - 🔥Entrevista FIRE: Rita Piçarra - FIRE aos 44 (20/11/2023)

#97 - 🔥Entrevista FIRE: Rita Piçarra - FIRE aos 44 (20/11/2023)

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Nota importante: Subscrições pela nossa mediação apenas até 30/11/2023 - Dezembro estaremos RE do FIRE 🔥👊 Voltamos em Janeiro. Reforços continuarão a ser processados.


16ª Entrevista FIRE: Rita Piçarra @rita_picarra.

Neste episódio gravado ao vivo com a nossa comunidade, falamos do percurso da Rita desde o início da carreira até ao seu grito do Ipiranga aos 44 anos. Mentorias, investimentos, plano de carreira, otimismo e até os obstáculos no caminho são abordados neste episódio em que a Rita partilha connosco a sua visão inspiradora.


Segue a Rita no Instagram e no Linkedin


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Nov 22, 202301:14:47
#96 - 🔥Entrevista FIRE: André Freitas - Cashback (30/10/2023)

#96 - 🔥Entrevista FIRE: André Freitas - Cashback (30/10/2023)

📣Inscreve-te na Masterclass "Tudo Sobre PPRs 2023" - Dias 6, 8 e 10 de Novembro pelas 19:30 - online e gratuita


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15ª Entrevista FIRE: André Freitas do @UnlockingFIRE.

Neste episódio gravado ao vivo com a nossa comunidade, falamos do percurso do André e da utilização que o André faz de cartões no seu percurso para a independência financeira.


Alguns dos cartões que eu uso e recomendo, mencionados ou não. Realço que alguns links abaixo são de afiliado e podem dar benefícios a quem os utiliza e a mim:

Revolut* (utilizador desde 2016)

Moey *(utilizador desde 2019)

Curve *(utilizador desde 2017, micro-accionista desde 2021)

Plutus *(fase de testes desde 7/2023)


Recomendações do André:

All About Asset Allocation de Rick Ferri (Wook | Amazon)*

Mr Money Mustache


Masterclasses do André (links de afiliado)

Pack "Boost Finanças Pessoais"🚀🚀*

🎓Masterclass Gestão de Cartões para Otimização de Cashback - 3ª EDIÇÃO*


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Oct 31, 202301:01:38
#95 - Automatiza a Tua Vida Financeira com Segurança: O Poder dos Débitos Diretos (10/10/2023)

#95 - Automatiza a Tua Vida Financeira com Segurança: O Poder dos Débitos Diretos (10/10/2023)

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No episódio de hoje, vamos explorar um tema que pode ser um verdadeiro game-changer na tua vida financeira: os Débitos Diretos.


🔹 Automatização dos Investimentos
Vamos falar sobre como os débitos diretos podem ser uma ferramenta poderosa para automatizar os teus investimentos. Imagina nunca mais teres de te preocupar em transferir dinheiro para a conta de investimento todos os meses. Com débitos diretos, isso é possível! E executas o "paga-te a ti próprio primeiro" dando prioridade ao teu futuro.


🔹 Organização e Simplificação dos Orçamentos Familiares
Mas não é só para investir que os débitos diretos são úteis. Eles também podem ser uma forma eficaz de organizar e simplificar os orçamentos familiares, garantindo que todas as suas contas sejam pagas atempadamente.


🔹 Operações de Segurança
A segurança é uma preocupação legítima quando se trata de débitos diretos. Vamos abordar algumas operações que podem tornar os débitos diretos mais seguros, como o estabelecimento de limites e o controlo mensal.


🔹 Garantias Legais
E se algo correr mal? Não te preocupes, existem garantias legais que protegem o consumidor. Temos o direito a ser reembolsados, sem questões, nas 8 semanas seguintes ao débito indevido, desde que exista uma autorização de débito directo. E se não existir autorização, o prazo estende-se para 13 meses.


🔗 Mais Informações
Para mais informações sobre este tema, consulta o site do Banco de Portugal.


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Oct 10, 202324:14
#94 - O meu fundo está negativo! Devo transferir ou esperar que recupere? (20/09/2023)

#94 - O meu fundo está negativo! Devo transferir ou esperar que recupere? (20/09/2023)

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Aproveitando uma questão de uma investidora no grupo FIRE Talks Portugal, em que se pretendia transferir um PPR para o PPR SGF Stoik, falo sobre os vieses comportamentais que podem prejudicar o nosso processo de decisão enquanto investidores.


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Sep 26, 202350:10
#93 - Warren Buffett 93º aniversário (30/08/2023)

#93 - Warren Buffett 93º aniversário (30/08/2023)

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Neste episódio celebramos o 93º aniversário de Warren Buffett, conhecido como um dos melhores investidores de todos os tempos. Falamos sobre a sua vida e a sua estratégia de investimento, os seus mentores e os ensinamentos que nos tem trazido ao longo do tempo.


Recomendações de recursos para saber mais:

⁠Efeito Bola de Neve - A biografia de Warren Buffett, o maior investidor do mundo de Alice Schroeder⁠

⁠The Snowball: Warren Buffett and the Business of Life⁠

⁠The Essays of Warren Buffett: Lessons for Corporate America⁠

⁠Documentário HBO sobre Warren Buffett⁠


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Aug 31, 202301:06:28
 #92 - O Regime Extraordinário de Reembolso de PPRs (14/07/2023)

#92 - O Regime Extraordinário de Reembolso de PPRs (14/07/2023)

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Neste episódio falamos das 3 excepções previstas na Lei 19/2022 para reembolso extraordinário de PPRs sem penalização.

1- levantar um Indexante de Apoios Sociais mensalmente (480,43€)

2- pagar prestações do crédito habitação para habitação própria permanente (HPP) (sem mínimo de 5 anos)

3- amortizar crédito habitação para HPP até 12 IAS = 5.765,16€


Falamos sobre quando fará sentido utilizar estas excepções, as suas implicações fiscais (sim, qualquer reembolso está sujeito a IRS à taxa de 8% sobre as mais-valias) e documentos necessários para as efectivar.


Como exemplo, usamos o PPR SGF Stoik e remetemos para a informação presente no site aqui:

Reembolso PPR

FAQs Reembolso

Impresso "Pedido de Reembolso"


Se a tua situação financeira ficar mais facilitada com o reembolso do PPR, o nosso compromisso e missão é tentar processar o reembolso com maior velocidade que processamos as subscrições.




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Jul 16, 202339:59
#91 - Repost "Entrevista: Investimentos Sustentáveis" (14/06/2023)

#91 - Repost "Entrevista: Investimentos Sustentáveis" (14/06/2023)

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Este episódio é uma republicação de uma entrevista sobre investimentos, liberdade financeira, tecnologia e sustentabilidade que dei ao André Correia e ao Daniel Guedelha do podcast "Cruzamento" que sugiro pesquisarem.


No podcast "Cruzamento" os temas da Tecnologia, Saúde e Sustentabilidade cruzam-se para criar um espaço de debate aberto e inovador, através de entrevistas descontraídas, mas com conteúdos importantes e atuais.


Espero que gostem!

Link 5€ para começar a investir: Goparity* (capital não garantido. Podem e vão existir perdas com alguns empréstimos)



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Jul 03, 202332:31
#90 - Crise bancária & tema bónus: se todos formos FIREd? com Gonçalo Garcia, CFA (4/04/2023)

#90 - Crise bancária & tema bónus: se todos formos FIREd? com Gonçalo Garcia, CFA (4/04/2023)

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Neste episódio eu e o Gonçalo falamos sobre os eventos recentes no sector financeiro e seus potenciais impactos. Para além disso, acabamos por falar sobre o caminho de independência financeira do Gonçalo (a partir do minuto 41) e assim tornou-se num episódio ainda mais a não perder!


Substack do Gonçalo - Staying Rational

Podcast Ações e Companhia

Recomendação Podcast: Acquired



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Apr 07, 202301:30:25
#89 - Grandes Investidores: Terry Smith - O Warren Buffett inglês (06/03/2023)

#89 - Grandes Investidores: Terry Smith - O Warren Buffett inglês (06/03/2023)

Sponsor do podcast: Soluções Stoik - Ponha o seu dinheiro a trabalhar para si! 🔥 Links do Luís

👉Temos 25 lugares para a nossa audiência do podcast estar presente na Reunião Anual de Investidores Stoik de 2023 no dia 16 de Março pelas 18h => info@stoik.pt

Um episódio dedicado a um grande investidor que tive o prazer de conhecer pessoalmente recentemente. Falo um pouco sobre a carreira do Terry Smith, bem como sobre a filosofia de investimento que ele aplica no seu fundo.

Livros do Terry:
Investing for Growth, 2020:  Wook* Amazon*

Accounting for Growth, 1992: Amazon* (normalmente só existe usado)

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Mar 10, 202335:48
#88 - O Ano de 2022 em Revista com Tiago Guedes, CFA (23/02/2023)

#88 - O Ano de 2022 em Revista com Tiago Guedes, CFA (23/02/2023)

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Neste episódio eu e o Tiago percorremos os principais eventos de 2022 nos mercados financeiros.

👉LinkedIn do Tiago Guedes, CFA


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Feb 24, 202301:01:45
#87 - Estabelecimento de Objectivos para 2023 (6/1/2023)

#87 - Estabelecimento de Objectivos para 2023 (6/1/2023)

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🔥 Nova turma do FIRE Bootcamp a caminho 💪


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Jan 07, 202338:35
#86 - Regime Extraordinário de Reembolso de PPRs 2022/2023 (28/10/2022)

#86 - Regime Extraordinário de Reembolso de PPRs 2022/2023 (28/10/2022)

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#86 - Regime Extraordinário de Reembolso de PPRs 2022/2023 

Um episódio um pouco mais jurídico :)

Lei 19/2022, de 21 de outubro (Artigo 6º)

Decreto-Lei 158/2002 de 2 de Julho PPRs

Estatuto dos Benefícios Fiscais - Artigo 21º


31.10.2022 pelas 19h Proval Oral da Antena 3 

7, 8 e 9 de Novembro de 2022: Masterclass "Tudo Sobre PPRs" 2ª Edição 


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Oct 29, 202233:07
#85 - Bear Market e agora? (14/10/2022)

#85 - Bear Market e agora? (14/10/2022)

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#85 - Bear Market e agora?

Artigo "Getting Long Term Bullish" do Ben Carlson - A Wealth of Common Sense

Gráfico de longo prazo do S&P500 - Macrotrends

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Oct 16, 202201:02:15
#84 - Pacote Anti-Inflação e o Juro Composto (16/09/2022)

#84 - Pacote Anti-Inflação e o Juro Composto (16/09/2022)

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#84 - Pacote Anti-Inflação e o Juro Composto: "Quem o entende, ganha. Quem não o entende paga"

Regresso às aulas e ao podcast, com um pouco de matemática para compreender melhor as implicações das escolhas feitas no pacote anti-inflação anunciado recentemente. São focadas especialmente as actualizações das pensões e das rendas, áreas mais relevantes para a literacia financeira FIRE.


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Sep 19, 202201:00:35
#83 - Super Q&A - Parte 3/3 (22/07/2022)

#83 - Super Q&A - Parte 3/3 (22/07/2022)

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Terceira parte de um Q&A feito no grupo FIRE Talks Portugal.

Tópicos abordados:

Alterações carteira Stoik com evolução das taxas de juro

Obrigações I-Bonds na Europa? 

Investir agora? Há sinais de recuperação dos mercados? 

Comportamento em bear markets e recessões 

Taxas de juro e P2P

Tempo de queda nos mercados? Ciclos. Artigo Ben Carlson

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Aug 10, 202224:21
#82 - Super Q&A - Parte 2/3 (22/07/2022)

#82 - Super Q&A - Parte 2/3 (22/07/2022)

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Segunda parte de um Q&A feito no grupo FIRE Talks Portugal.

Tópicos abordados:

Obrigações - correlações com ações + impacto das taxas de juro nas obrigações + gestão de fundos de obrigações + resultados passados e rendimentos futuros 

Reação dos Bancos Centrais a inflação do lado da oferta contraporducente?

Euro vs USD

Os mercados vão sempre crescer no longo prazo? 

PPRs diversificados e PPRs podem investir em novos activos como cripto, Spac, etc?


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Aug 03, 202230:45
#81 - Super Q&A - Parte 1/3 (22/07/2022)

#81 - Super Q&A - Parte 1/3 (22/07/2022)

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Primeira parte de um Q&A feito no grupo FIRE Talks Portugal.

Tópicos abordados:

Taxa de Juro Fixa ou Variável

Amortizar ou Investir

Há possibilidade da Euribor subir ainda mais? Taxa de juro "normal" da economia 

PPRs e ETFs - compra em valor vs unidades 

PPRs e ETFs - resgate com regra dos 4%

PPRs e ETFs - como funcionam os juros compostos. Rendimentos das ações (dividendos, lucros reinvestidos)


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Jul 27, 202229:38
#80 - Férias para Sempre (29/06/2022)

#80 - Férias para Sempre (29/06/2022)

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😎 Estamos a entrar na época de férias e falamos de vários pontos:

- - IRS - atenção 30 de Junho - amanhã! Bónus até 400€ por contribuinte

- Aproveitar as férias para descansar e reavaliar o 1º semestre - objectivos cumpridos? Roda da Vida ep#68. O que devemos melhorar para o 2º semestre 

- Anúncios de Créditos para Férias

- Investimentos no Verão: menor liquidez, mesma postura. Riscos do Outono

- Férias para sempre - a regra dos 4% aplicada aos gastos para férias e lazer

- Poupanças/Mudanças antes FIRE e pós FIRE (Automatização e Flexibilidade)

- Dicas  - câmbios Revolut, Wise, N26, Curve

            - contas moey! ActivoBank

            - alojamento/hoteis Booking Pruvo Airbnb


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Jun 29, 202201:03:51
#79 - Especial Crianças (1/06/2022)

#79 - Especial Crianças (1/06/2022)

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Jun 01, 202258:59
#78 - Sabes Como Analisar Retornos? (14/05/2022)

#78 - Sabes Como Analisar Retornos? (14/05/2022)

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Como devo analisar os meus retornos? O que são taxas internas de retorno e quando devo utilizar? Como ajustar retornos em diferentes moedas. Quando devo anualizar os retornos e quando não devo. A diferença entre retorno positivo e bater o mercado e retorno negativo e ficar abaixo do mercado. Taxas de retorno ajustadas do risco. Alfas e betas, etc.

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May 15, 202201:03:34
#77 - Tax Season IRS 2021 (30/04/2022)

#77 - Tax Season IRS 2021 (30/04/2022)

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Algumas dúvidas sobre impostos colocadas pela comunidade. Desde questões gerais, como prazos, consignação de IRS e IRS automático, até questões de residência fiscal, mais-valias imobiliárias, PPRs, regra FIFO, contas bancárias no estrangeiro e unit-linked com financiamentos.


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May 01, 202256:31
Replay #43 - IRS 2020 (24/04/2021)

Replay #43 - IRS 2020 (24/04/2021)

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Feedback e questões para o live do próximo sábado, dia 30/4/2022 pelas 12h00 através deste link


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Apr 27, 202201:12:54
Replay #3 - Impostos nos investimentos (03/07/2020)

Replay #3 - Impostos nos investimentos (03/07/2020)

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Feedback e questões para o live de dia 30/4/2022 pelas 12h00 através deste link 


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Apr 24, 202201:11:20
#76 - Qual é o melhor investimento no caminho para 🔥 FIRE? (08/04/2022)

#76 - Qual é o melhor investimento no caminho para 🔥 FIRE? (08/04/2022)

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Existem muito investimentos disponíveis no mercado, mas o conhecimento e a sabedoria para os escolher acabam por ser o melhor investimento que qualquer pessoa pode fazer.

>>Candidaturas Encerradas<< Neste episódio partilho o primeiro FIRE Bootcamp que eu e a Ella do Finanças com Ella vamos fazer a começar dentro de poucas semanas. Juntamos muita experiência com investimentos, negócios e a independência financeira para apoiar um grupo reduzido de participantes no seu caminho. As candidaturas ao programa estão abertas até 15 de Abril e o programa irá decorrer entre Maio e Novembro. Mais informações aqui.

"An investment in knowledge pays the best interest." Benjamin Franklin

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Apr 09, 202247:18
#75 - 🔥Entrevista FIRE: Alexandre Azevedo Nutricionista (24/3/2022)

#75 - 🔥Entrevista FIRE: Alexandre Azevedo Nutricionista (24/3/2022)

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14ª Entrevista FIRE: Alexandre Azevedo Nutricionista.

No caminho para 🔥FIRE devemos considerar muito mais que apenas questões financeiras.

Esta semana falei com o Alexandre Azevedo, que é o meu último nutricionista! Descobri o Alexandre no início do confinamento e com os ensinamentos dele consegui gerir melhor o meu peso e perder mais de 10kg. Perder peso não é difícil, mas manter essa perda é. Falamos do processo de perda de peso, mas também de empreendedorismo digital, independência financeira e geográfica e de alguns paralelismos entre o processo de obtenção de bem-estar físico e bem-estar financeiro. 

Podem encontrar o Alexandre nas redes sociais, especialmente no seu Instagram em @dr.alexandreazevedo.

Sugiro ainda verem o site Reprograma.pt e o audiobook Reprograma.


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Mar 25, 202201:15:26
#74 - Inflação & Estagflação (18/03/2022)

#74 - Inflação & Estagflação (18/03/2022)

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Gráficos de apoio:

Inflação Portugal

Inflação USA

Evolução do S&P500


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Mar 20, 202240:03
#73 - A Guerra e os Mercados (25/02/2022)

#73 - A Guerra e os Mercados (25/02/2022)

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Investidores do fundo PPR SGF Stoik: verifiquem as vossas caixas de email. Se não encontrarem nada enviem email para info@stoik.pt.


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Feb 27, 202244:31
#72 - 🔥Entrevista FIRE: Luís Couto da Goparity (4/2/2022)

#72 - 🔥Entrevista FIRE: Luís Couto da Goparity (4/2/2022)

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13ª Entrevista FIRE: Luís Couto da plataforma de financiamento colaborativo Goparity.

Esta semana falei com o Luís Couto que para além de co-fundador da Goparity, é o seu Diretor Financeiro, responsável pela equipa de risco e conformidade da empresa.

A Goparity é uma plataforma de investimento de impacto que junta empresas que procuram financiamento a cidadãos e empresas que querem investir de forma sustentável, através de crowdfunding por empréstimo (crowdlending).

Atualmente a plataforma conta com mais de 11M€ investidos em 150 campanhas financiadas, com promotores e projetos de 13 países em todo o mundo (Europa, América e África) e tem investidores de mais de 60 países diferentes.

Há 3 anos que contribuimos parte das comissões geradas pelo PPR SGF Stoik para esta plataforma.

Quem se inscrever na plataforma Goparity com este link* ganha 5€ e nós também conseguimos adicionar mais 5€ ao nosso impacto.

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Feb 06, 202201:08:38
#71 - A Teoria dos Mercados Eficientes (29/01/2022)

#71 - A Teoria dos Mercados Eficientes (29/01/2022)

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A teoria dos mercados eficientes, o que é, as suas implicações e as suas falhas.

Explicação Investopedia

Artigo "Eugene F. Fama, Efficient Markets, and the Nobel Prize" (2014)

Artigo "The Superinvestors of Graham and Doddsville" de Warren Buffett (1984)

Artigo " Buffetts Alpha" de Andrea Frazzini, David Kabiller, CFA, and Lasse Heje Pedersen


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Jan 30, 202251:30
#70 - É boa altura para investir? Invisto logo tudo ou aos poucos? Edição PPRs (22/01/2022)

#70 - É boa altura para investir? Invisto logo tudo ou aos poucos? Edição PPRs (22/01/2022)

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Teria sido melhor investir no início do ano, no final do ano ou todos os meses durante os últimos 5/6 anos? 

Porque as previsões de mercado não são úteis. O histórico de longo prazo de investir tudo de uma vez ou aos poucos?

Resposta a algumas questões live.

Blog Dollars and Data


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Jan 23, 202201:09:45
#69 - O Ano de 2021 em Revista com Tiago Guedes, CFA (14/01/2022)

#69 - O Ano de 2021 em Revista com Tiago Guedes, CFA (14/01/2022)

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Neste episódio eu e o Tiago percorremos os principais eventos de 2021 nos mercados financeiros.

De realçar que falar do que aconteceu é muito diferente de prever o que vai acontecer. Sugiro consultarem estas citações (e evitarem quem tenta fazer previsões 😜):

https://novelinvestor.com/quote-category/forecasting/

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Jan 16, 202201:09:20
#68 - Revisão Anual - Roda da Vida - Objectivos (02/01/2022)

#68 - Revisão Anual - Roda da Vida - Objectivos (02/01/2022)

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Neste episódio faço uma revisão de conquistas do ano 2021 e apresento uma forma de analisar o nosso estado actual para projectar um novo ano. Essa ferramenta é a Roda da Vida do coaching que espero vos ajude a clarificar o que podem fazer para melhorar e definir objectivos para o ano 2022.

Referências*:

GTD - Getting Things Done de David Allen

Faz um Restart à Tua Vida de Jorge Coutinho

Atomic Habits de James Clear

Reprograma de Alexandre Azevedo 

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Jan 02, 202250:51
#67 - Entrevista FIRE: Catarina & Raffik do @quericocasal

#67 - Entrevista FIRE: Catarina & Raffik do @quericocasal

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12ª Entrevista FIRE: Catarina & Raffik do @quericocasal

Esta semana falei com a Catarina e o Raffik sobre o seu percurso no caminho para a independência financeira. Eles são os autores do podcast e da página de Instagram @quericocasal

A conversa focou-se na área fundamental das finanças em casal, tendo percorrido diferentes perfis financeiros, objectivos comuns, organização financeira e investimentos. Sem dúvida que será um episódio de referência para a comunidade FIRE! 🔥

Livros recomendados*:

O Primeiro Milhão para Casais de Pedro Queiroga Carrilho

Canais recomendados:

Renda Maior da Ariana Nunes

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Dec 19, 202101:06:04
#66 - Conheces os vários tipos de 🔥FIRE? (11/12/2021)

#66 - Conheces os vários tipos de 🔥FIRE? (11/12/2021)

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#66 - Já falámos várias vezes de FIRE - Financial Independence Retire Early, mas sabias que existem vários tipos? Lean FIRE, Fat FIRE, Barista FIRE, etc. Vamos falar das diferenças e poderás escolher com qual te identificas mais.

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Dec 12, 202147:13
#65 - 10 Coisas que Precisa Saber sobre PPRs (04/12/2021)

#65 - 10 Coisas que Precisa Saber sobre PPRs (04/12/2021)

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#65 - 10 Coisas que Precisa Saber sobre PPRs - nesta altura do final do ano existe sempre um grande aumento do interesse dos portugueses sobre os PPRs. Neste episódio falo sobre algumas características deste formato de investimento e como poderá ser útil no caminho para 🔥FIRE.

Se quiseres explorar o PPR SGF Stoik e a estratégia de investimento de qualidade adoptada tens aqui este link. Se quiseres aderir e juntar-te a uma comunidade de investidores estoicos que tomam controlo da sua vida financeira podes iniciar o processo aqui

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Dec 05, 202101:26:34
#64 - Será que a bolsa sobe sempre? Conversa com Tiago Guedes, CFA (11/11/2021)

#64 - Será que a bolsa sobe sempre? Conversa com Tiago Guedes, CFA (11/11/2021)

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#64 - Passou cerca de um ano (!) desde que o Tiago participou no live/podcast, pelo que decidimos voltar a gravar um episódio. Vamos aproveitar um tópico feito no grupo chamado "Post Pessimista" e divagar um pouco sobre os tópicos nele abordados, bem como nos cometários colocados como resposta.

Inscrição Masterclasses 15 e 16 de Novembro 2021 pelas 19h: https://eventos.stoik.pt/masterclass_pprs


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Nov 13, 202101:19:54
#63 - Diferentes Serviços de Investimento (05/11/2021)

#63 - Diferentes Serviços de Investimento (05/11/2021)

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#63 - Diferentes Serviços de Investimento - como a indústria financeira se organiza desde os bancos, as seguradoras e os serviços mais especializados de investimento. Como a escolha de como investir se pode assemelhar à escolha de como comer as nossas refeições :) 

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Nov 07, 202149:54
#62 - "Novos" Certificados do Tesouro Poupança Valor (29/10/2021)

#62 - "Novos" Certificados do Tesouro Poupança Valor (29/10/2021)

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#62 - "Novos" Certificados do Tesouro Poupança Valor

A área de capital garantido é normalmente desvalorizada no movimento FIRE, mas devemos estudar algumas das opções disponíveis para nos precavermos das mudanças que irão ocorrer ao longo do nosso percurso.

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Oct 31, 202149:39
#61 - A Reforma Pública no caminho para FIRE (23/10/2021)

#61 - A Reforma Pública no caminho para FIRE (23/10/2021)

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#61 - A Reforma Pública no caminho para FIRE  

A Segurança Social vai ter dinheiro para me pagar uma pensão no futuro? Como incorporar no meu plano de FIRE? Como se calcula a pensão pública? Regimes de antecipação? Sustentabilidade do sistema e impacto nas minhas opções pessoais.

Vai simular a tua reforma pública na Segurança Social Directa

Mais informação: Guia Prático da Pensão de Velhice da Segurança Social


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Oct 24, 202158:58
#60 - Englobamento IRS e outras temáticas fiscais (15/10/2021)

#60 - Englobamento IRS e outras temáticas fiscais (15/10/2021)

#60 - Englobamento IRS e outras temáticas fiscais

Meetup: 16/10 pelas 15h
Quiosque da Biblioteca Palácio Galveias


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Oct 16, 202101:02:56
#59 - "The Intelligent Investor" - Resumo e discussão (8/10/2021)

#59 - "The Intelligent Investor" - Resumo e discussão (8/10/2021)

#59 - Edição especial do Investment Book Club integrada na "Semana Mundial do Investidor" organizada pela CMVM.

YouTube - https://www.youtube.com/watch?v=3gMotWUWJKo

Livro "The Intelligent Investor" pela Wook (link de afiliado)


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Oct 11, 202101:20:54
#58 - Investimentos Responsáveis - ESG (25/9/2021)

#58 - Investimentos Responsáveis - ESG (25/9/2021)

#58 - Investimentos Responsáveis ESG. Porquê? Opções. Vantagens e Desvantagens. Como eu faço. 

Link de afiliado da Goparity - ganhamos ambos 5€ para começar a investir. Capital não garantido. Façam a vossa análise da plataforma. 


Eventos grátis da CMVM (Youtube):

Dia 6/10/2021 pelas 17h30: Workshop sobre "Como começar a investir" - inscrições

Dia 8/10/2021 pelas 18h00: Investment Book Club sobre o livro "The Intelligent Investor" de Benjamin Graham apresentado por Luís Lobo Jordão, CFA inscrições

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Sep 26, 202101:01:16
#57 - Alocação de Activos (17/9/2021)

#57 - Alocação de Activos (17/9/2021)

#57 - Alocação de Activos. Porquê? Risco e Retorno. Diversificação. Correlação. O que é? Alocação estratégica e táctica. Classes de activos. Como? All Weather do Ray Dalio, 3 Fund Portfolio Jack Bogle, Fundações, Fundos Soberanos. Outros activos não financeiros. Capital Humano. 

Evento grátis do Investment Book Club sobre o livro "Antifrágil" de Nassim Nicholas Taleb apresentado pelo Hugo Roque, CFA - dia 22/9/2021 pelas 18h30 - inscrições

Eventos grátis da CMVM (Youtube):

Dia 6/10/2021 pelas 17h30: Workshop sobre "Como começar a investir" - inscrições

Dia 8/10/2021 pelas 18h00: Investment Book Club sobre o livro "The Intelligent Investor" de Benjamin Graham apresentado por Luís Lobo Jordão, CFA inscrições


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Sep 19, 202101:09:35
#56 - Estoicismo e Investimentos - 10 Ideias (31/7/2021)

#56 - Estoicismo e Investimentos - 10 Ideias (31/7/2021)

#56 - Estoicismo e Investimentos - 10 Ideias. Estoicismo como filosofia de vida prática e adaptada ao mundo moderno. As quatro virtudes cardinais do estoicismo - Sabedoria, Justiça, Coragem e Equilíbrio/Moderação. 10 Princípios/Ideias que utilizo no dia-a-dia e que formam a minha estrutura nos investimentos. 

Livros:

"The Obstacle Is The Way" Ryan Holiday

"The Daily Stoic" Ryan Holiday

"Meditations" Marco Aurélio

Nota: estou a partilhar as edições que utilizo, mas julgo que também existem versões em português para vários destes livros.

App:

Stoa (App Store) e Stoa (Play Store)


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Aug 01, 202101:14:02
#55 - Entrevista FIRE: Pedro Andersson do Contas Poupança

#55 - Entrevista FIRE: Pedro Andersson do Contas Poupança

11ª Entrevista FIRE: Pedro Andersson do Contas Poupança. O Contas Poupança fez recentemente 10 anos e convidei o Pedro para falarmos sobre este projecto que tem sido fundamental para alertar os portugueses para a sua literacia financeira sempre com reportagens práticas e extremamente úteis para melhorar a situação financeira dos portugueses.

O Contas Poupança é uma rubrica no Jornal da Noite da SIC às 4ªas feiras, mas também um
blogue, um podcast e uma página e grupo de Facebook, bem como uma página de Instagram. 

Livros do Pedro:

"Contas-Poupança - Viva Melhor Com o Mesmo Dinheiro"

"Contas-Poupança - Poupe ainda Mais, Invista Melhor"

"Contas-Poupança - Vença a Crise com Inteligência e Aprenda Tudo sobre os seus Direitos"

Recomendações do Pedro:

"Pai Rico, Pai Pobre" de Robert Kiyosaki

"O Homem Mais Rico da Babilónia" de George S. Clason

"The Total Money Makeover" de Dave Ramsey 

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DISCLAMER / AVISO LEGAL: Todas as opiniões expressas são exclusivamente dos participantes e não refletem a opinião de qualquer instituição. São ideias expressas à data de gravação e estão sujeitas a alterações. Todos os investimentos envolvem riscos. O podcast tem um intuito meramente informativo e não deve ser tomado como base para decisões de investimento.

Jul 25, 202101:49:47
#54 - A regra dos 4% - Como quantificar a Independência Financeira (17/7/2021)

#54 - A regra dos 4% - Como quantificar a Independência Financeira (17/7/2021)

#54 - A regra dos 4% - Como quantificar a Independência Financeira. Explicação da regra e um exemplo de aplicação concreto. Alguns problemas com a regra e exemplos de ajustes (impostos, desfazamento temporal, pensão pública, etc). O risco da sequência de retornos e como minimizar. 


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Jul 18, 202101:10:18