Mon Patrimoine et moi

Avec la diminution des parts de SCPI annoncées l'année dernière, on est en droit de ce demander si le fait d'investir dans ces sociétés de gestion reste toujours pertinent à l'heure actuelle.

Quels conséquences cette baisse entraîne-t-elle ? Sur quels critères se montrer regardant si l'on souhaite investir en 2024 ? Pierre nous révèle toutes les infos essentielles pour faire le bon choix.

Crédits musique : Timeless de Slenderbeats.

Aujourd'hui, Guillaume vous fait part de la meilleure stratégie de versements programmés afin de capitaliser plus efficacement et d'optimiser votre stratégie au maximum.

Vous aussi apprenez à mieux gérer votre capacité d'épargne grâce à Guillaume !

Crédits musique : Timeless de Slenderbeats.

Avec la réforme sur les retraites, difficile d'organiser seul le suivi de sa carrière.

C'est pourquoi Guillaume vous propose de revenir pas à pas sur le Relevé Individuel de Situation (RIS), appelé aussi Relevé de Carrière (RC).

Relevez les différents points d'attention desquels vous méfier et apprenez à mieux comprendre les enjeux derrière ce document officiel pour en déjouer les pièges.

Crédits musique : Longing de John Karud.

Si le marché de l'immobilier demeure bousculé ces dernières années, il n'en reste pas moins une source d'investissement stable et pérenne. Seulement comment réellement évaluer la rentabilité de cet investissement ? Cash ou crédit ?

Pierre vous propose de confronter ces deux modes pour comprendre lequel s'avère être le plus avantageux.

Crédits musique : Timeless de Slenderbeats.

Si d'emblée vous pensiez ouvrir une PEA de type "classique", sachez qu'il existe aussi le PEA-PME et que vous pouvez notamment cumuler ces deux solutions.

Quelle s sont leurs similitudes ou leurs points de divergence ? En quoi ces solutions peuvent-elles optimiser votre stratégie patrimoniale ? La réponse avec Judicaël.

Crédits musique : Inkling de Slenderbeats.

Si Guillaume nous présentait l'audit patrimonial et ses conséquences la semaine dernière, il prend aujourd'hui le temps d'énoncer les différentes étapes auxquelles il renvoie dans ce nouvel épisode.

Si vous souhaitez vous aussi en savoir comment s'articule un audit patrimonial, ce podcast est fait pour vous !

Crédits : Longing de Joakim Karud.

Vous hésitez à sauter le pas pour faire un audit de votre situation patrimoniale ? Grâce à Guillaume, mettez le doigt sur les enjeux du bilan patrimonial afin de mieux comprendre ses conséquences sur votre vie et vos objectifs patrimoniaux.

L'audit patrimonial nous concerne tous, salarié ou chefs d'entreprise, jeunes actifs ou prochains retraités, à la veille de divers projets ou en phase de transmission. Il est donc important de ne pas négliger votre stratégie patrimoniale afin qu'elle corresponde à VOS objectifs et à VOTRE situations. Alors ne perdez plus votre temps, commencez l'année par de bonnes résolutions en écoutant notre nouveau podcast afin de mesurer l'impact d'un bilan patrimonial sur votre vie !

Crédits : Longing de Joakim Karud.

Aujourd'hui Guillaume vous explique où trouver vos plafonds d'épargne retraite. Simple et efficace, suivez les étapes pas à pas dans ce nouveau podcast !

Crédits : Longing de Joakim Karud.

La retraite est un sujet délicat qui n'a pas manqué d'agiter les Français cette année encore. Mais face à la nouvelle réforme, quels options restent disponibles pour amorcer au mieux la fin de son activité ? C'est justement la question à laquelle Pierre nous propose de répondre dans ce nouveau podcast. Prenez bonne note de ces 5 astuces sélectionnées pour vous afin de préparer plus efficacement votre retraite !

Crédits : Flying Hight de Fredji.

Vous êtes anxieux au vu de vos revenus imposables en 2024 et vous appréhendez la note pour la nouvelle année qui arrive à grands pas ? Détendez-vous ! Grâce à notre nouveau podcast, vous saurez exactement quelles sont les actions à mener pour gommer jusqu'à 10 000 € d'impôts.

Crédits : Timeless de Slenderbeats.

Si, avec la réforme des retraites, vous vous sentez fébrile et souhaitez mieux préparer la fin de votre activité, pas de panique ! Pierre vous révèle aujourd'hui quels sont les pièges à éviter pour sécuriser votre avenir en toute sérénité.

Crédits : Timeless de Slenderbeats.

Vous souhaitez transférer votre PEA pour en déléguer la gestion à un organisme tiers ?

Alors ne manquez pas les précieux conseils de Judicaël afin de vous poser les bonnes questions et de vous assurer que cette transition sera réussie. Quels objectifs avez-vous ? Comment organiser le transfert de votre PEA et que choisir comme organisation ? Avec ce nouveau podcast, suivez pas à pas le mode d'emploi du transfert d'un PEA.

Crédits : Inkling de Slenderbeats.

Aujourd'hui, Florian revient sur l'assurance-vie pour vous révéler 4 autres avantages sur le contrat préféré des Français.

Alors, n'attendez plus et découvrez notre nouveau podcast pour devenir un expert de l'assurance-vie et maîtriser ses différents leviers !

Crédits : Inkling de Slenderbeats.

Vous avez peut-être déjà entendu parler des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) sans forcément oser vous lancer dans l'aventure. C'est aujourd'hui le cas de Victor, qui hésite à faire appel à un professionnel et souhaite encore en apprendre davantage sur la rémunération des CGP.

Suivez donc Guillaume dans ce nouveau podcast pour avoir une vision claire de la façon dont ces professionnels de la gestion de patrimoine facturent leurs services.

Crédits : Milky Way Jingle de Hicham Chahidi, Longing de Joakim Karud.

Dans une conjoncture toujours plus incertaine, il est bon d'anticiper les aspects importants de sa vie, notamment le fragile volet de la retraite. Et si vous pensez que la retraite n'est pas un sujet destiné aux personnes de moins de 50 ou 60 ans, détrompez-vous !

Pierre vous explique aujourd'hui l'importance d'optimiser votre temps et de préparer efficacement votre retraite dès le début de votre vie active pour vous assurer un avenir serein.

Crédits : Timeless de Slenderbeats.

Vous avez des enfants et vous souhaitez connaître les placements intéressants ?

Alors, comme Sylvie aujourd'hui, retrouvez Pierre dans notre nouveau podcast afin de savoir comment capitaliser efficacement pour l'avenir de vos enfants.

Crédits : Milky Way Jingle de Hicham Chahidi, Happy Life de Fredji.

Découvrez l'univers des SCPI fiscales : définition, fonctionnement, avantages et public cible, Pierre vous explique tout dans ce nouveau podcast.

Crédits : Inkling de Slenderbeats.

Aujourd'hui Pierre vous invite à vous pencher sur les SCPI de déficit foncier.

Découvrez dans ce nouveau podcast comment vous pouvez réduire votre imposition grâce à ces SCPI fiscales.

Crédits : Inkling de Slenderbeats.

Le duo de Pierre et Guillaume se réunit aujourd'hui pour vous livrer les 5 erreurs à éviter si vous cherchez à investir. Installez-vous confortablement et prenez note des différents aspects à prendre en compte pour des placements réussis !

Crédits : Timeless de Slenderbeats.

Nous y sommes : le dernier épisode de notre série consacrée à la RETRAITE.

Pour terminer cette aventure en beauté, nous vous proposons de passer en revue les bonnes pratiques essentielles pour booster votre retraite et assurer de beaux jours devant vous.

Lô-Axel et Philippe vous révèlent tout, prenez-en bonne note !

Un grand merci à nos chers collaborateurs, Léna, Philippe et Lô-Axel pour leur travail mais surtout un immense remerciement à celles et ceux qui nous ont suivi durant cette nouvelle saga !

Déjà le 9ème épisode, bientôt la fin de notre série RETRAITE !

Lô-Axel et Philippe vous réservent aujourd'hui un petit tour d'horizon des erreurs à ne surtout pas faire si vous souhaitez bien préparer votre retraite.

Quels sont ces erreurs ? Comment impactent-elles votre future retraite et quelles sont les choses à mettre en place pour vous prémunir de ces faux-pas ?

Pas de panique ! Notre duo vous accompagne pour répondre à toutes vos inquiétudes :D

Vous souhaitez réduire votre imposition ? Sachez qu'il n'est jamais trop tard et beaucoup de leviers existent afin d'alléger votre facture fiscale. C'est ce que vous propose Pierre dans ce nouveau podcast. Grâce à lui, découvrez 5 astuces pour diminuer vos impôts avant la fin de l'année !

Crédits : Happy Life de Fredji.

En route pour le 8ème épisode sur la RETRAITE !

Aujourd'hui, Justine et Philippe font le tour d'horizon des différents professionnels que vous pouvez solliciter dans la préparation de votre retraite.

En quoi est-ce important ? Tout simplement parce que votre pension de retraite dépend de votre dossier. Mais un dossier sur six comporte des erreurs (selon la Cour des comptes) alors il faut savoir s'entourer de professionnels sérieux et compétents si vous souhaitez obtenir une retraite à la hauteur de votre carrière

Découvrez les métiers à même de vous accompagner dans ce nouvel épisode !

Déjà le 7ème épisode de notre série RETRAITE !

Pour ce nouvel opus, Justine et Philippe reviennent plus en détail sur les différents leviers fiscaux disponibles pour optimiser sa retraite.

Quelles sont ces mécanismes ? Comment fonctionnent-ils ? Qui peut y prétendre et quel résultat espérer ?

Avec notre duo, vous saurez tout !

Nous voilà repartis pour un tout nouvel épisode de notre saga sur la Retraite, dédié cette fois-ci au fameux rachat de trimestres.

On en entend parlé à tort et à travers, d'autant plus maintenant que la réforme des retraites implique un allongement de la durée de cotisation.

La question n'est donc pas anodine : racheter ses trimestres vaut-il réellement le coup pour pallier une retraite incomplète ? Sur quels facteurs est calculé le coût de ce rachat ? Comment déterminer la rentabilité d'un tel investissement ? Existe-t-il des solutions plus rentables ?

Toutes ces questions trouveront là encore leurs réponses grâce au duo formé par Philippe et Léna.

On continue notre série spéciale RETRAITE avec cet épisode 5 !

Après vous avoir parlé des différente solutions typiquement patrimoniales dans les épisodes précédents, nous nous attardons aujourd'hui sur les solutions dites "légales" et qui demeurent encore assez méconnues du grand public.

Quels leviers fiscaux existent pour optimiser sa retraite ? Comment les mettre en place mais surtout en quoi sont-ils pertinent en vue d'une retraite réussie ?

La réponse dans ce nouvel épisode aux côtés de Justine et de Philippe.

En avant pour le 4ème volet de notre série RETRAITE avec la deuxième partie de notre épisode consacré aux solutions patrimoniales pour s'assurer une bonne retraite !

Aujourd'hui, nous revenons sur une autre solution bien connue et appréciée des Français : le contrat d'assurance-vie.

Bien que nombre d'entre nous aient déjà souscrit une assurance-vie, il est toutefois intéressant de revenir sur les aspects qui font les forces et faiblesses de cette enveloppe afin de la mettre en regard de vos objectifs.

Pourquoi et comment choisir l'assurance-vie ? En quoi cette enveloppe peut-elle répondre à l'optimisation de votre future retraite ?

C'est ce que nous allons découvrir tout de suite en compagnie de Justine et Philippe.

C'est parti pour le troisième épisode de notre série de podcasts spéciale RETRAITE !

Dans ce nouvel épisode, on vous présente un panel de solutions patrimoniales à même de préparer efficacement votre retraite.

Nous revenons en détail sur les différentes enveloppes disponibles afin de capitaliser sur le long terme avec, entre autres, le PER.

Quelles solutions et pourquoi ? Quelles en sont les spécificités mais également les points d'attention à retenir ? Comment les mettre en place ?

Découvrez ces réponses grâce aux côtés de Justine et Philippe.

Dans cet épisode allons étudier l’épineuse question de : comment mieux gérer son budget ?

Ce sera l’occasion de définir ce qu’est un budget et pourquoi s’en préoccuper ?

Dans un premier temps, nous aborderons la notion de revenus et rentrerons dans le vif du sujet des dépenses. 

Nous vous donnerons alors tous nos conseils dans la maîtrise de vos finances, première étape de constitution et de développement de votre patrimoine.

Nous vous souhaitons une bonne écoute.

Voici le deuxième épisode de notre série consacrée à la retraite française.

Aujourd'hui, nous abordons le RIS : relevé individuel de situation. Ce document officiel est indispensable pour estimer le montant de sa future retraite. Pourtant, des erreurs visibles et invisibles se glissent chaque année dans ces relevés.

Comment déceler ces erreurs ? Quelles bonnes pratiques adopter ? A qui se fier pour obtenir une pension à la hauteur de sa carrière ?

Lô-Axel et Philippe répondent pour vous à ces questions afin de vous aider à mieux préparer votre future retraite.

Voici le premier épisode de notre nouvelle série consacrée à la retraite en France.

Nous prenons le temps de dépeindre pour vous le paysage de la retraite française et la complexité de son système, notamment suite à la nouvelle réforme mise en place depuis le 1er septembre 2023.

Avec la conjoncture actuelle, difficile de se positionner quant à l'efficience d'un investissement immobilier. C'est pourquoi aujourd'hui, dans notre nouveau podcast, Guillaume prend le temps de vous expliquer quels leviers sont à l'origine des taux actuels du marché de l'immobilier et comment se poser les bonnes questions pour aborder plus sereinement vos projets immobiliers.

Taux d'usure, capacité d'emprunt, accès au crédit immobilier… Découvrez les enjeux qui se cachent derrière l'immobilier et son apparente incertitude pour mieux agir sur votre avenir patrimonial.

Crédits : Timeless de Slenderbeats.

Si l'assurance-vie reste clairement le placement préféré des Français, en connaissez-vous pour autant toutes les subtilités ?

Grâce à Florian, découvrez 3 tips afin de mieux comprendre les atouts de ce contrat très apprécié.

Crédits : Inkling de Slendebeats.

Saviez-vous que l'assurance-vie est le contrat préféré des Français ? Mais s'il reste très apprécié, ce contrat ne souffre pas moins d'a priori sur son fonctionnement et ses subtilités. C'est pourquoi, dans ce nouveau podcast, Laura renverse pour vous les 12 idées reçues les plus communes autour de l'assurance-vie.

Crédits : Inkling de Slenderbeats.

Aujourd'hui Pierre répond à la question d'une internaute, Camille. Comme elle, vous êtes-vous déjà demandé si l'assurance-vie et l'assurance décès étaient deux contrats équivalents ?

Avec ce nouveau podcast, découvrez pourquoi ces deux contrats sont souvent confondus et quels en sont les points divergents.

Crédits : Milky Way Jingle de Hicham Chahidi, Happy Life de Fredji.

Vous souhaitez investir sur les marchés financiers mais vous ne savez pas réellement quelle est la marche à suivre ? Ou bien vous avez un PEA dormant sans savoir s'il vaut mieux le garder ou le clôturer ?

Pas de panique ! Avec Judicaël, découvrez les opportunités cachées derrière le Plan d'Epargne en Actions. Ce nouveau podcast vous présente 3 avantages pour mettre en lumière ce produit complexe mais néanmoins agile dans son approche et sa gestion.

Crédits : Inkling de Slenderbeats.

Vous détenez un plan d'épargne en actions (PEA) ou souhaitez en ouvrir un mais vous vous interrogez sur le régime fiscal de ce produit ?

Avec Florian, vous aurez les réponses à vos questions : gains, pertes, IFI et même impact en cas de décès, vous saurez tout grâce à notre nouveau podcast !

Crédits : Inkling de Slenderbeats.

Après un premier épisode qui donne la définition d'un produit structuré, suivez Guillaume dans ce deuxième volet afin de découvrir comment les produits structurés peuvent vous aider à diversifier vos placements et en quoi il peut être pertinent de tirer partie de son profil de risque dit "asymétrique" !

Crédits : Inkling de Slenderbeats.

Les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) n'existent pas seulement dans l'unique but de mettre en place une stratégie patrimoniale qui corresponde à vos attentes et à vos objectifs ; ils sont avant tout à vos côtés pour vous accompagner et vous conseiller dans l'évolution de votre situation patrimoniale. Ainsi, la relation qui vous unit se construit sur le long terme. Il est donc primordial de connaître les critères de sélection d'un bon conseiller.

Nous vous proposons aujourd'hui de revenir sur les facteurs clé à prendre en compte si vous souhaitez faire appel à un professionnel de la gestion de patrimoine afin de placer votre avenir entre les mains de la bonne personne.

Crédits : Inkling de Slenderbeats.

Vous cherchez à réduire votre imposition mais vous ne savez pas vers quelle solution vous tourner ?

Immobilier, épargne, travaux… Dans ce nouveau podcast, on vous révèle 5 astuces concernant les différentes options d'investissements que vous pouvez mettre en place afin d'alléger votre facture fiscale en 2023 !

Crédits : Timeless de Slenderbeats.

Connaissez-vous cette alternative à un placement dynamique de type action, qui protège votre capital sous certaines conditions ? Découvrez le produit structuré présenté par Guillaume dans ce nouveau podcast !

Dans ce podcast, Judicaël Fossaluzza, conseiller en gestion de patrimoine chez Bonjour Patrimoine et éditeur de contenu pour gestiondepatrimoine.com vous éclaire sur le support d'investissement très prisé pour investir en bourse : PEA.

Vous avez toujours rêvé de voir écrit sur votre avis d’imposition : 0 € d’impôt sur le revenu ? En investissant avec le Girardin Industriel vous obtenez une réduction d’impôt plus importante que votre montant investi. Comment ? Quand ? Pourquoi ? Ce podcast vous dévoile tout sur ce dispositif de défiscalisation One Shot !

Vous souhaitez dynamiser votre épargne par le biais d’un instrument financier ? Les produits structurés répondent parfaitement à cet objectif.

Découvrez dans ce podcast, le mécanisme de ces produits mais également leur fonctionnement, leurs avantages et leurs inconvénients.

Bien maîtrisés, les produits structurés se révèlent être de véritables atouts dans votre stratégie patrimoniale globale.

Vous avez perçu une prime, un bonus ou encore une distribution de réserve et vous vous posez la question de comment va réagir votre pression fiscale ?

Dans ce podcast, découvrez comment déclarer vos revenus exceptionnels en toute sérénité !

Vous souhaitez investir en bourse et vous ne savez pas comment vous y prendre ?

Il existe une solution pour diversifier votre patrimoine tout en optimisant la fiscalité de vos placements.

Nous allons voir ensemble pourquoi et comment ouvrir un plan d’épargne en actions.

Découvrez cette solution unique pour investir sur les marchés financiers.

Vous avez un patrimoine immobilier important et vous êtes redevable de l’impôt sur la fortune immobilière (IFI) ?

Nous allons découvrir ensemble dans ce podcast le moyen d’optimiser votre IFI tout en aidant vos proches avec la donation d’usufruit.

En quoi consiste cette solution ? Quels sont ses avantages ? Ce sont les notions que nous allons aborder aujourd’hui.

Lorsque votre société présente une trésorerie excédentaire il est souvent compliqué de savoir quelle solution vers laquelle se tourner ? Dans ce podcast, nous faisons le tour des différentes possibilités pour optimiser votre trésorerie d’entreprise. Que cela soit des solutions immobilières ou financières, différents produits sont éligibles aux personnes morales. Faisons le tour.

Vous avez vendu un bien, reçu une prime ou un héritage et vous souhaitez investir 50 000 € ?

Dans ce podcast, nous allons aborder ensemble les différentes solutions qui peuvent être éligibles à ce montant et qui pourront convenir à votre situation, vos objectifs et votre appétence aux risques.

Savez-vous qu’il est possible d'acheter un bien pour ⅔ de sa valeur ? Dans ce podcast, découvrez que l’acquisition d’un appartement en nue-propriété est aujourd’hui une excellente solution patrimoniale qui permet de transformer un capital ou une capacité d'emprunt en création de richesse immobilière.