KFP Podcast

S investičním specialistou CONSEQ Janem Mackem si povídáme o potenciálu dluhopisových fondů v ČR. Co říká aktuální tvar dluhopisové křivky? Je už ten správný čas na přestup do dluhopisových fondů s dlouhou durací? A kam s penězi z repofondů, při současném poklesu úrokových sazeb?

V dnešním podcastu zaměřeném na DIP si povídá Petr Pavlásek s Petrem Syrovým o tom, zda a kolik pomůže DIP klientům k finanční nezávislosti a rentě. Dozvíte se tři klíčové body, na které byste se měli u DIPu zaměřit a na závěr ukážeme výstupy z nové kalkulačky k DIPu, pomocí které hravě srovnáte:
1. DIP s "normální" investicí do OPF či ETF
2. vliv poplatků, které z výhodného DIPu mohou udělat drahý a nevýhodný produkt
3. jak pomocí kalkulačky srovnat DIP s DPS.
Na závěr si řekneme, jakou roli hraje DIP v optimální kombinaci investic, které by měl mít klient směřující k finanční nezávislosti a rentě.

V tomto díle podcastu si Petr Pavlásek povídá s Ing. Davidem Burešem, EFA, EFP o pohledu Davida na výhody, nevýhody a rizika nemovitostí v portfoliu klientů. Od jaké minimální výše celkového kapitálu David doporučuje uvažovat o investici do investičních nemovitostí? Jaká jsou úskalí procesu výběru, nákupu, pronájmu a provozování investičních nemovitostí. David má firmu, která v Praze spravuje pro klienty více než 500 nemovitostí v celkové hodnotě přes 3,5 mld. Kč a v podcastu sdílí, co je z jeho pohledu při investování do nemovitostí opravdu důležité .

V dnešním podcastu KFP si povídáme s Honzou Sušánkou, EFP o tom, co znamená investice do Private Equity. Jak investice do PE funguje, jaké můžeme očekávat zhodnocení, jaké je riziko, v čem se liší PE od ETF/OPF/FKI, jaký Honza doporučuje minimální majetek, od kterého může klient o investici do PE začít uvažovat.

Inflace v USA, EU i ČR je sice na ústupu, ale FED, ECB i ČNB se obávají návratu vysoké inflace a proto ke snižování úrokových sazbeb přistupují (zejména FED) velmi obezřetně. V roce 2024 se velmi pravděpodobně podaří inflaci snížit, ale rozhodující bude, zda inflace vydrží pod kontrolou i v roce 2025 a dalších letech, říká šéf analytického týmu a partner Fichtner wealth managers Ing. Tomáš Tyl, EFP. Je už správná doba na přestup do dlouhodobých korporátních dluhopisů a dluhopisů? Proč jsou akcie tak volatilní, když více než 80 % firem v USA překonalo ve výsledkové sezóně očekávání? A proč Tomáš doporučuje i v této nejisté době mírně převážit akcie v rámci taktické alokace? Jaký má názor na DIP? Přejeme příjemný poslech u témat tohoto podcastu.

Prezentace finančního plánu může být klíčový moment v poradenství. Zjistěte, jak představit plán tak, aby byl srozumitelný, přesvědčivý a vedl k jeho realizaci.

Získat a analyzovat všechna důležitá data od klienta je klíčové. Ponořte se do procesu zpracování finančního plánu s námi a zjistěte, jak z něj udělat účinný nástroj pro vaše klienty.

Zjistěte, proč je výběr správného klienta klíčový pro úspěšné finanční poradenství. Dozvíte se, jaký věkový rozsah je ideální pro klienty a jaká metodika výběru je nejlepší.

Startujeme krátkou minisérii s Petrem Pavláskem a Petrem Syrovým, kdy se ponoříme do světa Akademie finančního plánování. Odhalíme, jak jsme úspěšně transformovali naše offline školení do online formátu a jaké výhody to přináší. Zjistěte, jak naše ověřené metody mohou zlepšit vaše schopnosti finančního poradenství a posunout vás na další úroveň. Nejen teorie, ale i reálné zkušenosti z praxe. Připojte se k nám!

V tomto dílu podcastu Petr Pavlásek diskutuje s Honzou Sušánkou o klíčových strategiích v investování, důležitosti vize a smyslu podnikatelského myšlení v poradenství. Odhalíme cestu Honzy z běžného pojišťovacího poradce k vedení firmy s mandátem v řádu stovek milionů korun. Pokud vás bude zajímat více, tak v KFP online klubu půjdeme s Honzou více do hloubky. 22.8.2023 od 9:00

V dnešním podcastu si Petr Pavlásek povídá s partnerem KFP online Markem Macurou o tom, jak může dobře nastavený CRM systém ušetřit finančním poradcům práci, zvýšit spokojenost a loajalitu zákazníků a v konečném důsledku také zvýšit provizní příjmy poradců.

CRM je Customer relationship management, česky lze přeložit jako řízení vztahů se zákazníky.

CRM tedy není pouze aplikace, která pomáhá zvládat proces péče o zákazníka a strategie řízení obchodních případů, ale především způsob, jak profesionalizovat a zefektivnit servis u poradců nové generace.

Je to odlišení se profesionální systematické péče o klienta od amatérského systému, kdy si vzpomínám, co jsem komu nasliboval a které termíny jsem jako poradce prošvihl.

Pokud Vás podcast zaujal nebo jste dokonce ve fázi přemýšlení o zavedení CMR přijďte na úterní KFP online klub (4.7.2023 od 9.00 do 11.00, kde bude mít Marek i hosta Blanku Novákovou. Společně si ukážeme i konkrétní funkce CRM Raynet pro finanční poradce a makléře.

Loňský účastník Přípravného kurzu EFA Marcel Krupík je a pravděpodobně ještě dlouho bude mezi absolventy doposud nepřekonaným rekordmanem. Investice do kurzu v ceně mnoha desítek tisíc Kč se mu vrátila, ještě než poprvé na kurz přišel. V čem mu kurz KFP pomohl a díky čemu získal od klienta mnohem více, než původně očekával si můžete poslechnout v dnešním podcastu.
Poslechněte si, jak Marcel po kurzu změnil přístup k finančním cílům klientů a jak díky tomu dnes dostává pravidelně doporučení od klientů v investicích, což se mu před kurzem nikdy nestalo.

V dnešním podcastu se Petr Pavlásek ptá Karla Kořeného na to, jak získávají ve firmě Finanční Svoboda klienty do poradenství pomocí konzultace zdarma, jak vypadá první schůzka, čím klienta zaujmou a jak získávají jeho důvěru. Jak dělá Karel prezentaci finančního plánu, jak se realizují akční kroky a jak následný servis. Karel také vysvětluje, jak vypadá přístup "lovce" a jak pracují "farmáři".

Jsou webové stránky nutnost nebo v době sociálních sítí už to není potřeba? Jak vnímá a využívá svůj web Tomáš Rusňák? Čím dokážete web velmi jednoduše pokazit a co na webu nesmí chybět, jaké služby na web napojit. Zaujalo? 👉Detaily najdete na https://www.kfponline.cz/byznys-online-akademie-2023/

Výkonnostní marketing nebo tvorba kvalitního obsahu? Kolik času a peněz má smysl investovat. Jaký druh obsahu tvořit? Text, audio, video,... Hlavní myšlenky? Nikoho nezajímáte a musíte jít s kůži na trh a dělejte 80 na 20. Zaujalo? 👉Detaily najdete na: https://www.kfponline.cz/byznys-online-akademie-2023/

Petr Pavlásek a Petr Syrový v tomto podcastu povídali o dopadu inflace na hypotéky. Kde vysoká inflace vytváří u hypoték pro klient hrozby a kde jim pomáhá? Pokud Vás toto téma zajímá, zveme Vás na webinář KFP online klubu 25.4.2023 od 9.00 do 11.00. Součástí webináře budou i 3 Excelovské kalkulačky, se kterými Vás v KFP online klubu bude Petr Syrový učit pracovat, ať si můžete dělat vlastní finanční pokusy.

Po dvou úspěšných ročnících Hypoteční akademie jsme s Tomášem Rusňákem dali dohromady novou akademii. Vytvořili jsme novou akademii zaměřenou na budování online byznysu pro finanční poradce. O čem akademie je, proč právě změny v koncepci a co může finančním poradcům přinést, tak to je téma tohoto podcastu.

Zajímá vás úspěšné fungování v onlinu a chcete akcelerovat svůj byznys? Tak si poslechněte tuto epizodu a pak mrkněte na web www.kfponline.cz, kde najdete další informace o celé akademii.

V podcastu se Petr Pavlásek baví s Petrem Syrovým o tom, že poradci nejsou portfolio manažeři, kteří by měli řešení pro klienta "VYROBIT", ale konzultanti, kteří by měli řešení pro klienta správně "VYBRAT" z odpovídajících rozumných možností, která jsou na trhu k dispozici.

Poradce není Brouk Pytlík, který všechno zná a všechno umí, který každému klientovi připravuje individuální portfolio na míru a tím vlastně supluje roli portfolio manažera. Naopak, poradce je odborník, který by měl klientovi připravit finanční plán a mít strategii, jak jednotlivých cílů v plánu dosáhnout. Přidaná hodnota poradce je v tom, umět vybrat vhodné řešení, které klientovi pomůže finanční plán naplnit a umět je srozumitelně klientovi vysvětlit.

Ještě důležitější role je umět klienta motivovat k plnění finančního plánu a to zejména v těžkých dobách, kdy se finančním trhům nedaří.

V tomto díle podcastu si Petr Pavlásek povídá s Petrem Syrovým o hlavních principech Finančního plánování. Jak má poradce přemýšlet o rentě a finanční nezávislosti klienta, bez složitého software, s použitím zdravého selského rozumu. JEDNODUCHOST je to, co finanční poradci a především klienti oceňují na našem přístupu nejvíce.

Rozhovor s předsedou představenstva Conseq Investment Management panem Richardem Siudou o perspektivě dluhopisových fondů.

Conseq Invest Dluhopisový za sebou nechal na roční, tříleté i pětileté periodě dluhopisové fondy správců jako jsou ČSOB, KB, Raiffeisebank, Erste, J&T Bank, Amundi jak z pohledu výnosu, tak z pohledu volatility. Richard Siuda vysvětluje, že tento výborný výsledek byl způsoben krátkou durací portfolia a vysvětluje, jak bylo namícháno portfolio fondu.
Zároveň odhaluje strategii na budoucí období, kdy Conseq očekává další růst výnosů do splatnosti (YTM) dluhopisových fondů a tudíž další pokles ceny dluhopisových fondů. V podcastu také objasňuje strategii, jak se bude portfolio dluhopisového fondu měnit, aby bylo připraveno na změnu trendu, tj. snížení výnosů do splatnosti a růst ceny dluhopisů.

V závěru podcastu Richard prozradil, na co se mohou těšit účastníci webináře KFP online klubu v úterý 21.2.2023 od 9.00 do 11.00, kde představí – podle jeho názoru – nejzajímavější fondy zaměřené na:
- státní dluhopisy
- korporátní dluhopisy
- dluhopisy v zahraniční měně (s měnovým rizikem)
- eurové dluhopisy (zejména pro poradce a klienty ze Slovenska).

V tomto díle si Petr Pavlásek povídá s Ing. Alešem Prandstetterem, MBA, ředitelem externí distribuce WOOD and Company o nemovitostních fondech. Jaké jsou hlavní výhody, nevýhody a rizika nemovitostních fondů, jak se oceňují nemovitosti v portfoliu nemovitostního fondu. Jaké zastoupení nemovitostí případně nemovitostních fondů by měl mít v portfoliu klient směřující k rentě a jaké rentiér.

První KFP podcast v novém roce. Pro finanční poradce byl rok 2022 velmi náročný. Většina tříd aktiv zažila významné poklesy, rostla "jen" inflace a úrokové sazby, takže složité období. Stručně jsme zrekapitulovali rok 2022 a zveme vás na KFP webinář zdarma, kde se více do tématu ponoříme. Živě 12.12023 od 9:00. registrace na kfponline.cz.

V tomto díle si Petr Pavlásek povídá s Petrem Šimčákem o aktuální situaci na kapitálových trzích. Situace, kdy v roce 2022 zaznamenaly dvacetiprocentní pokles jak akcie, tak státní dluhopisy je naprosto ojedinělá. Petr Šimčák vypočítává na prstech jedné ruky, kdy za posledních 100 let došlo k současnému poklesu akcií i dluhopisů o desítky procent. Co by měl poradce v současné době klientům doporučovat? Je klasické konzervativní portfolio 60/40 definitivně mrtvé nebo je naopak vhodná doba pro návrat ke klasice? A co si Petr Šimčák myslí o portfoliu třetina akcie - třetina dluhopisy - a třetina nemovitosti. Pokud Vás myšlenky Petra Šimčáka zaujaly, přijďte si poslechnout celou přednášku v KFP online klubu již v úterý 13.12.2022 od 9.00 do 11.00.

V tomto podcastu si Petr Pavlásek povídá s šéfem analytického týmu Fichtner, a. s. Wealth Managers o aktuální situaci na trzích.

Jak vidí Tomáš současnou inflaci, jak férově jsou oceněny akcie a jaká je aktuální cena dluhopisů. Proč Tomáš doporučuje pouze krátkodobé dluhopisy a kdy je správný moment na převážení dlouhodobých vládních dluhopisů. Co by měl poradce dnes doporučovat a jak důležitá je dlouhodobá strategie zejména v těžkých investičních časech. Jaká je správná poradenská strategie do období stagflace (tzn. vysoká inflace a pokles ekonomiky)?

Pokud Vás Tomáš Tyl v podcastu zaujal, zveme Vás na webinář KFP online klubu v úterý 22. 11. 2022 od 9.00 do 12.00, kde bude mít Tomáš na prezentaci tři hodiny a budeme mít na povídání více času.

V podcastu Lubomír Valík vysvětluje Petru Pavláskovi, se kterými tématy by se měl finanční poradce seznámit, pokud chce získat úvodní znalosti v oblasti kryptoměn. Luboš doporučuje začít tím, zda můžeme Bitcoin označit jako peníze, investici nebo spekulaci, jaký je správný poměr kryptoměn v portfoliu, zda držet Bitcoin v peněžence/trezeru nebo raději koupit kryptoměny "zabalené" do ETF, jaká je aktuální situace na trhu kryptoměn, jak nakoupit první Bitcoin, jak zařadit kryptoměny do poradenské praxe a srovnání Bitcoinu s jinými kryptoměnami. Dále se s námi Luboš podělil o tip, jak snížit riziko při investic do Bitcoinu, případně jaké mohou být znaky podvodu.

Pokud Vás Luboš zaujal, zveme Vás na webinář KFP online klubu v úterý 25. 10. 2022 od 9.00 do 11.00, kde bude mít Luboš na prezentaci dvě hodiny a budeme mít na povídání více času.

V tomto díle si Petr Syrový a Petr Pavlásek povídají o novince KFP, kterou je série vzdělávacích webinářů  s názvem Akademie Finančního Plánování. Zaměření Akademie bude tentokrát velmi obchodní s prostorem pro praktický trénink a výměnu názorů. Pro koho je a není vhodná, co se absolventi naučí a první ochutnávkové obchodní i poradenské tipy a pozvánku na webinář ZDARMA si můžete poslechnout.
Pokud vás téma zaujme, doporučujeme registraci na webinář. Vše najdete na stránkách www.kfponline.cz

V dalším KFP podcastu si povídá Petr Pavlásek s obchodním ředitelem a spoluzakladatelem IN INVESTMENTS Lukášem Paldusem o placeném investičním poradenství. Rozhovor jsme natočili koncem srpna, takže přání krásného zbytku léta je aktuálně jen zbožné přání :-).

Bavíme se o tom, jaké jsou hlavní výhody a nevýhody placeného investičního poradenství, kolik činí průběžná odměna poradce, pro které poradce je tento model vhodný a pro které naopak ne a také jak začít, když nevíte jak na to, ale o placeném poradenství přemýšlíte. Dozvíte se i jak Lukáš začínal s převodem prvních klientů do placené služby, co jim při přechodu říkal a jak na to klienti reagovali.

V podcastu si povídáme s Jirkou Cimpelem o tom, které kroky jsou při budování vlastní poradenské firmy ty nejdůležitější a které nejtěžší. Jaké největší chyby Jirka udělal, jaké má vlastní firma výhody a jaké naopak nevýhody a co by doporučil poradcům, kteří také přemýšlejí o vybudování své firmy. V závěru se s Vámi Jirka podělí o svůj pohled na budoucnost finančního poradenství. Pokud se Vám podcast líbí, tak 27.9.2022 od 9.00 do 11.00 si budeme s Jirkou povídat o budování jeho poradenské firmy do většího detailu v rámci KFP online klubu.

Dnešní podcast s Filipem Krejzou, poradcem s titulem EFA je především o jeho motivaci, co ho vedlo k účasti v Přípravném kurzu EFA. Jak se připravoval na první zkoušku a proč u první zkoušky neuspěl. Jak se připravoval na druhou zkoušku, kterou zvládl nejlépe ze všech účastníků, což ocenila i prezidentka EFPA Marta Gellová. Co mu studium EFA přineslo a komu by Přípravný kurz EFA doporučil.

V tomto díle podcastu si povídáme s Honzou Sušánkou o tom, jak klienty připravuje na poklesy akciových trhů (předem), proč klientům ukazuje při prezentaci plánu nejčernější scénáře a jak na to klienti reagují. Jak často s nimi komunikuje v klidných dobách a jak často při poklesech trhů. Honza se s námi také podělí o to, jak začínal budovat svoji poradenskou firmu a kde vidí budoucnost finančního poradenství.

V tomto podcastu si povídáme s Petrem Syrovým o jeho třech nových kalkulačkách

1. Posouzení vlastního bydlení versus bydlení na pronájem
2. Výroba vlastního zajištěného fondu
3. Výpočet znehodnocení peněz inflací dle skutečné inflace v ČR

To nejzajímavější je, že výsledky pokusů překvapily i samotného autora kalkulaček Petra Syrového.

Tipněte si, který faktor je nejdůležitější při rozhodování, zda zůstat v nájmu nebo si pořídit vlastní bydlení:
a) výše tržního nájmu
b) výše aktuálních úrokových sazeb u hypotéčních úvěrů
c) velikost LTV (tzn. jak velký úvěr vám banka půjčí vůči hodnotě nemovitosti
... Máte to?

Není to ani jeden z těchto tří faktorů. Rozhodující faktor Vám prozradíme v dnešním podcastu. A pokud Vás téma zaujme, tak Vás zveme na Srpnový KFP online klub v úterý 30.8.2022 od 9.00 do 11.00. Všechny tři kalkulačky budou součástí ceny tohoto webináře.

V dalším podcastu KFP tentokrát s hostem Ing. Karlem Kořeným EFA, EFP jsme si povídali o přehřátém nemovitostním trhu a o tom, zda přijde ochlazení a pokles cen nemovitostí. Karel je sám velmi zkušený investor a kromě akciového trhu investuje i do investičních nemovitostí. V podcastu uváděl velmi pěkný příklad, že nemovitostní raketě vysadily již tři motory ze čtyř. Jaké to jsou motory a jaké očekáváme přistání se dozvíte v podcastu.

V Podcastu s názvem "Organizace práce finančního poradce" si Petr Pavlásek popovídá s Tomášem Rusňákem.

Tomáš řídí firmu, klientům pomohl k hypotečním úvěrům na bydlení za více než 1 mld. Kč, v současné době, kdy hypoteční trh zaznamenává pokles o 60 % Tomáš roste a směřuje k cíli 500 mil. Kč zprostředkovaných hypoték v roce 2022. Kromě toho se Tomáš stihl oženit, přestěhovat, je aktivní na sociální síti LinkedIn, s firmou KFP připravil 2. ročník Hypoteční Akademie a v říjnu pořádá hypoteční konferenci. Co byl pro Tomáše zlomový moment v organizaci práce, díky kterému dramaticky zvýšil svoji efektivitu a jaké jsou jeho nejoblíbenější aplikace a nástroje, které mu usnadňují práci? A jak došlo k tomu, že mají ve firmě popsaných 120 základních procesů při poskytování  hypotečních úvěrů?