Skip to main content
פשוט להבין ביטוח

פשוט להבין ביטוח

By קובי קלי

הבנה פשוטה של מה חשוב להבין כשניגשים לביטוחים,
בחלק מהפרקים אני מארח מומחים ובחלקם אני לוקח נושא מורכב ומפשט אותו
הפודקאסט עוסק הן בביטוח והן בהשקעות הקשורות בביטוח (גמל השתלמות פנסיה)
כמו כן אני נוגע בנושאים הבאים :
איך להכין להתכונן למפגש עם סוכן ביטוח?
מה חשוב או כדאי לשאול ?
כללי האצבע בבחירת ביטוח או מסלול השקעה
Currently playing episode

הקו הדק בין ביטוח בריאות פרטי לביטוח שיש בקופת חולים

פשוט להבין ביטוחJul 04, 2022

00:00
29:15
סקירת שוק ההון אוקטובר 2023

סקירת שוק ההון אוקטובר 2023

בפרק זה אירחתי את שלומי ויזל , מנכ"ל ובעלים של ⁠בית ההשקעות ש.י.ויזל בע"מ⁠ אחרי שנה לא ברורה בשוק ההון של עליות מצד אחד ושינויים מקומיים בישראל לאור המצב הפוליטי. היכן שוק פוגש את החוסכים , האם אנחנו בפתח של עליות או ירידות?

סעודיה בפתח - הסכם שלום? איך זה משפיע?

ארצות הברית יורדת , השקל נחלש ועוד, איך כל איו משפיעיםעל המשקיע בשוק ההון


במידה ויש שאלות ניתן להפנות אותם למייל שלי ⁠kobik@nova-ins.co.il⁠

או להשאיר פרטים ב⁠צרו קשר⁠

***אין המידע המועבר בפרק זה תחליף לייעוץ עם בעל רישיון בתחום הפנסיה או בעל רישיון בתחום ניתוח תיקי השקעות

Oct 03, 202316:09
ביטול עילת הסבירות - איך זה משפיע על שוק ההון

ביטול עילת הסבירות - איך זה משפיע על שוק ההון


בפרק זה אירחתי את שלומי ויזל , מנכ"ל ובעלים של ⁠בית ההשקעות ש.י.ויזל בע"מ⁠ אחרי שנה לא ברורה בשוק ההון של עליות מצד אחד ושינויים מקומיים בישראל לאור המצב הפוליטי.

זה לא חדש שיש חוסר וודאות המשתקפת בשוק ההון. האם הצעדים הבאים של הממשלה ישפיעו עוד על השוק ההון ?

איפה כדאי להשקיע ?

האם הכסף הולך לצאת מהארץ ולהפיל את השקל ?

האם הממשלה הזאת לא יציבה בעיני בעלי הבריתות שלנו ? איך זה יכול להשפיע עלינו?


במידה ויש שאלות ניתן להפנות אותם למייל שלי ⁠kobik@nova-ins.co.il⁠

או להשאיר פרטים ב⁠צרו קשר⁠

***אין המידע המועבר בפרק זה תחליף לייעוץ עם בעל רישיון בתחום הפנסיה או בעל רישיון בתחום ניתי תיקי השקעו

Jul 27, 202321:07
איך מתנהגים בחוסר ודאות - סקירת שוק ההון 2023

איך מתנהגים בחוסר ודאות - סקירת שוק ההון 2023


בפרק זה התארחתי אצל שלומי ויזל , מנכ"ל ובעלים של בית ההשקעות ש.י.ויזל בע"מ אחרי שנת ירידות (2022)  עליה באינפלציה ובריבית העולמית.

אנו נמצאים במציאות של שלטון אשר מנסה לשנות את חוקי הדמווקרטיה,, כאשר חלקו של העם מאמין וחלקו לא מאמין בשינוי, בנתיים אנו חווים פיחות בשקל ואיומים רבים מצד חברות יוניקורן שיוציאו את כספם מכאן.

מה הסכנות במצב הפוליטי הנרקם בימים אילו ?

האם החלשת בית המשפט העליון מהווה סכנה או סתם מניפולציה של השמאל ?

מה צופה לנו השנה הקרובה ?

איך כדאי להתנהג בתקופת חוסר ודאות זו ?

במידה ויש שאלות ניתן להפנות אותם למייל שלי kobik@nova-ins.co.il

או להשאיר פרטים בצרו קשר

***אין המידע המועבר בפרק זה תחליף לייעוץ עם בעל רישיון בתחום הפנסיה או בעל רישיון בתחום ניתי תיקי השקעו

Feb 13, 202320:19
למה חשוב לרכוש מטריית הגדרה לקרן פנסיה ?

למה חשוב לרכוש מטריית הגדרה לקרן פנסיה ?

בפרק זה אירחתי את עו"ד נדב ליטמן

נדב העוסק בתביעות מול חברות ביטוח ללקוחות שנדחו מקרנות הפנסיה , מספר לנו על המוצר הנוסף שנקרא הגדרה עיסוקית

נדב נותן דוגמאות ואנו דנים בהבדל בין ההגדרה בקרן הפנסיה מול ביטוח מנהלים בתחום אובדן כושר העבודה

מהו צווארון לבן ? מה יכול להיות כזה מקצוע ?

מהו צווארון כחול ?

למה אנחנו שומעים על מבוטחים שמשלים שנים ולא מקבלים את הכסף כשהם נזקקים לו בקרן הפנסיה ?

Sep 04, 202227:28
הקו הדק בין ביטוח בריאות פרטי לביטוח שיש בקופת חולים

הקו הדק בין ביטוח בריאות פרטי לביטוח שיש בקופת חולים

בפרק זה אירחתי את עו"ד נדב פייל

נדר עורך דין העוסק במיצוי תביעות מול חברות הביטוח (ביטוחי בריאות) קופות החולים ושרותי הבריאות הנוספים שמציעות קופות החולים 

רובנו לא יודעים מהו ההבדל בין ביטוח בריאות פרטי לבין שרותי הקופות הכוללת כל מיני משלימים שאנחנו משלמים עליהם, זה נראה שמשלמים כפול סתם. 

בפרק זה אני רוצה שנעמוד בדיוק על הקו בין מה נותנת הקופה (ומשלימים) לבין מה נותן הביטוח בריאות הפרטי.  

נדב מביא עימו מהשטח את ההבדלים הממשים בעת תביעה בין ביטוח בריאות פרטי שרכש לקוח אל מול ביטוח הבריאות הממלכתי תוך שיחה מרתקת הכוללת דוגמאות מתביעות שייצג . 


Jul 04, 202229:15
סקירת מצב הבורסה בהתייחס לחסכונות שלנו בחודש מאי 2022

סקירת מצב הבורסה בהתייחס לחסכונות שלנו בחודש מאי 2022

בפרק זה התארחתי אצל שלומי ויזל , מנכ"ל ובעלים של בית ההשקעות ש.י.ויזל בע"מ בחודש מאי חווינו מלחמה באוקראינה, ירידות בשטק ההון, עליה באינפלציה ובריבית העולמית. 

?מה הסכנות של התפתחות מלחמה גלובאלית

איך זה משפיע עלנו בבורסה הישראלית?

איך לנהוג עם החסכונות שלנו?

מה צופה לנו העתיד הקרוב ?עד כמה שניתן לחזות אותו

במידה ויש שאלות ניתן להפנות אותם למייל שלי kobik@nova-ins.co.il

או להשאיר פרטים בצרו קשר

***אין המידע המועבר בפרק זה תחליף לייעוץ עם בעל רישיון בתחום הפנסיה או בעל רישיון בתחום ניתי תיקי השקעות***

May 26, 202217:46
ביטוח מנהלים או קרן פנסיה – פרק ד מסכם

ביטוח מנהלים או קרן פנסיה – פרק ד מסכם

קיים שיח ציבורי רחב באשר למה יותר טוב או נכון עבורנו ביטוח מנהלים או קרן פנסיה. האמת היא שזוהי סוגיה באמת מורכבת היות שקיימים דורות שונים והרבה משתנים בהחלטה זו. בסדרה זו אנסה לפשט לכם המאזינים את עיקרי הדילמה  . בסדרה זו 4 פרקים, בפרק זה - הרביעי, אסכם ואתן כללי אצבע קלים על ממנת שתוכלו לבדוק את עצמכם

Apr 14, 202214:24
סקירת מצב הבורסה בהתייחס לחסכונות שלנו בחודש מרץ 2022

סקירת מצב הבורסה בהתייחס לחסכונות שלנו בחודש מרץ 2022

בפרק זה התארחתי אצל שלומי ויזל , מנכ"ל ובעלים של בית ההשקעות ש.י.ויזל בע"מ בחודש מרץ חווינו מלחמה באוקראינה, עליה במחירי הסחורות העולמיות וגל פיגועים בישראל (לצערנו)

 ?מה הסכנות של התפתחות מלחמה גלובאלית 

מה אומרת העלאת הריבית באצות הברית ?

איך להסביר את העליות הלא ברורות שיש בבורסאות חרף המלחמה באוקראינה ?


במידה ויש שאלות ניתן להפנות אותם למייל שלי kobik@nova-ins.co.il

או להשאיר פרטים בצרו קשר

***אין המידע המועבר בפרק זה תחליף לייעוץ עם בעל רישיון בתחום הפנסיה או בעל רישיון בתחום ניתי תיקי השקעות***

Mar 31, 202217:51
ביטוח מנהלים או קרן פנסיה - פרק ג

ביטוח מנהלים או קרן פנסיה - פרק ג

קיים שיח ציבורי רחב באשר למה יותר טוב או נכון עבורנו ביטוח מנהלים או קרן פנסיה. האמת היא שזוהי סוגיה באמת מורכבת היות שקיימים דורות שונים והרבה משתנים בהחלטה זו. בסדרה זו אנסה לפשט לכם המאזינים את עיקרי הדילמה  . בסדרה זו 4 פרקים, בפרק זה - השלישי, אתמקד בהבדל בין הכיסויים הביטוחים במוצר

Mar 28, 202221:49
ביטוח מנהלים או קרן פנסיה - פרק ב

ביטוח מנהלים או קרן פנסיה - פרק ב

קיים שיח ציבורי רחב באשר למה יותר טוב או נכון עבורנו ביטוח מנהלים או קרן פנסיה. האמת היא שזוהי סוגיה באמת מורכבת היות שקיימים דורות שונים והרבה משתנים בהחלטה זו. בסדרה זו אנסה לפשט לכם המאזינים את עיקרי הדילמה  . בסדרה זו 4 פרקים, בפרק זה - השני, אתמקד במרכיב המקדם המרה לקצבה (המכנה של הנוסחה לפרישה) של המוצרים וכל מה שמשפיע עליו

Mar 21, 202222:49
 ביטוח מנהלים או קרן פנסיה - פרק א

ביטוח מנהלים או קרן פנסיה - פרק א

קיים שיח ציבורי רחב באשר למה יותר טוב או נכון עבורנו ביטוח מנהלים או קרן פנסיה. האמת היא שזוהי סוגיה באמת מורכבת היות שקיימים דורות שונים והרבה משתנים בהחלטה זו. בסדרה זו אנסה לפשט לכם המאזינים את עיקרי הדילמה  . בסדרה זו 4 פרקים, בפרק זה - הראשון , אתמקד במרכיב החיסכון (המונה של הנוסחה לפרישה) של המוצרים וכל מה שמשפיע עליו 


Mar 14, 202224:11
סקירת מצב הבורסה בהתייחס לפנסיות וקרנות ההשתלמות שלנו בחודש פברואר

סקירת מצב הבורסה בהתייחס לפנסיות וקרנות ההשתלמות שלנו בחודש פברואר

בפרק זה אירחתי את שלומי ויזל , מנכ"ל ש.י.ויזל 

הפרק עוסק במצב התנודתי של שוק הבורסה נכון לפברואר 2022 , 

מה נכון לעשות עם הכסף, כיצד להכנס להשקעה ביחס למצב בשוק היום 

האם להזהר האם ניתן לסכן, כמה כדאי ?

מה המשמעות של הפחתת סיכון?

מדוע אנחנו רואים תנודות אילו בבורסה, האם זוהי תחילתה של מפלה כלל עולמית ?

האם המלחמה הקרבה באוקראינה יכולה להשפיע על הבורסה ? ומה זה קשור בכלל ?

Feb 20, 202215:48
כיצד לבחור מדיניות השקעה למכשיר הפנסיוני שלי

כיצד לבחור מדיניות השקעה למכשיר הפנסיוני שלי


כשאנחנו ניגשים לבחור סוג השקעה בקרן הפנסיה, ביטוח הנהלים שלנו, קופת הגמל שלנו , קרן ההשתלמות

איפה כדאי להשקיע ?

מה משפיע על זה ?

מה זה סיכון בהשקעה ?

מה זה חשיפה לשווקים חיצוניים?

Jan 13, 202246:13