Podcast IFP - Finanzas Personales y Educación Financiera
By Instituto de Finanzas Personales
Podcast IFP - Finanzas Personales y Educación FinancieraOct 07, 2023
#118. Cómo aplicar el interés compuesto a tu vida
Una vez Einstein dijo que era la octava maravilla del mundo.
La manera en que te lo presentan en el sector o negocio financiero parece demasiado bonita (o incluso mágica) para ser verdad.
Y es probable que te preguntes si realmente tienes en el interés o efecto compuesto una solución tan exponencial a tu éxito económico.
Si tan fácil resulta en la teoría y se puede aplicar de una manera tan directa en la práctica, ¿por qué no lo hacemos? ¿Por qué la gente sigue teniendo problemas de dinero?
Hace poco Dimitri sacó un vídeo en YouTube en el que hablaba precisamente de la mentira que hay detrás de algo, en apariencia, tan maravilloso como esto.
Y hoy, en este episodio de podcast de IFP, nos explica de qué se trata exactamente este fenómeno matemático tan popular y nos trae una serie de ideas que seguro te darán otra perspectiva acerca de este efecto “bola de nieve” y cómo aplicarlo en tu vida.
Quizá no consigas jubilarte gracias a los frutos económicos del interés compuesto (o quizá sí), pero, si escuchas este episodio, existe el riesgo de que eso deje de preocuparte.
Hay otras maneras de sacarle partido a la idea de crecimiento exponencial, y si das al play descubrirás el cómo.
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:26 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador del Instituto de Finanzas Personales
03:15 - Dimitri nos explica qué es y qué significa el famoso interés compuesto
05:10 - Arroz y ajedrez: una historia con la que entenderás el potencial de lo exponencial
06:37 - ¿Tenía razón Einstein al llamarlo la octava maravilla del mundo?
08:57 - La importancia del tiempo (y la paciencia) para aprovechar todos sus beneficios
09:56 - El efecto compuesto en gente exitosa: lo que nadie ve tras lo que todos envidian
18:26 - La mentira que te han contado sobre el interés compuesto, según Dimitri
20:34 - ¿Qué 2 cosas necesitas para que el efecto compuesto funcione para ti?
29:17 - ¿Cómo de importante es que aportes siempre el mismo dinero?
30:42 - Otras facetas de tu vida en las que podrías sacar partido al interés compuesto
35:44 - Algunos consejos de Dimitri para aprovechar la magia de esta fórmula milagrosa
31:20 – Buzón de sugerencias y despedida
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https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-118/
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#117. ¿Es posible tomar el control sobre tu dinero sin renunciar a tu libertad?
Hay una creencia que aborda tanto a la gente que se resiste a trabajar en su economía, como a la gente que ya está trabajando seriamente en ella.
La creencia de estar sacrificándose y privándose de cosas.
Dicho de otro modo, la creencia de estar siendo tacaño en su economía.
Si todavía no te has decidido por poner en orden tus finanzas, seguro que es un pensamiento frecuente que te asalta ante cualquier intento de hacerlo.
Si ya estás mejorando tu relación con el dinero, seguro que esta idea te ha invadido igualmente en algún momento.
Es normal, pero es importante que sepas que también es limitante.
Así que, si quieres ponerle fin a esta creencia y a otras muchas que seguramente tengas y que, a menudo nos pasan desapercibidas en nuestro día a día, en este episodio del podcast de IFP, la coach financiera Patricia Maradey nos trae:
- Algunas potentes reflexiones sobre el dinero y las creencias que lo limitan
- Un par de casos muy reales de descontrol financiero que debes evitar replicar
- Algunos recursos y consejos para identificar cuanto antes tus frenos mentales
Deja de sentir escasez ante la idea de hacer las cosas bien y no procrastines más la gestión de tus finanzas personales, porque, por difícil que te parezca creerlo, no hay nada que perder.
Solo mucha libertad que ganar.
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:36 - Bienvenida a Patricia Maradey, coach financiera del equipo de IFP
04:37 - Una de las creencias más limitantes cuando trabajamos en nuestras finanzas
04:58 - ¿Odias el control? De esta manera define el éxito de tu gestión económica
06:35 - ¿Sabrías predecir tu relación con el control según el tipo de persona que eres?
08:05 - Cómo Patricia salvó 300 euros de la (muy ajustada) economía de una clienta
12:00 - Hasta qué punto nuestra historia marca la relación que tenemos con el dinero
18:11 - ¿Dónde puedes comenzar a trabajar en tus creencias sobre el dinero?
20:00 - De qué manera Patricia identifica si una creencia es errónea o limitante
23:01 - ¿Realmente necesitas renunciar a cosas para ocuparte de tus finanzas?
23:11 - Caso real: cómo la falta de control puede reducir tu libertad en tiempo récord
27:48 - Algunos consejos para ocuparte de tu dinero sin sentir que te privas de nada
31:20 – Buzón de sugerencias y despedida
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#116. ¿Son los planes de pensiones la solución para tu jubilación?
Seguro que vives teniéndola muy presente.
De hecho, para algunas personas concentra las expectativas de toda una vida de trabajo, esfuerzo y dinero.
Hablamos de la jubilación.
Y tal es su relevancia que hay todo un negocio alrededor de ese momento de disfrute y descanso tan esperado en la vida de una persona.
Quizá tu gobierno ya te ha prometido ese futuro con el que sueñas.
Quizá tu banco ya te ha ofrecido una alternativa a ese futuro imposible de tu gobierno.
Los llaman planes de pensiones, y, más allá de la idea de "jubilación", poca gente sabe exactamente lo que son.
¿Es tu caso? Entonces este episodio es para ti.
Descubre de una vez si es la mejor manera de ahorrar para tu futuro y empieza a explorar cuál puede ser tu mejor opción financiera para la jubilación.
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:27 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador del Instituto de Finanzas Personales
03:44 - ¿Qué te están vendiendo exactamente cuando te ofrecen un plan de pensiones?
06:20 - Diferencias entre un plan de pensiones y un fondo privado
08:10 - Algo que no hemos entendido bien del funcionamiento del sistema de pensiones
10:48 - ¿En qué cosas debes fijarte especialmente antes de abrirte un plan?
16:20 - ¿De verdad te interesa invertir tu dinero aquí?
18:43 - La razón por la que difícilmente encontrarás gestores unicornio en un banco
22:43 - En busca del plan de pensiones con 300.000 euros
26:10 - ¿Por qué la gente no llega a tener en su plan más de algunos miles de euros?
28:02 - ¿Es verdaderamente una buena manera de ahorrar para tu futuro?
34:38 - Un consejo de Dimitri para elegir tu mejor opción financiera para la jubilación
38:18 – Buzón de sugerencias y despedida
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#115. TESTIMONIOS - Daniel Jerez y su educación financiera: pensando (de manera diferente) en el dinero
Habitualmente hablamos de IFP y de sus diferentes programas de educación financiera como soluciones formativas, pero...
¿Y si las formaciones como tal fueran lo de menos en cada programa?
En este episodio, el psicólogo y miembro del equipo de IFP Daniel Jerez, nos comparte su experiencia como cliente y alumno de nuestro mítico Curso de Finanzas Personales.
Y lejos de hablar de las bondades de sus contenidos y los cambios a los que da lugar en la economía de sus alumnos, este episodio muestra otro gran cambio que no suele comentarse tan a menudo en este tipo de episodios.
Daniel nos cuenta su historia, nos habla de la manera en que se relacionaba con el dinero antes de pasar por IFP, pero, sobre todo, nos regala y celebra con nosotros su cambio de pensamiento.
Autosuficiencia, capacidad crítica, libertad de pensamiento o criterio propio son algunos de los aprendizajes que menciona.
Pero si quieres conocer exactamente a qué se refiere con todo esto y cuál ha sido su verdadero cambio tras formarse en el Instituto de Finanzas Personales, solo tienes que ponerte cómodo y darle al play.
Esta ha sido su experiencia, pero solo tú puedes decidir lo maravillosa que puede ser la tuya.
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
03:40 - Bienvenida a Daniel Jerez, psicólogo y miembro del Instituto de Finanzas Personales
06:42 - ¿Cuál era su vida y su relación con el dinero antes de pasar por IFP?
09:56 - Una trampa mental que afectó a Daniel durante años y que podría estar frenando también tu economía
11:00 - ¿Cuál fue la situación social y económica que le hizo querer tomar el control sobre su dinero?
12:36 - Creencias: esa mano invisible que está definiendo tu relación con el dinero
14:45 - ¿En qué momento de la vida de Daniel aparece IFP para cambiarlo todo?
16:40 - Por qué Daniel no cree en la libertad financiera y la ha eliminado de su plan financiero
17:55 - La razón por la que, muy probablemente, necesitas olvidarte de las inversiones si quieres poner orden en tu economía
19:51 - ¿Qué vio Daniel en IFP (que no había visto en otro sitio) para trabajar en sus finanzas personales?
22:53 - Lo más importante para Daniel de aprender con IFP (no es la formación que hizo)
27:19 - El Curso de Finanzas Personales (CFP): pensando diferente en el dinero
28:18 - ¿Qué herramientas o recursos ha adquirido Daniel en su paso por CFP?
31:21 - La razón por la que la gente no debería buscar ayuda financiera, según Daniel
35:35 - Los 3 elementos que diferencian a IFP de otras opciones del mercado de la educación financiera
38:18 – Buzón de sugerencias y despedida
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#114. La razón por la que no puedes permitirte una sola cuenta bancaria para tu economía
Deberías tener varias cuentas para tu dinero.
Y sí, lo sabemos.
Si sigues a IFP desde hace un tiempo, este consejo no es para nada nuevo.
Sin embargo, ¿cuántas cuentas bancarias tienes?
¿Y cuántos tipos de dinero identificas y gestionas de manera diferente en tu economía?
En este episodio abordamos una vez más esta idea central del Instituto de Finanzas Personales para que, de una vez por todas, te abras todas las cuentas que tus finanzas personales y/o profesionales realmente necesitan.
Hay gente a la que esta idea le parece caótica.
Otra, cree que puede salirle demasiado caro en comisiones bancarias.
Y lo cierto es que toda esa gente tenía razón, pero en el siglo pasado.
Así que, si quieres dejar tus excusas a un lado, tomar acción de una vez por todas y ver lo fácil que es abrirte desde hoy mismo todas las cuentas que tu dinero se merece, en este episodio, Dimitri te explica cómo puedes hacerlo de la mejor manera posible en un mercado lleno de oportunidades y alternativas a los bancos más dinosaurios.
Mejora tu gestión financiera y consigue más rápidamente tus objetivos económicos con la ayuda de tu banco y pese a él.
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:35 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador del Instituto de Finanzas Personales
02:59 - ¿Qué proyectos tiene IFP en este momento?
07:04 - Dimitri nos cuenta por qué la gente tiene tan pocas cuentas bancarias
08:55 - ¿Cuáles son las ventajas de tener tu dinero en diferentes cuentas?
09:51- ¿Sabes en qué estado se encuentra cada una de las parcelas de tu economía?
11:08 - Un sistema físico de gestión para tus finanzas y objetivos económicos
14:06 - ¿Cuesta tanto (en tiempo y esfuerzos) gestionar tu dinero en varias cuentas?
17:42 - La razón por la que tienes más poder de negociación con tu banco del que crees
21:37 - ¿Cómo de caótico es tener más de 2 cuentas bancarias para tus finanzas?
22:00 - Un repaso de Dimitri a cómo debe ser una buena organización económica
27:16 - Cómo disfrutar de tus vacaciones hasta el último día y sin sufrir por tu dinero
30:03 - Tu organización económica explicada por el armario donde guardas tu ropa
31:47 - Consejos para vivir con una economía de este siglo y todas sus oportunidades
33:05 – Buzón de sugerencias y despedida
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#113. Qué hacer ante la pérdida de valor de tu dinero
Las famosísimas reservas de valor.
Es un tema importante para el futuro financiero de muchas economías, pero lo cierto es que no es algo que deba preocuparle demasiado a la mayoría de los mortales.
Probablemente sea uno de los conceptos más sexy de la educación financiera, pero desde IFP sentimos decirte que han disfrazado su relevancia con alarmismo, mucho marketing y algo de inteligencia financiera.
Ahora, ¿eres uno de esos mortales y/o economías que sí deberían preocuparse por las reservas de valor?
En este nuevo episodio del podcast de IFP, Dimitri habla extensamente sobre este tema para que puedas saber en qué medida proteger el valor de tu dinero es algo determinante para tu economía de acuerdo con la situación financiera en que te encuentras.
Si esta cuestión no te preocupa lo más mínimo o todavía no te encuentras en el momento de ocuparte de esto, enhorabuena:
En este episodio descubrirás precisamente de qué otros aspectos de tu economía puedes (y te aconsejamos) ocuparte para hacer crecer tu economía con claridad y sin distracciones marketinianas.
¡Disfruta!
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
01:35 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador del Instituto de Finanzas Personales
03:09 - ¿A qué nos referimos exactamente cuando hablamos de reservas de valor?
05:36 - El origen de la necesidad de proteger nuestro dinero
08:39 - ¿Qué tipo de dinero responde a la idea de reserva de valor?
09:10 - ¿Deberías preocuparte por encontrar un refugio para tu dinero?
12:05 - ¿La reserva de valor cumple una función de protección? ¿O de inversión?
14:00 - Aclarando ideas: ganar dinero, invertir y gestionar un patrimonio
16:14 - Por qué no debes prestar mucha atención a lo que te cuentan sobre inversiones
20:27 - Los principales activos que podemos considerar reserva de valor
26:00 - ¿Qué valor y uso estás dando al dinero en tu vida?
32:48 - ¿Cuál es la mejor manera de proteger tu dinero?
41:15 - La clave (nada sexy) para proteger realmente el valor de lo que tienes
45:47 - El activo más valioso del que dispones y que no estás cuidando como deberías
35:00 – Buzón de sugerencias y despedida
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#112. Por qué necesitas un buen sistema de gestión para tu dinero
Si te interesan las finanzas personales desde hace un tiempo, es muy probable que la mayoría de los consejos que te hayas encontrado en internet para mejorar tu economía, se reduzcan esencialmente a estos dos:
1.- Ahorrar
2.- Invertir
Primero ahorrar y luego invertir como siguiente paso lógico.
Sin embargo, la realidad de las finanzas personales es bastante menos sexy y algo más compleja que eso.
Hay trabajo por hacer antes de ahorrar y antes de invertir.
Así que, si quieres saber por dónde empezar de verdad para construir una economía personal mucho más sólida que te permita después ahorrar e invertir adecuadamente, en este episodio del podcast IFP tienes a la coach financiera Patricia Maradey para contártelo.
Hoy nos habla de los sistemas de gestión, y aunque no te suene tan bien como “ganar más dinero” o "ingresos pasivos", son ese tipo de cosas que, una vez incorporas a tus finanzas, cambian por completo (y para bien) el estado de tu cuenta bancaria a final de mes.
Desde IFP esperamos que sea así para ti, así que dale al play y empieza a tomar notas para incorporar todo lo que aprendas a tu economía.
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:00 - Bienvenida a Patricia Maradey, coach financiera del equipo de IFP
03:42 - Lo primero que deberíamos hacer para mejorar nuestras finanzas personales
04:58 - ¿Por qué necesitas sí o sí tener un control de lo que pasa en tu economía?
08:18 - Sistema de gestión vs. control de tus gastos. ¿Qué es mejor?
09:50 - La razón por la que nunca entenderás (ni mejorarás) tus finanzas sin un sistema
11:07 - El caso de una chica que empezó a perder sus ahorros al recortar sus gastos
14:11 - ¿Qué debe tener tu sistema de gestión para que sea realmente útil y práctico?
21:08 - Cómo puedes poner en marcha desde hoy mismo tu propio sistema
22:50 - La sencillez: elemento clave de una gestión eficiente y sostenible
23:50 - ¿Qué tipos de gastos debe tener muy en cuenta tu economía personal?
25:27 - Cómo la meticulosidad ayudó a Patricia a controlar mucho mejor sus gastos
26:51 - Tu sistema de gestión en una app. Patricia te explica por qué no es suficiente
29:20 - CFP: educación financiera para que avances en la dirección correcta
32:25 - Tener un sistema de gestión puede ayudarte con tus creencias sobre el dinero
35:00 – Buzón de sugerencias y despedida
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#111. Los peligros que supone solicitar un crédito estudiantil
Estudiar una carrera universitaria (o cualquier otra formación superior) es una decisión socialmente esperada en cualquier joven de éxito y, frecuentemente, no hay cabida para plantearse una alternativa.
Sin embargo, estar a la altura y cubrir estas expectativas sociales (y formativas), lleva a jóvenes y a familias enteras a asumir una presión financiera bastante prohibitiva y asfixiante.
Los bancos lo saben, y las universidades también.
Por eso, ponen a nuestra disposición todo tipo de facilidades, pero...
¿Son facilidades? ¿O en realidad son condiciones que agravan aún más la situación?
Hablamos de préstamos y créditos estudiantiles, una peligrosa tendencia muy conocida y presente en el mundo anglosajón que ya está cruzando fronteras.
No son becas, sino deudas.
Y, en el podcast de IFP, hemos querido contar en esta ocasión con la economista y coach financiera Silvia Llorens para conocer en mayor profundidad en qué consisten estas trampas económicas y aportar así algo de luz y educación financiera a todos nuestros oyentes.
Protejamos nuestro dinero de un escenario tan crítico.
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:14 - Bienvenida a Silvia Llorens, coach financiera y economista
03:24 - Los préstamos estudiantiles, una grave tendencia que ya cruza fronteras
04:21 - Por qué estos créditos se parecen más a una hipoteca que a una beca de estudios
06:56 - Las otras (grandes) víctimas de estos préstamos bancarios a estudiantes
08:35 - Una trampa financiera con todo tipo de facilidades económicas
09:37 - ¿Cómo impactan estos créditos (de pago garantizado) en las tasas universitarias?
11:13 - Algunas soluciones que Silvia Llorens plantea ante un escenario tan crítico
12:44 - ¿Qué beneficios académicos (y de futuro) tiene compaginar estudios y trabajo?
14:38 - De qué manera esta deuda impacta en el desarrollo vital de los jóvenes
18:28 - La condonación de deuda: una noticia donde hay mucho gato encerrado
21:33 - Por qué Silvia Llorens augura una brutal crisis (económica) universitaria
22:51 - Alternativas: un antídoto para protegernos de esta trágica tendencia financiera
24:39 - Una propuesta contraintuitiva para salvar la dificultad de acceso a la universidad
26:12 - Si endeudarte no fuera una opción, ¿qué harías?
28:07 - La pregunta clave que cualquier joven ha de hacerse antes de formarse
29:58 - Consejos financieros para padres que quieren el mejor futuro para sus hijos
33:57 – Buzón de sugerencias y despedida
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Sobre Silvia: https://calmafinanciera.com/quien-soy/
E-mail: quiero@calmafinanciera.com
Webinar gratuito: https://calmafinanciera.com/webinar
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#110. Cómo mejorar tus finanzas personales mientras juegas al Monopoly
¿Y si cerramos los libros, los cursos y los podcasts?
¿Y si nos vamos a jugar al Monopoly?
No sé si todavía queda algo de analógico en tu casa, pero el Monopoly fue, es y será un gran juego de mesa.
A algunos les parecerá un invento demoníaco del capitalismo o el plan más aburrido para una tarde de domingo. Otros disfrutarán cada partida como si estuvieran creando un patrimonio de verdad.
Y la realidad es que el Monopoly va sobre dinero, sobre gestión de riesgos, sobre cálculo, sobre estrategia...
En esencia, va sobre la vida en general y sobre tus Finanzas Personales en particular.
La pregunta entonces es cuánto partido le has sacado al Monopoly para mejorar tus decisiones económicas.
Si no tienes una respuesta muy positiva, afortunadamente estás en el lugar adecuado. Ve a la estantería, coge el Monopoly que te regalaron hace 10 años, quítale el plástico que protege su contenido de cualquier tipo de uso, abre la caja, ponte este episodio y disfruta de los aprendizajes que, un juego tan inofensivo como el Monopoly, puede regalarte para avanzar en la gestión de tu economía.
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:22 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador del Instituto de Finanzas Personales
03:06 - Dimitri nos cuenta en qué está trabajando IFP en este momento
07:06 - El Monopoly: ¿qué lo hace un juego tan exitoso e imperecedero?
09:15 - Por qué cualquier familia o niño debería tenerlo en la estantería de casa
11:48 - ¿Discutís pero no sabeis llegar a acuerdos en casa? El Monopoly es tu salvación
13:40 - ¿Qué relación tiene el Monopoly con la habilidad de pensar fuera de la caja?
15:55 - La lección sobre dinero y riesgo que no aprenderás en ningún libro de finanzas
18:57 - ¿Usas tu dinero para avanzar? ¿O para acumular? El Monopoly te responde
21:00 - Por qué es tan importante jugar en la vida con un plan de fondo bien claro
24:17 - ¿Qué le pasaría a tu dinero si en tu turno no hicieras absolutamente nada con él?
26:31 - Un importante aprendizaje del Monopoly para invertir con cabeza en la vida real
31:31 - Hay una pregunta sobre tu dinero que solo este juego es capaz que te hagas
35:26 - La mejor manera de proteger tu economía de otros está en el Monopoly
37:31 - Consejos finales para mejorar tus finanzas personales con este juego tan famoso
42:19 – Buzón de sugerencias y despedida
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#109. Qué debes saber antes de solicitar un microcrédito
¿Alguna vez has visto a alguien encenderse un cigarrillo con el que se está acabando?
Si has presenciado algo así, muy probablemente te haya llamado la atención, lo hayas considerado un disparate e incluso te haya parecido un comportamiento bastante grave.
Sin embargo, este comportamiento tan poco saludable no se queda solo en el tabaco.
Si observas bien, también lo verás en la gestión financiera de muchas personas, y sus consecuencias son igualmente nefastas.
Hablamos de saldar deudas con una nueva deuda.
Hablamos de créditos en general, y de microcréditos en particular.
Y es que mucha gente, pese a la incomodidad de deber dinero, se ven destinados a pedir préstamos.
Desde IFP tenemos claro por qué, y en nuestra labor de divulgar la educación financiera más práctica para tu día a día, en este episodio te explicamos las consecuencias que puede tener en tu vida solicitar este tipo de créditos y qué está en tu mano hacer desde hoy mismo para evitar caer en ellos.
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:21 - Bienvenida a Carlos Guillermo Domínguez, periodista y coach financiero
03:57 - Microcréditos: una peligrosa opción financiera a los créditos que ya conoces
04:45 - Por qué resultan tan atractivos tanto para prestamistas como para prestatarios
07:30 - ¿Qué tipo de interés anual alcanzan estos créditos que llamamos “micro”?
08:43 - Las terribles consecuencias de estos préstamos para tu economía y para tu salud
12:46 - La (poco sexy) realidad financiera que se esconde tras los microcréditos
14:14 - Dónde puedes encontrar ayuda para salir de este fatídico callejón sin salida
16:58 - ¿Cómo saldan erróneamente sus deudas la mayoría de la gente que debe dinero?
17:32 - La única solución para evitar problemas de salud mayores al estrés o la ansiedad
20:58 - 2 tipos de dinero con los que alejar tu economía de problemas de dinero
21:50 - Nada es gratis: evita que tu situación financiera sea un negocio para otros
24:59 - Una ley desconocida en España que quizá pueda salvarte de los microcréditos
27:17 - 3 consejos de Carlos Guillermo para no caer en los microcréditos
30:25 – Buzón de sugerencias y despedida
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Podcast “La Buchaca”
https://bit.ly/3wEQJ3J
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#108. Las trampas mentales en las que caes cada vez que compras
Hay una cosa que debemos reconocer y aceptar:
Ser racionales en cada cosa que hacemos es y siempre será imposible.
Y la principal razón es que evitar ser irracional en todo momento sería tremendamente agotador para cualquiera.
Por eso, el ser humano a veces actúa de manera inteligente y otras veces, no tanto.
A lo largo de la historia ha ido aprendiendo de diferentes situaciones y hay una serie de mecanismos que ya vienen instalados de fábrica que nos ayudan a actuar, a decidir, a relacionarnos… y también a comprar.
Son atajos mentales, y nos hacen más fácil decidir.
A veces acertamos, pero hay otras veces que no…
Si quieres saber cuáles son algunos de estos atajos y en qué ocasiones nos llevan a cometer errores en nuestras decisiones de compra, este episodio del podcast de IFP es, sin duda alguna, para ti.
Seguirás siendo racional e irracional (eso va con el ser humano a todas partes) pero, si le dedicas especial atención a la vida, podrás proteger mucho mejor tus decisiones de los intereses de otros.
¡Disfruta!
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
03:03 - Bienvenida a Daniel Jerez, psicólogo y colaborador en IFP
04:10 - Qué son los sesgos cognitivos y cómo te influyen en cada decisión de compra que tomas
06:06 - ¿Cuál es el precio que le pondrías tú a una perla negra?
07:36 - Los principales sesgos en los que caes cada vez que compras
08:23 - Qué se esconde detrás de los “antes y después” de los anuncios que ves
09:17 - La razón que te ha llevado a elegir tu suscripción a Netflix, HBO o Spotify
10:50 - ¿Todavía crees que has ganado al mercado cuando compras algo más barato?
12:09 - Por qué conocer estas trampas mentales puede ayudarte a comprar mejor
12:30 - ¿Y si las empresas estuvieran haciéndote un favor al manipularte para venderte?
13:44 - Cómo funcionan las rebajas: el momento más irracional para tus finanzas
15:20 - Un defecto o tara podría darle incluso más valor al producto que tienes
16:16 - ¿Por qué a los negocios les interesa que haya gente esperando en la calle para comprar?
18:05 - Un lugar donde aprender todas estas estrategias y protegerte de “los de marketing”
19:46 - De qué mágica manera te hacen ver que algo no es caro o barato, sino asequible
20:30 - 49,99 y la extraña razón por la que a veces no te ponen la moneda en el precio
23:02 - Algunos consejos y un par de libros para decidir mejor en tus próximas compras
26:58 – Buzón de sugerencias y despedida
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#107. Los 3 grandes problemas de ganar mucho dinero con tu negocio
Ganar poco dinero puede ser un gran problema.
Pero... ¿alguna vez has pensando en los grandes problemas que puede acarrear ganar mucho?
Esa es la extraña pregunta que pone frente al micrófono en este episodio el coach empresarial Pablo Soler.
Así que si quieres saber cuáles son los 3 principales problemas que tiene la gente cuando gana mucho dinero, prepara tu bebida favorita, siéntate y ponte los cascos.
Descubre de una vez por todas qué significa realmente la expresión "morir de éxito".
Entiende por qué el dinero que tienes debería determinar tu ambición y no al revés.
Y conoce las preguntas que debes hacerte para destinar todos tus esfuerzos y recursos a lo que verdaderamente te importa.
No lo dudes demasiado y dale al play.
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:39 - Bienvenida a Pablo Soler, coach empresarial
03:12 - ¿Qué se trabaja exactamente desde el coaching empresarial?
06:26 - Los 3 grandes problemas de ganar mucho dinero con tu negocio
07:08 - 1. El verdadero origen y significado de la conocida expresión “Morir de éxito”
09:19 - La desagradable experiencia de Pablo con el éxito de su escuela de coaching
12:23 - Por qué es tan importante la gestión económica para afrontar el crecimiento de tu empresa
16:53 - 2. Cómo ambicionar más de lo que puedes permitirte puede hundir tu negocio
18:52 - ¿Cuáles son las consecuencias de invertir por encima de tus posibilidades?
23:27 - 3. Lo que ocurre en tu vida cuando apuestas todas tus cartas al dinero
24:46 - ¿Cuáles son las consecuencias y las pérdidas de vivir por y para el dinero?
26:00 - Algunas preguntas imprescindibles para enfocarte en lo más importante de tu vida
27:32 - Energía, tiempo y dinero. ¿A qué estás dedicando tus esfuerzos?
28:55 - Un ejercicio muy potente para vivir alineado con tus valores
32:23 - Recopilación de los 3 grandes problemas de ganar mucho dinero
34:46 – Buzón de sugerencias y despedida
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#106. Cómo puedes mejorar tus finanzas personales con la regla del 80/20
Seguro que ya conoces la regla del 80/20 o principio de Pareto.
El 80% de las consecuencias o resultados provienen del 20% de las causas.
Se ha aplicado principalmente en los negocios y en la mejora de la productividad, pero...
¿Y si la aplicáramos a las finanzas personales? ¿Es posible? ¿Se podría aplicar y aprovechar esa ley de Pareto para mejorar la gestión de nuestras finanzas personales?
Esa es la pregunta que nos hacemos en este episodio del podcast de IFP, y para responderla hemos llamado al fundador del Instituto de Finanzas Personales, Dimitri Uralov.
Si no tienes mucho tiempo, ya te adelantamos que puedes encontrar respuestas en internet, pero las que hemos encontrado nosotros no son del todo viables...
Así que si quieres conocer las soluciones desafortunadas que se están dando ahí fuera para evitarlas y optar por lo seguro, quédate por aquí y conoce de qué manera puedes hacer uso de este principio tan popular para afinar tu gestión financiera con garantías.
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:48 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador del Instituto de Finanzas Personales
03:45 - El 80/20 de Pareto: una maravillosa y mundialmente conocida ley que debes aplicar
06:50 - Quién es Richard Koch y cómo sus libros sobre la regla del 80/20 pueden cambiarte la vida
08:42 - ¿Puede aplicarse el principio de Pareto a tus finanzas personales?
09:34 - Una mentira muy sensacionalista que lamentablemente no se cumple en tu economía
10:39 - De qué manera Pareto puede ayudarte a optimizar tu economía y no despilfarrar dinero
11:48 - Un consejo muy práctico y poco doloroso de Ramit Sethi para cambiar (casi) radicalmente tus finanzas
15:59 - ¿Cuál es el origen de la mayor parte de tu despilfarro y el 80% de tus problemas?
17:16 - ¿Conoces el agujero diario de tu economía?
20:43 - Cómo evitar ese 20% de incómodas sorpresas que te dan el 80% de los disgustos
24:33 - Una manera muy liberadora de comprar sin tener que mirar el precio
26:08 - ¿Cuánto dinero te ha costado cada uno de los momentos más felices de tu vida?
28:00 - Cómo puedes redistribuir tu dinero para emplearlo en aquello que te hace feliz
29:34 - La razón por la que el amigo de Dimitri vestía con ropa de calidad siendo pobre
31:11 - Los pocos hábitos que necesitas para alcanzar la mayoría de tus resultados económicos
33:06 - Qué quieren decir Alex Hormozi Y Dimitri cuando te recomiendan encontrar tu base
35:32 – Buzón de sugerencias y despedida
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#105. La verdadera razón por la que compras lo que finalmente compras
Autoconocimiento o mercado.
Esa es la cuestión.
Tienes todo un mercado ahí fuera pagando una fortuna por conocerte cada día un poco más para venderte mañana más y mejor.
Y, mientras tanto, compramos y compramos sin saber muy bien por qué ni para qué lo hacemos.
No sabemos bien, pero nos dicen que compremos y no hay tiempo ni oportunidad que perder.
Mientras tanto, somos nosotros los que se pierden a sí mismos...
En general, nos falta autoconocimiento, pero, en particular, solo nos hace falta conocer y responder una única pregunta.
Así que si quieres conocer la cuestión que está detrás de todas tus decisiones de compra (sin que tú lo sepas) para mejorar así la calidad de las decisiones que tomas con tu dinero (cuando compras), el podcast de IFP es tu sitio y este es tu episodio.
Disfruta.
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
- 03:07 - Bienvenida a Daniel Jerez, psicólogo y colaborador en IFP
- 03:54 - ¿Por qué razón compramos lo que compramos?
- 06:16 - Qué consecuencias tiene en nuestra vida tomar decisiones de compra de esta manera
- 07:35 - La razón por la que conocerte a ti mism@ es lo mejor que puedes hacer antes de tomar cualquier decisión en tu vida
- 10:40 - Cuando hablamos de autoconocimiento, ¿qué queremos decir en realidad?
- 11:58 - Una pregunta muy simple (pero clave) que te ayudará a realizar mejoras compras
- 12:28 - ¿Es realmente posible pararnos a pensar antes de comprar?
- 15:20 - Quiénes toman todas las decisiones de compra por ti cuando no lo haces tú
- 16:42 - ¿Qué podemos hacer para no sucumbir a los cantos de sirena del mercado?
- 17:29 - Las necesidades: todo aquello que buscas satisfacer cada vez que compras
- 18:22 - Todas las necesidades que Maslow sabe que tienes pero que tú ignoras
- 25:36 - Cómo comprar de una manera mucho más consciente y financieramente inteligente
- 26:35 - Por qué satisfacer gran parte de tus necesidades no tiene precio ni coste
27:27 – Buzón de sugerencias y despedida
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#104. Cómo dejar de vivir al día en tu economía
Falta conciencia.
Por eso mucha gente termina viviendo económicamente al día y atrapada en una corriente de constante consumo.
Por eso mucha gente termina gastando incluso el dinero que todavía no tiene, endeudándose y cayendo en la trampa de las altas tasas de interés.
Cada vez se nos demanda mayor conciencia con lo que hacemos, decimos y comemos, pero…
¿Por qué no pasa lo mismo con lo que gastamos?
¿Por qué no prestamos la misma atención a nuestra gestión financiera como lo hacemos a la composición nutricional o a los ingredientes que lleva la comida que compramos o pedimos en un restaurante?
Esa es la pregunta que lanza el periodista y coach financiero Carlos Guillermo Domínguez.
Así que si consideras que ya el mundo te ha empujado demasiado a gastar caprichosamente y que es hora de encontrar la manera de ir a contracorriente, este es tu episodio.
Un episodio de educación financiera para despertar, dejar de vivir económicamente al día y desarrollar una correcta gestión de tu dinero desde la conciencia y la tranquilidad.
Hoy puede ser un buen día para empezar.
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:23 - Bienvenida a Carlos Guillermo Domínguez, periodista y coach financiero
03:55 - ¿Qué puedes hacer para dejar de vivir económicamente al día?
05:14 - Un dato muy espeluznante sobre el gasto navideño que te interesa conocer
06:01 - Cómo aprovechar tu obsesión por la composición de los alimentos para mejorar tu gestión financiera
06:49 - La razón por la que la gente le cuesta hablar de dinero incluso consigo misma
08:20 - ¿Por qué ir a contracorriente es lo mejor que puedes hacer por tu dinero?
10:45 - Una lista tremendamente útil para que no gastes de manera impulsiva
13:58 - Cómo tener una buena planificación financiera desde el minuto 1
17:12 - La importancia que da EEUU (y nosotros no) a las finanzas a medio y largo plazo
19:50 - ¿Es posible tener una gestión económica tranquila y sin sobresaltos?
24:15 - ¿Por dónde puedes empezar a controlar tus finanzas personales?
00:28:19 – Buzón de sugerencias y despedida
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Podcast “La Buchaca”
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#103. Los 7 anti-gurús que tu educación financiera no puede perderse
Gurús.
Si escuchas el podcast desde hace tiempo, ya conoces de sobra lo que opina Dimitri e IFP de los gurús.
Sin embargo, en el mundo de la educación financiera, hay una figura mucho más importante de la que no hemos hablado antes y que muy probablemente desconoces.
El anti-gurú.
A veces los gurús comparten y aportan ideas interesantes, pero rara vez lo hacen bajando sus aportaciones a tierra o abandonando lo genérico...
Y es ahí donde el anti-gurú marca la diferencia.
Así que si quieres...
Conocer información realmente útil y diferente a lo que ya seguramente conoces, has oído hablar cientos de veces y no sabes bien cómo aplicar.
Y necesitas profundizar en esas ideas concretas y alejadas de lo mainstream con las que mejorar tu situación financiera…
Hoy estás de suerte.
Aquí tienes un episodio especial con los 7 anti-gurús que tu economía necesita conocer para elevar tus finanzas personales a otro nivel.
Aquí tienes un episodio obligatorio para tu educación financiera.
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:09 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador del Instituto de Finanzas Personales
05:40 - Anti-gurús: una fuente muy interesante para elevar tu educación financiera
08:33 - Las 7 personalidades de las finanzas personales que tu economía debería conocer
10:16 - Dave Ramsey y el final de todas tus deudas
10:53 - ¿Qué puedes aprender del padre de la educación financiera?
12:45 - M. J. DeMarco: la vía más rápida para conseguir tu Lamborghini
14:35 - ¿Por qué merece la pena que leas y aprendas de M. J. DeMarco?
19:00- Lo diferente: una constante en las enseñanzas de Ramit Sethi
21:37 - ¿Qué le gusta a Dimitri del anti-gurú Ramit Sethi?
23:49 - El único anti-gurú de habla hispana al que Dimitri sigue
25:41 - ¿Por qué Dimitri salva solo a José Castelló en todo el mundo hispanohablante?
28:12 - ¿Tienes un patrimonio que gestionar? Todd R. Tresidder es tu hombre
32:08 - Bodo Schäfer, el alemán por excelencia en la educación financiera en Europa
34:14 - Un leñador canadiense en contra del consumismo: Mr. Money Moustache
38:26 - Recopilación de los 7 anti-gurús que tu economía debería seguir muy de cerca
00:39:54 – Buzón de sugerencias y despedida
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https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-103/
Gurús de los que se habla en el Podcast
Dave Rampsey
https://www.ramseysolutions.com/
M.J. DeMarco
Ramit Sethi
https://www.iwillteachyoutoberich.com/
José Castelló
https://www.vivesintrabajar.com/
Todd Tresidder
https://www.financialmentor.com/
Bodo Shäfer
Mr. Money Moustache
https://www.mrmoneymustache.com/
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#102. Cómo combatir la queja y recuperar el control sobre tu vida y tu economía
¿Por qué te quejas?
La queja es una respuesta habitual a aquello indeseado que pasa en nuestras vidas y, además, es tremendamente recurrente en nuestro día a día.
Rara vez soluciona nuestros problemas o hace que las cosas mejoren. Sin embargo, seguimos quejándonos como si consiguiéramos grandes cosas con ello.
Así que... ¿Por qué te quejas?
Si no sabes responder a esta pregunta, en este episodio, la coach financiero y colaboradora de IFP Patricia Maradey, nos da todas las respuestas para abordar este comportamiento tan común y ver de qué manera está limitando tu capacidad para afrontar los problemas en tus finanzas personales.
¿Sabías que cuanto más te quejas, más control pierdes? ¿Sabías que cuanto más te quejas, más creatividad y capacidad resolutiva pierdes para encarar tus problemas?
Deja de quejarte.
Así dicho, de poco sirve. Por eso, en este episodio sabrás qué herramientas necesitas desarrollar para poder hacerlo de la mejor manera posible.
Porque con la queja pierdes todo el control, y el control es el único remedio que hay para la queja.
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:30 - Bienvenida a Patricia Maradey, coach financiera y colaboradora en IFP
04:00 - Cómo te afecta acomodarte en la queja cada vez que te pasa algo indeseado
05:05 - ¿Es posible que cada vez que te quejes estés perdiendo control en tu vida?
07:43 - ¿De qué manera un cambio en tu mirada puede mejorar tu día a día?
09:57 - Una manera diferente de entender y afrontar el peor de tus días
11:40 - ¿Qué relación tiene tu queja con tu creatividad y con tu capacidad resolutiva?
12:07 - Algunas técnicas para combatir esta manera tan limitante de encarar tu vida
12:21 - El autoconocimiento: esa capacidad de mirarte desde fuera
13:03 - ¿Qué puedes hacer para centrarte solo en aquello que controlas?
15:15 - Áreas de tu economía en las que sí tienes control para cambiar tus finanzas
16:15 - Cómo superó Patricia Maradey la queja para encontrar sus propias soluciones
19:11 - ¿Por qué elegir sabiamente tus amistades te hace ganar control sobre tu dinero?
20:20 - Vigila tu entorno: ¿Estás priorizando lo que realmente quieres en la vida?
21:18 - Cómo puede ayudarte un coach financiero en estas cuestiones
24:25 - ¿Tu entorno social se basa en la apariencia? ¿O en la calidad de la compañía?
25:47 - Las formas más prácticas de desarrollar una actitud proactiva libre de toda queja
26:25 - Por qué no deberías verbalizar todo lo que piensas
28:39 - Una manera de agradecer todo aquello que te lleva a quejarte
00:34:09 – Buzón de sugerencias y despedida
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Canales de comunicación de Patricia Maradey
Músicas utilizadas:
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#101. 2023 en el podcast de IFP - Ep. 5: ahorro, compras culpables y navidad sostenible
Mañana por la noche tendrá lugar la cuenta atrás.
Una cuenta atrás que puede significar muchas cosas:
El fin de un año o la entrada a uno nuevo.
El final de algunos malos hábitos o el comienzo de una etapa llena de buenos propósitos.
Cualquier forma de verlo dependerá exclusivamente de ti. Sin embargo, sea cual sea tu perspectiva, desde IFP queremos que lo veas como una oportunidad para seguir mejorando tu vida y, más concretamente, tus finanzas personales.
Sabemos que estar pensando en finanzas y en objetivos económicos para 2024 mientras comes una uva por cada campanada, es aburrido y muy poco sexy.
Lo sentimos, pero para eso está IFP: para acompañarte en cada uno de esos momentos aburridos de 2024.
Porque es en esos momentos aburridos donde uno debe tomar las mejores decisiones con su dinero.
Porque solo con las mejores decisiones financieras es posible disfrutar de lo sexy ;).
Desde IFP, te dejamos con este último episodio del podcast para despedir este 2023 con la mejor educación financiera para estas fechas tan especiales.
Esperamos de todo corazón haberte ayudado en este año y deseamos poder acompañarte más y mejor en este nuevo año que entra.
¡Feliz Navidad y un muy Próspero 2024!
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:21 - ¿Cómo debes prepararte si vas a hacer un gran desembolso en tu economía?
09:19 - Así fue el paso de Sergio Sainz por IFP y qué hizo para vender su empresa
14:16 - Las claves de Patricia Maradey para que seas capaz de comprar algo sin culpas
21:40 - ¿Qué ocurre cada vez que pagas con tarjeta? ¿Es alguna vez una buena idea?
33:31 - La mejor manera de disfrutar al máximo tus ahorros en la jubilación
44:43 - ¿Qué son exactamente las finanzas verdes? Ética vs. negocio
52:57 - Algunos consejos para que tus compras navideñas no te arruinen
01:00:08 - Despedida y cierre
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#100. 2023 en el podcast de IFP - Ep. 4: Patrimonio, relaciones y planificación financiera
Quedan 2 días para Navidad.
Y aquí seguimos: celebrando y repasando los mejores momentos del podcast durante este 2023 que ya despedimos.
Podría parecer que hablar de finanzas un 23 de diciembre es restarle magia a estas fechas, pero la realidad es que, aunque mañana será un día de ilusión y comunión para muchas personas, también será un día económicamente crítico para otras.
Regalar es ilusionante, pero en una economía poco planificada puede llegar a ser algo preocupante.
Por suerte o por desgracia, el dinero va a estar siempre presente en tu vida.
Cuando tengas un patrimonio (esperado o inesperado) que gestionar, cuando te separes de tu pareja y decidas continuar con tu vida (y con tu propia economía) de manera totalmente independiente, cuando te ofrezcan acciones, fondos o ETFs y no tengas claro si son o no para ti…
Es simplemente la vida, pero si quieres saber cómo responder ante estas y otras muchas situaciones con la educación financiera necesaria…
Este podcast y todas y cada una de las formaciones de IFP, te ayudarán a conocer las claves para mejorar significativamente la gestión de tus finanzas en diferentes momentos de tu vida y de tu economía.
Porque, por suerte o por desgracia, el dinero va a estar siempre presente en tu vida. Y desde IFP queremos que deje de ser para ti
una desgracia y se convierta solo en una suerte gracias a la cual tener la vida que realmente quieres.
00:00:00 - Presentación y avance de contenidos
01:53 - Las principales claves para gestionar adecuadamente tu patrimonio
19:10 - ¿Cómo afectan realmente los divorcios a las finanzas personales?
28:03 - 7 claves para que la gestión de tus finanzas sea mucho mejor que hasta ahora
36:35 - Alex Morán: ¿cómo su paso por IFP transformó su relación con el dinero
40:54 - Acciones, fondos y ETFs ¿? ¿Qué son exactamente? ¿En qué se diferencian?
49:28 - Cómo una buena planificación financiera puede solucionar tus problemas de dinero
00:57:58 - Despedida y cierre
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#99. 2023 en el podcast de IFP - Ep. 3: hijos, vacaciones y coaching financiero
Llegamos al ecuador de diciembre.
Para IFP, un mes de navidad y finanzas.
Porque es momento de celebrar lo vivido y lo que está por venir, pero también es un momento perfecto para reflexionar sobre los mejores aprendizajes del año.
Y en eso IFP quiere ayudarte.
No solo con un recuento de lo mejor del 2023, sino abriendo una ventana hacia un 2024 que vivir y disfrutar con las herramientas y
conocimientos necesarios para que tu año sea aún mejor, tanto para ti como para tus seres queridos.
Hijos, parejas… Al fin y al cabo, relaciones con las que compartimos conversaciones cotidianas (a veces, difíciles), vacaciones, dinero y gran parte de nuestros sueños.
Y de eso va este episodio del podcast.
¿Te gustaría aprender a comunicarte y a tener las conversaciones más difíciles con la delicadeza y el tacto que tus hijos o tu pareja merecen?
¿Sueñas con irte de vacaciones sin miedo ni preocupaciones por tu economía?
¿Querrías alcanzar todos esas metas que te propones y que son importantes para ti?
¿Sería interesante para ti ser capaz de reconocer cuándo tus finanzas necesitan
ayuda externa?
Esto y mucho más en el episodio de esta semana.
Disfruta, aprende educación financiera y mejora tus
finanzas personales para tu 2024.
00:00:00 - Presentación y avance de contenidos
01:50 - La importancia del lenguaje en la educación financiera de tus hijos
08:40 - Cómo preparar tu economía para afrontar las vacaciones lo mejor posible
16:21 - ¿Por qué no consigues los objetivos y metas que te propones?
28:15 - ¿De qué manera puedes aprovechar las vacaciones para mejorar tu economía?
32:40 - El motivo por el que deberías hacer de tus hijos, personas con recursos
38:12 - Los 7 pasos que te separan de tus metas económicas
44:44 - ¿En qué momento tus finanzas necesitan la ayuda de un coach financiero?
51:49 - Cómo puedes aprovechar las vacaciones para hablar de dinero con tu pareja
01:00:37 - Despedida y cierre
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Scott Holmes Music_Furry Friends
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#98. 2023 en el podcast de IFP - Ep. 2: bancos, herencias, inversiones alternativas y libertad financiera
Segundo episodio de diciembre.
Segundo momento perfecto para seguir reflexionando sobre 2023.
Y para evitar que todo lo aprendido en el podcast se quede en las campanadas y que todas esas joyas de sabiduría se pierdan entre fiestas, turrón y polvorones, continuamos con la revisión del segundo trimestre de 2023 en el podcast de IFP.
Queremos que cada decisión, consejo o estrategia que se comenta en el podcast, tenga su eco en cómo vives tu día a día y gestionas tu economía, y por eso aquí te traemos un trimestre lleno de descubrimientos:
Desde la comprensión del funcionamiento del sistema bancario, hasta los mejores consejos para manejar los gastos imprevistos de tu economía.
Desde algunas claves para invertir con cabeza y precaución en inmuebles, hasta las alternativas al mercado convencional que tienes a tu disposición para encontrar y adquirir bienes a precios increíbles.
Dicen que un año bien terminado es un nuevo año bien comenzado, así que si te perdiste algún episodio o descubriste tarde el podcast de IFP:
- Prepara tu bebida favorita
- Coge papel y boli
- Y ponte al día con los aprendizajes clave del año para entrar en 2024 con la mejor educación financiera posible y hacer así de tu año, una oportunidad fantástica para mejorar tus finanzas personales.
00:00:00 - Presentación y avance de contenidos
00:02:03 - Cómo funciona exactamente el sistema bancario
00:10:06 - La mejor manera de definir los gastos imprevistos y cómo prevenirlos
00:14:05 - ¿Tienes 10.000 euros?: Algunos consejos para que sepas qué hacer con ellos
00:18:11 - Qué debes saber y tener en cuenta antes de invertir en un inmueble
00:23:10 - ¿Sabrías gestionar correctamente una herencia? Dimitri te explica cómo
00:29:12 - Un lugar donde puedes comprar bienes por debajo del precio de mercado
00:34:10 - ¿Cómo asegurarte un dinero cada mes cuando tus ingresos son irregulares?
00:41:44 - Qué es la Ley de Segunda Oportunidad y cómo puedes aprovecharte de ella
00:48:39 - Algunas claves de Dimitri para deshacerte de todas tus deudas
00:53:32 - La libertad financiera: qué es y qué puede llegar a supone en tu vida
00:56:21 - ¿Qué cosas debes saber antes de realizar un cambio importante en tu vida?
01:00:37 - Despedida y cierre
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#97. 2023 en el podcast de IFP - Ep.1: eneagrama, consumismo, jubilación, inmuebles y gestión patrimonial
Ya estamos en diciembre.
El último mes del año. El mes de recuento. El mes de revisión de objetivos.
Momento para analizar qué hemos hecho durante este año y valorar qué aprendizajes nos llevamos para el siguiente.
Y justo eso queremos hacer desde el podcast de IFP durante todo el mes de diciembre: recapitular todo lo hablado y compartido por aquí, y recordar esos aprendizajes que puedan hacer de tu 2024, un año mejor.
Sería razonable decir que financieramente, pero si estás por aquí desde hace un tiempo, seguramente ya sabrás que hablar de dinero es hablar de la vida, y hablar de la vida es hablar de dinero.
Por eso, hablar de conceptos como personalidad, jubilación o gestión patrimonial es en esencia hablar de finanzas.
Si te perdiste algunos de estos temas, esta es tu oportunidad para escucharlos y poder empezar el 2024 con mayor conocimiento y educación financiera.
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
· 02:09 - Cómo descubrir tu personalidad financiera a través del eneagrama
· 12:38 - 4 tipos de consumismo que podrían poner en peligro tus finanzas personales
· 16:05 - La mejor manera para preparar tu jubilación según el dinero que generas
· 26:49 - ¿Qué diferencia hay exactamente entre una tarjeta de crédito y una tarjeta revolving?
· 33:13 - 4 razones por las que deberías leer "La bolsa o la vida"
· 39:25 - De qué manera se construyen los patrimonios y cuánto se tarda en destruirlos
· 45:56 - Una alternativa de inversión mucho más accesible que la compra-venta de inmuebles
· 52:29 - Las claves para invertir mejor en un mundo lleno de promesas y falsas fórmulas
01:00:37 - Despedida y cierre
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#96. Qué debes saber para que las compras navideñas no te arruinen
“Ya llegó la navidad” - dice el villancico.
Pero, además de magia e ilusión, para muchos suponen un problema antes de que estas fechas lleguen y después de que se vayan…
No podemos decir que lo hagan por sorpresa, porque llegan cada año y en un momento concreto, pero a veces sí que pueden pillar por sorpresa a tus finanzas.
Por estas fechas, ya habrás empezado a ver publicidad, anuncios y catálogos con ofertas por todas partes y de todo tipo.
Incluso ya te habrán empezado a preguntar por tu disponibilidad familiares, amigos y compañeros para organizar la dichosa cena de navidad…
... pero la pregunta que tú te haces quizá esté siendo otra:
¿Cómo puedo afrontar económicamente este momento tan especial del año sin arriesgar mi economía y sin fallar a nadie?
La respuesta a esta pregunta y a otras muchas de especial valor para estas fechas, te las responde la coach financiera Patricia Maradey en este episodio del podcast de IFP para que puedas hacer frente a estas compras navideñas sin que te arruinen y mientras disfrutas con tus seres queridos de este momento tan especial del año.
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
03:25 Bienvenida a Patricia Maradey, coach financiera y colaboradora en IFP
· 05:28 - Cómo afrontar las peligrosas compras de estas fechas sin arriesgar tu economía
· 06:18 - De qué forma presupuestar tus compras puede ayudarte a aprovechar mejor las ofertas
· 07:11 - Un consejo muy práctico para saber si las ofertas son tan (buenas) como te dicen
· 08:35 - ¿Qué puedes hacer para asegurarte de tener los regalos navideños a tiempo?
· 09:30 - 2 ventajas de planificar tus gastos para este momento tan bonito (y aterrador) del año
· 10:34 - ¿Comprar en oferta es ahorro? ¿O es gasto?
· 12:00 - Un tipo de gasto que no estás teniendo en cuenta y te hará más feliz a la larga
· 13:55 - Necesidades vs. deseos de compra. ¿Qué te mueve a ti?
· 14:54 - Por qué una lista de deseos (por muchos que sean) puede salvar tus finanzas
· 17:59 - Cómo no caer en las 1001 tentaciones de gasto en Navidad
· 23:36 - Patricia, ¿tiene sentido que me endeude para comprar en oferta?
· 27:00 - El efectivo: gran responsable de las mejores sorpresas y regalos en estas fechas
· 28:24 - Algunos consejos de Patricia para que tus compras sean más conscientes
32:54 - Buzón de sugerencias y despedida30:49 - Buzón de sugerencias y despedida
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#95. Qué son las finanzas verdes y por qué todos están hablando de ellas
Finanzas verdes.
Seguro que cada vez escuchas hablar más de ellas en los medios.
Pero… ¿qué son y qué suponen realmente para ti y para el mundo?
¿Son simplemente una moda? ¿O suponen un auténtico cambio hacia un futuro mejor?
En este episodio, el periodista y coach financiero Carlos Guillermo Domínguez nos cuenta por qué este cruce entre el dinero y la sostenibilidad ambiental está ganando tanta importancia y en qué medida está afectando incluso a las decisiones de los inversores y de las entidades financieras.
¿Son una auténtica solución ecológica? ¿O son una táctica de marketing para que optes por ellas?
¿Impactan verdaderamente en el planeta? ¿O impactan más en tu bolsillo?
Todas las respuestas a estas preguntas y muchas más te esperan dentro de este episodio. Descubre una manera diferente de ver el dinero y el medio ambiente, y fórmate una opinión más informada acerca de lo que esta tendencia puede hacer por ti y por tus finanzas.
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:35 - Bienvenida a Carlos Guillermo Domínguez, periodista y coach financiero
· 03:53 - ¿Qué es eso de las finanzas verdes de lo que todo el mundo habla?
· 05:28 - La razón por las que lo “verde” está ganando tanta importancia en lo financiero
· 06:30 - ¿Qué productos financieros podemos considerar “verdes”?
· 08:07 - Sostenibilidad: ¿una preocupación real? ¿o solo una estrategia de venta?
· 12:46 - ¿Realmente las hipotecas verdes son tan rentables como te dicen?
· 13:52 - De qué se aprovechan los bancos para venderte sus hipotecas sostenibles
· 15:20 - La verdadera razón por la que las personas apuestan por la eficiencia energética
· 17:12 - Algunos préstamos en los que lo sostenible puede salirte muy rentable
· 17:46 - La rehabilitación: una decisión que revaloriza sustancialmente las viviendas
· 20:17 - Dónde puede encontrar un inversor oportunidades en lo sostenible
· 23:00 - ¿Hasta qué punto los productos (de inversión) sostenibles son más rentables?
· 24:06 - ¿Rentabilidad? ¿O protección del planeta? Una lucha moral interna
· 26:34 - ¿Lo sostenible es una moda? ¿O es realmente una tendencia a futuro?
· 27:56 - Una ayuda clave (que todavía falta) para hacer una transición hacia lo sostenible
30:49 - Buzón de sugerencias y despedida
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#94. ¿De que vivirás cuando te jubiles?
La jubilación.
Ese momento esperado y a la vez lejano.
Seguramente pienses en ella como la etapa perfecta para no preocuparte de nada más que de descansar y disfrutar de la vida, pero…
¿Sabes si tendrás el dinero suficiente para ello?
La mayoría de las personas subestiman la cantidad de dinero que necesitan para vivir cómodamente, y la realidad es que vivir cuesta bastante más que lo que recibirás de pensión.
Así que, si estás de acuerdo en que hay que diseñar un plan C con el que complementar tu pensión, en este episodio del podcast, el coach financiero y fundador de IFP Dimitri Uralov te dará las claves para que puedas empezar a trabajar y diseñar un plan a tu medida con todo lo necesario para que llegues y vivas tu jubilación de la manera más tranquila y estable posible.
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TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
04:04 Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador del Instituto de Finanzas Personales
· 05:14 - Cómo puedes sacar un mayor partido al dinero ahorrado para tu jubilación
· 07:42 - ¿Sabes exactamente con cuánto dinero contarás cada mes una vez te jubiles?
· 09:04 - La razón por la que deberías empezar a diseñar un plan C
· 10:40 - Qué puedes aprender de los judíos si quieres tener una mejor jubilación
· 12:24 - La jubilación: ¿el momento para disfrutar de las cosas?
· 14:55 - ¿Cuál es la manera más inteligente de complementar tu pensión?
· 17:09 - El número mágico: con cuánto dinero de tu patrimonio deberías contar mes a mes
· 18:40 - La importancia de la educación financiera y el riesgo de no entender dónde tienes tu dinero
· 26:06 - Por qué no es bueno tomar decisiones económicas y vitales pensando en la fiscalidad
· 28:05 - ¿A qué se refiere Dimitri cuando dice que el gobierno siempre cambiará las reglas?
· 29:39 - Qué debes preguntarte hoy para tener una jubilación sostenible y sin sorpresas mañana
· 30:56 - 2 consejos muy prácticos para salvar tu dinero y proteger tu jubilación futura
36:44 - Buzón de sugerencias y despedida
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#93. Qué pasa exactamente cada vez que pagas con tarjeta
Siempre presentes en nuestras vidas.
En ocasiones como nuestra salvación. En otras, como una auténtica condena.
Las tarjetas: ¿amigas? ¿o enemigas?
¿Son tan buenas como cómodas? ¿Son tan malas como sus detractores dicen?
En este episodio del podcast de IFP (y tras un largo tiempo ausente), volvemos a tener con nosotros al fundador de IFP Dimitri Uralov para hablar sobre lo que ocurre exactamente cada vez que sacamos ese pequeño trozo de plástico de nuestra cartera y hacemos una compra.
Conoce todas las respuestas a ese eterno debate que tantos amigos y enemigos reúne y fórmate una opinión personal y financieramente más informada sobre cuándo su uso y “comodidad” pueden merecer o no la pena para tu vida, tu libertad y tu economía.
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00:00 - Presentación y avance de contenidos
01:45 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador del Instituto de Finanzas Personales
· 02:16 - ¿Dónde ha estado Dimitri durante todo este tiempo?
· 05:35 - El pago con tarjeta: un uso muy popular de impacto desconocido
· 06:18 - Qué pasa en tu vida cada vez que pagas con tarjeta
· 08:22 - Qué ocurre a nivel técnico cada vez que pagas con tarjeta
· 09:35 - ¿Hay algo bueno en el hecho de pagar con tarjeta? 3 usos tremendamente cómodos
· 13:45 - 2 ventajas falsas disfrazadas de oportunidad
· 18:37 - Hacienda, seguridad, gobiernos… Aspectos que conviene distinguir bien
· 21:41 - Alemania: un país consciente y reticente a regalar su información privada
· 24:21 - Rusia: un país que nunca baja las persianas
· 26:52 - ¿Estás dispuesto a pagar el precio de la comodidad?
· 28:50 - Por qué no deberías basar tu economía en el uso de tu tarjeta
· 35:43 - ¿Cuánto dinero le cuesta a un negocio que le compres con tarjeta?
· 36:30 - ¿Qué harías para pagar algo urgentemente en medio de un apagón eléctrico?
· 37:52 - Por qué no deberías depender tanto del sistema
29:35 - Buzón de sugerencias y despedida
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#92. Cómo liberarte del sentimiento de culpa sin dejar de darte caprichos
Quizá se deba a que no lo estás haciendo bien porque económicamente no te lo puedes permitir. Quizá simplemente no lo estás disfrutando como sabes que deberías, pese a tener tus finanzas en orden.
En cualquier caso, ahí está esa sensación incómoda y amarga que te impide disfrutar de tu compra, y no debería.
Disfrutar de tus compras mientras avanzas hacia tus objetivos financieros es posible.
Si quieres saber cómo, en este episodio del podcast de IFP, la coach financiera Patricia Maradey reflexiona acerca del papel de las emociones en la gestión de tu economía, y comparte una serie de pautas muy concretas que te ayudarán a tener una planificación financiera efectiva donde haya lugar para el ahorro, pero también para tus caprichos libres de culpa.
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TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:09 - Bienvenida a Patricia Maradey, coach financiera y colaboradora en IFP
· 03:40 - La culpabilidad: ese sabor amargo de cuando te das un capricho
· 04:49 - Cómo unos objetivos a largo plazo claros pueden ayudarte a no sentirte culpable
· 06:20 - ¿Tienes tus finanzas en orden pero sigues sintiéndote mal?
· 07:47 - Una pregunta que debes hacerte justo antes de realizar cualquier compra
· 08:05 - ¿Cuándo aparece exactamente el sentimiento de culpabilidad?
· 08:32 - ¿Cómo se puede hacer frente a este sentimiento tan recurrente y molesto?
· 11:43 - La escasez y el fondo de la abundancia: una herramienta necesaria en tu planificación financiera
· 17:22 - "Malgastar el dinero" vs. "no mirarlo tanto"
· 20:09 - La planificaciónmfinanciera para hacer compras importantes libres de culpa
· 21:20 - Algunas pautas concretas para planificar adecuadamente a largo plazo
· 27:57 - ¿Dónde puedes encontrar a Patricia y aprender más de ella?
29:35 – Buzón de sugerencias y despedida
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#91. TESTIMONIOS - Sergio Sainz y su educación financiera: un emprendedor y aprendedor en serie
¿Tienes todo tu dinero en una sola cuenta? ¿Eres incapaz de hacer una previsión de lo que gastas al mes o al año en cada aspecto de tu vida?
Eso le pasaba a Sergio Sainz en su economía antes de entrar en IFP.
Si quieres ver qué hizo y cómo la educación financiera logró cambiar su vida personal y profesional, este episodio es para ti.
Conoce los 3 principales errores financieros que cometía en sus finanzas (y que podrías estar cometiendo ahora mismo tú sin darte cuenta) y aprende qué 3 hábitos han revolucionado su vida tras pasar por IFP.
La educación financiera mejoró su vida personal, pero trabajar en sus finanzas personales le permitió poder aplicar lo aprendido para hacer crecer sus negocios.
Hoy siente y vive su vida con tranquilidad financiera, pero no hay razón para que mañana esa persona no puedas ser tú.
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00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:06 - Bienvenida a Sergio Sainz, antiguo alumno de varios programas de IFP
· 03:18 - Sergio Sainz: un emprendedor online en serie
· 03:46 - ¿Cuál era su situación económica antes de llegar a IFP? (podría ser la tuya)
· 04:18 - Los 3 errores financieros más grandes de Sergio antes del Curso de Finanzas Personales
· 05:19 - ¿Cómo ha cambiado su vida tras mejorar su educación financiera?
· 06:30 - ¿Qué ha supuesto para Sergio alcanzar la tranquilidad financiera en su vida?
· 08:29 - Qué 3 hábitos clave para cualquier economía destaca Sergio de su paso por IFP
· 11:00 - ¿Cómo organiza Sergio sus presupuestos anuales?
· 13:11 - ¿Es buena idea aplicar las finanzas personales a los negocios?
· 14:48 - Qué hizo posible realmente que Sergio pudiera vender su empresa
· 15:55 - De qué manera la automatización en su negocio le hizo ganar más dinero
· 17:10 - APE - ¿De qué sirve formar parte de un Mastermind de Autónomos y Pequeñas Empresas?
· 19:22 - APE: una manera de hacer frente a la soledad de emprender
· 20:00 - La razón por la que tu negocio necesita que registres y celebres tus logros
· 21:38 - ¿En qué anda metido Sergio ahora mismo?
· 23:00 - La importancia de rodearte de gente y profesionales que hagan lo mismo que tú
· 26:03 - 3 cosas que destaca Sergio de todo su paso por IFP
28:13 – Buzón de sugerencias y despedida
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Proyecto de Sergio Sainz
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#90. Cómo afrontar una compra grande sin que tu economía sufra
¿Existe alguna manera de que tu economía no se resienta cuando te toca hacer una compra grande?
Parece inevitable cuando se trata de un gran desembolso.
Incluso resulta imposible pensar en una planificación para ello.
Pero en este episodio del podcast de IFP, el coach financiero Mario Pérez nos da 3 valiosos consejos para que la próxima compra que vayas a realizar, la hagas con la información suficiente, la preparación adecuada y de la manera más inteligente posible para ti y tu dinero.
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TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
· 03:30 - Bienvenida a Mario Pérez, coach financiero
· 04:25 - Cómo afrontar una compra grande para que tu economía no se resienta
· 06:52 - Una manera para asegurarte de que no estar pagando más de lo necesario
· 07:53 - ¿Qué debes saber antes de ponerte a planificar tu financiación con el banco?
· 10:07 - Un consejo altamente valioso para hacer una buena valoración de la compra que vas a hacer
· 13:08 - ¿Con qué ahorros cuentas? Algo a tener en cuenta en tus compras grandes
· 14:48 - ¿Cómo te afectan tus emociones a la hora de hacer una compra grande?
· 15:59 - ¿Te has perdido? Repaso de los 3 pasos previos a cualquier compra que hagas
· 20:02 - Una recomendación muy controvertida de Mario: comprar para vivir o para invertir
· 21:24 - ¿Quién puede ayudarte a afrontar una compra grande en tu vida?
23:35 – Buzón de sugerencias y despedida
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Canales de Comunicación de Mario Pérez
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Página web: https://marioluisperez.com/
Canal de Youtube: https://bit.ly/3yjNRe9
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#89. Como solucionar tus problemas de dinero con planificación financiera
¿Cada vez que escuchas “planificación financiera” piensas en grandes empresas y aburridos departamentos de contabilidad?
Mayday, tus finanzas tienen un problema.
Y es que, por aburrido que parezca, la planificación financiera es lo que diferencia a una economía controlada y organizada de una economía con sorpresas constantes y problemas financieros.
Así que si te gusta la aventura y las emociones fuertes, pero no para tu dinero, en este episodio, la coach financiera de IFP Patricia Maradey te enseñará todo lo que necesitas hacer con tu dinero desde el primer momento que entra en tu economía para que tus finanzas personales sean tan aburridas como las de alguien que toma las decisiones correctas y tiene los hábitos adecuados para no tener problemas económicos en toda su vida.
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00:00 - Presentación y avance de contenidos
· 02:15 - Bienvenida a Patricia Maradey, coach financiera de IFP
· 02:50 - La planificación financiera: una solución para tus problemas con el dinero
· 03:27 - ¿Cómo una buena planificación puede evitarte futuros problemas financieros?
· 06:13 - ¿Qué necesitas para hacer una buena planificación? ¿Es tan complicado?
· 09:44 - ¿Estás destinando tu dinero a lo que realmente valoras en tu vida?
· 11:06 - Un error que cometió Patricia durante mucho tiempo al apuntar gastos
· 12:28 - 2 acciones muy habituales que podrían estar quedándose con tus ahorros
· 14:37 - Cómo presupuestar tus gastos puede marcar la diferencia en tus finanzas
· 15:58 - La importancia del autoconocimiento para ajustar con más precisión tus gastos
· 16:55 - ¿Sabes por qué deberías tener más de una cuenta bancaria (o sobre)?
· 18:47 - ¿Qué debes hacer con el dinero nada más entra en tu economía?
· 21:16 - Cómo crear los hábitos que tus finanzas necesitan de manera sencilla
· 23:42 - El extraordinario caso del café que salvó la economía de un cliente de Patricia
26:32 – Buzón de sugerencias y despedida
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#88. Qué debes saber antes de invertir tu dinero en acciones, fondos de inversión o ETFs
¿Quieres invertir y todo te parece demasiado complicado?
Acciones, ETFs, fondos de inversión, depósitos, bonos del Estado…
¿Sientes que tienes demasiadas preguntas para un mercado con mucha oferta pero con poca (o dudosa) información?
En este episodio, el periodista y coach financiero Carlos Guillermo Domínguez nos explica, de una manera totalmente accesible, algunos de los conceptos clave para que entiendas con mayor claridad qué opciones tienes antes de tomar cualquier decisión de inversión.
Descubre por qué la educación financiera es tan importante (y mucho más necesaria en el momento antes de invertir) para no basar tus decisiones económicas en lo que te dice un mercado financiero en el que cada vez más gente pierde sus ahorros buscando milagros y movidos por falsas promesas.
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00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:16 - Bienvenida a Carlos Guillermo Domínguez, periodista y coach financiero
· 03:29 - ¿Qué son las acciones? Una explicación sencilla desde McDonald´s
· 05:40 - Suben, bajan… ¿cómo funcionan las acciones realmente?
· 07:13 - ¿Puede perder valor una empresa y obtener a su vez beneficios que repartir?
· 08:18 - Un juego de ganar o perder: grandes riesgos para grandes rentabilidades
· 09:10 - ¿Qué le habría pasado a tu cuenta bancaria si hubieras invertido en el primer iPhone?
· 11:10 - Cómo la duda puede ser tu gran aliada en el campo de las inversiones
· 12:28 - 3 deseos que no puedes pedirle a la vez a tus inversiones
· 12:57 - ¿Te conoces bien? Tipos de inversiones según tu perfil como inversor
· 15:14 - ¿Qué es exactamente un ETF?
· 16:16 - Algunas diferencias entre un ETF y un fondo de inversión
· 18:51 - Los fondos de inversión: los grandes desconocidos en España
· 20:22 - La razón por la que esta opción de inversión es tan accesible
· 21:05 - ¿Cuál es el papel de los gestores en los fondos de inversión?
· 22:19 - Por qué el tiempo es tan importante para tus inversiones
· 23:44 - Un consejo muy práctico para elegir en qué fondo poner tu dinero
· 25:16 - Los fondos indexados: ¿cómo funcionan?
· 28:51 - ¿Quieres invertir de manera activa? ¿O prefieres tener un rol más pasivo?
· 30:13 - De qué manera invertir en educación financiera puede protegerte de un mercado lleno de falsas promesas
31:55 – Buzón de sugerencias y despedida
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Podcast “La Buchaca”
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#87. TESTIMONIOS - Alex Morán y su educación financiera: Una necesidad personal hecha profesión
Desconocimiento, descontrol y poca organización.
Así describe el panorama financiero actual y así recuerda Alex Morán su economía antes de formarse en IFP.
Sentía que su situación financiera necesitaba un cambio, pero saber que al mejorar su economía podría también ayudar a su entorno más cercano le hizo tomar acción.
Se transformó. Su vida personal mejoró y su vida profesional definitivamente cambió.
Ahora, como coach financiero, trabaja cada día para cambiar un poco el mundo y la economía de las personas, haciendo que pierdan el miedo y la vergüenza a pedir la ayuda que necesitan para tener así la vida que merecen.
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03:20 - Bienvenida a Alex Morán, antiguo alumno de la Escuela de Coaching Financiero
· 04:23 - ¿Cuál era su situación antes de formarse en IFP? (podría ser la tuya)
· 07:24 - Por qué ayudarte a ti mismo es lo mejor que puedes hacer por los demás
· 09:55 - Cómo ve Alex el panorama financiero actual
· 11:48 - ¿Por qué la sociedad conoce y sabe tan poco de finanzas personales?
· 14:46 - Qué puedes hacer si necesitas ayuda financiera y no sabes dónde encontrarla
· 17.03 - El miedo y la vergüenza: los dos grandes enemigos de la ayuda que necesitas
· 19:05 - Cómo valora Alex su decisión vital y profesional de formarse en IFP
· 22:48 - ¿En qué futuro y en qué objetivos está trabajando Alex en este momento?
· 25:12 - 3 cosas que destaca Alex de IFP y de la Escuela de Coaching Financiero
28:08 – Buzón de sugerencias y despedida
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#86. 7+1 consejos que necesitas para gestionar tus finanzas correctamente
Gastar menos. Ahorrar más. Saldar deudas. Ganar más dinero. Invertir.
Varias áreas de las que ocuparte en tu gestión financiera y con las que mejorar tu economía, pero ¿por dónde empiezas? ¿Son todas adecuadas? ¿Qué debes saber de cada una de ellas?
La respuesta corta es muy simple: probablemente debas ocuparte de todas.
La respuesta larga es más compleja: debes hacerlo en un orden concreto y con un sentido que no siempre está tan claro.
Si quieres conocer la respuesta larga y mejorar así la gestión de tus finanzas de la manera adecuada, en este episodio, el coach financiero Agustín Bernia te compartirá 7+1 consejos para que puedas ocuparte de tu economía personal y familiar sin dudas, de una manera ordenada y con mucho más sentido para ti y tu economía.
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TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
01:54 - Bienvenida a Agustín Bernia, coach financiero
- 02:45 - 1. Tener un presupuesto económico no es solo cosa de empresas o estados
- 04:30 - 3 tipos de gastos a tener en tu presupuesto personal y familiar
- 07:27 - 2. ¿Por qué los gastos son uno de los aspectos clave para mejorar tu economía?
- 09:00 - Minimiza el daño de la inflación y ahórrate hasta un 20% en tu próxima compra
- 11:03 - Control de gastos y cómo gastarte el dinero en lo que realmente te importa
- 12:12 - 3. La otra vía, junto al ahorro, para alcanzar tus objetivos financieros
- 14:18 - ¿Rápido, fácil y cómodo? Aprende a detectar vendehumos y gurús financieros
- 16:10 - 4. Las deudas: una sombra que te persigue y frena tus finanzas
- 17:43 - La pregunta que debes hacerte antes de ocuparte de cualquier deuda
- 19:25 - 5. ¿Todavía crees que te espera una prestación tras tu jubilación?
- 21:50 - 6. Todo el dinero que necesitas está en ti
- 23:17 - ¿Qué habilidades puedes aportar al mundo?
- 24:50 - 7. ¿Para qué haces con tu dinero y tus finanzas personales lo que haces?
- 27:50 - Un aspecto (no financiero) que no estás incluyendo en tu planificación financiera
31:21 – Buzón de sugerencias y despedida
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#85. Cómo afecta el divorcio a las finanzas personales de las mujeres
¿El divorcio? ¿O las finanzas personales?
¿El huevo? ¿O la gallina?
¿Qué va antes?
¿Cómo impacta el divorcio en las finanzas personales? ¿Cómo pueden las finanzas personales poner fin a un matrimonio?
¿Cómo afecta concretamente todo esto a la mujer del siglo XXI?
Afortunadamente, conocemos el gran logro de la independencia económica, pero ¿qué es eso de la autonomía financiera?
¿En qué situación realmente deja el divorcio a las mujeres y a sus finanzas? ¿Qué herramientas tienen para encarar un momento así de crítico en sus vidas?
En este episodio del podcast de IFP, Ángeles Pulido (coach financiera para mujeres) da respuesta a estas y otras muchas preguntas sobre inteligencia emocional y financiera para que puedas mejorar tus finanzas en solitario o en pareja.
Aprende cómo evitar que cualquier evento estresante en tu vida se lleve tu gestión financiera por delante.
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TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:31 - Bienvenida a Ángeles Pulido, coach financiera para mujeres
· 03:40 - El contexto del divorcio como final del matrimonio
· 05:22 - 2 frases que ilustran perfectamente el impacto de las finanzas en el divorcio
· 05:58 - ¿En qué situación deja el divorcio a las mujeres y sus finanzas?
· 07:05 - ¿Realmente es el dinero un motivo de peso para el divorcio?
· 07:47 - Las dos razones más poderosas por las que se frena un divorcio
· 11:04 - Diferentes maneras de organizar las finanzas en pareja
· 12:00 - La equidad y su papel en la relación y el divorcio
· 13:05 - ¿Ocultas a tu pareja lo que ganas o gastas cada mes?
· 14:22 - El dinero: ¿Un tema tabú? ¿O una conversación necesaria?
· 14:57 - ¿Sigues viendo normal la expresión “en la mesa no se habla de dinero”?
· 16:21 - 2 casos de decisiones financieras muy graves por una mala gestión emocional
· 17:49 - ¿Cómo abordar el estrés de un divorcio para que no afecte a tu economía?
· 18:52 - No uses a tus hijos como moneda de cambio
· 21:34 - El divorcio como ventana al abismo financiero
· 22:56 - 5 etapas por las que se transita tras un divorcio que no es por mutuo acuerdo
· 25:59 - Cómo ayuda la independencia financiera de la mujer actual a afrontar un divorcio
· 26:25 - ¿De qué manera la inteligencia emocional puede salvar tu gestión financiera?
· 29:41- La autonomía financiera: el próximo reto colectivo de la mujer del siglo XXI
· 31:43 - Pedir ayuda es también de superwomen
34:29 – Buzón de sugerencias y despedida
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#84. Claves para gestionar un patrimonio con éxito. Parte 2
¿Ya sabes lo que es un patrimonio pero te sientes perdido al tener que abordar su gestión?
Probablemente ya estás buscando soluciones o instrumentos financieros que te ayuden con ello y, seguramente, en internet lees que tienes que invertir, diversificar… Parece que hay unos pasos para gestionar adecuadamente tu patrimonio.
Pero ¿sabes si esa es realmente la decisión correcta para tu dinero? ¿Te has planteado cuánto dinero te cuesta no saber y desconocer a qué y a quién le estás confiando tu dinero?
En este episodio, Dimitri Uralov responde a estas y otras cuestiones bastante populares sobre la gestión patrimonial para que puedas tomar decisiones financieras más informadas, con mayor seguridad y tomando el control que tu patrimonio y futuro económico merecen.
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TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:19 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador del Instituto de Finanzas Personales
· 03:13 - ¿Qué instrumentos financieros existen para la gestión de tu patrimonio?
· 04:25 - ¿Cuánto dinero nos cuesta la ignorancia financiera?
· 05:26 - Cabeza, papel y boli: todo lo que necesitas para ocuparte de tu dinero
· 09:19 - La importancia de lo que sabes y entiendes cuando tomas decisiones financieras
· 11:05 - Una alternativa más segura a la diversificación en la gestión de tu patrimonio
· 12:20 - La cualidad clave de la gente que sabe y que deberías desarrollar cuanto antes
· 16:46 - Pagar menos impuestos: por qué no deberías empezar la casa por el tejado
· 22:45 - 3 consejos de Dimitri para realizar una buena gestión de tu patrimonio
26:06 – Buzón de sugerencias y despedida
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#83. Claves para gestionar un patrimonio con éxito
“Es hora de que te ocupes de la gestión de tu patrimonio”.
A nada que lleves un tiempo aprendiendo sobre finanzas personales, seguro que te has tropezado con esta idea.
Gurús y otros "expertos" de internet parecen no darte otra opción. Llegados a un punto, tienes que comprar bitcoins, hacer trading, invertir en fondos, comprar inmuebles, diversificar, crear múltiples fuentes de ingresos… Hacer crecer y gestionar tu patrimonio lo llaman.
Pero, ¿sabes qué es realmente un patrimonio? ¿Sabes qué significa y qué implica gestionar un patrimonio? ¿Tu economía se encuentra en el momento adecuado para que te ocupes de la gestión de algo así?
Si no tienes respuestas claras para estas preguntas, en este episodio del podcast, Dimitri Uralov comparte su experiencia y conocimientos para que te respondas a estas y otras preguntas, y despejes así algunas de las dudas de tu camino hacia la inteligencia financiera.
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TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:57 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador del Instituto de Finanzas Personales
· 03:33 - ¿En qué anda metido últimamente IFP? Tiempo de sorpresas
· 05:50 - Qué es lo primero que debes entender para gestionar bien un patrimonio
· 08:20 - ¿Es suficientemente importante para ti ocuparte de tu patrimonio?
· 08:56 - ¿Qué es y significa exactamente? 2 tipos de patrimonio
· 12:07 - El tamaño de tu patrimonio y el papel del tiempo en su gestión
· 15:35 - Cuándo deberías olvidarte de lo que los gurús te dicen sobre gestión patrimonial
· 15:55 - ¿El dinero tiene que trabajar para ti?
· 16:35 - ¿Cuál es el fin de gestionar un patrimonio para la gente que se dedica profesionalmente a ello?
· 20:02 - Cómo calcular correctamente cuál es tu patrimonio
· 21:48 - ¿Cuánto de tu patrimonio dedicas metódicamente a gastos personales?
· 24:44 - Una mirada a otros usos que hacer de tu patrimonio en la vida
25:33 – Buzón de sugerencias y despedida
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#82. Cómo aprovechar las vacaciones para hablar de dinero con tu pareja
Verano. Llega el momento de descansar y disfrutar de las vacaciones.
Si tienes pareja, probablemente hagáis planes juntos. Y si hacéis planes juntos, probablemente aparezcan las discusiones.
Surgen gastos, maneras diferentes de entender el ocio, distintas formas de gestionar el dinero… Discusiones.
Si esto te suena familiar y no sabes muy bien cómo afrontarlo cada vez que aparece, este episodio del podcast es para ti. En este episodio aprenderás cómo las vacaciones pueden ser la mejor oportunidad para que vuestra relación mejore en lo personal y en lo económico desde una comunicación sin miedos ni juicios.
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TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:32 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador del Instituto de Finanzas Personales
· 03:44 - El principal problema con el dinero en tus vacaciones en pareja
· 08:01 - ¿Eres ahorrador? ¿O gastador? Las diferencias y el origen del conflicto entre parejas
· 10:08 - Deudas: ¿mereces realmente irte de vacaciones?
· 11:54 - 3 consejos para que aprovechar mejor estas vacaciones
· 13:11 - ¿Cuál es el rumbo de vuestra relación? Necesitais saber dónde queréis ir cada uno
· 17:23 - Las conversaciones difíciles construyen relaciones sanas
· 20:08 - ¿Qué es lo que no estáis consiguiendo? Un lugar desde el que buscar soluciones
· 20:56 - Por qué las vacaciones son el mejor momento para crear nuevos hábitos
· 23:11 - ¿Cómo podemos afrontar las conversaciones difíciles con nuestra pareja?
· 24:00 - Un libro extraordinariamente práctico para mejorar la comunicación con tu pareja
· 24:45 - 1. ¿De dónde viene tu pareja? Entiende cómo afronta los temas de dinero
· 26:24 - 2. Tú y tus necesidades, algo que no deberías descuidar en tu relación
· 28:20 - 3. Qué es el lugar neutro y cómo sacarle partido al expresar tus necesidades
· 31:20 - ¿Cómo puedes mantener los cambios que acuerdes con tu pareja?
· 33:40 - Qué es el día del dinero y cómo puede ayudarte a seguir creciendo en pareja
37:40 – Buzón de sugerencias y despedida
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#81. ¿Cuándo tus finanzas necesitan un coach financiero?
Si estás por aquí, está claro que te interesan las finanzas personales. Incluso es probable que estés trabajando para mejorar tu situación económica.
Pero, ¿cómo te va?
¿La información que tienes te permite avanzar? ¿O todo lo que encuentras en internet no hace otra cosa que confundirte y mantenerte estancado? ¿Trabajas de manera solitaria? ¿O cuentas con la ayuda de alguna formación?
Sin duda alguna, las formaciones son algo muy positivo (en IFP tenemos algunas que pueden ayudarte), pero algunas veces no son suficiente...
Si nada de lo probado te ha funcionado hasta ahora y buscas una manera diferente de ocuparte de tu economía, en este episodio de IFP te presentamos el coaching financiero, una profesión para aquellos que quieren ayudar a otros y quizá la solución que tus finanzas necesitan.
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TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:23 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador del Instituto de Finanzas Personales
· 03:29 - ¿A qué se dedica y cómo surge el Instituto de Finanzas Personales (IFP)?
· 04:19 - Qué opciones tiene IFP para ayudarte con tus finanzas
· 05:37 - Coaching financiero: una opción profesional y personal para mejorar tu economía
· 08:39 - Cómo saber si necesitas contratar a un coach financiero
· 09:42 - ¿Solo encuentras información desordenada y sin sentido por internet?
· 12:06 - ¿Has entrado en el mundo de la educación financiera por las inversiones?
· 14:16 - ¿No estás consiguiendo los resultados en el tiempo que querrías?
· 15:45 - ¿Crees que tienes lo necesario para mejorar tu situación, pero no haces nada?
· 17:58 - El coach financiero: un seguimiento indispensable para cada uno de tus pasos
· 18:40 - El coach financiero: alguien a quien rendir cuentas
· 19:28 - El coach financiero: el compromiso con el cambio que tus finanzas necesitan
· 21:53 - Por qué las experiencias o consejos personales no son suficiente
· 23:53 - Lo siento, pero si te estás en alguna de estas situaciones, necesitas un coach
· 26:30 - La importancia de una solución personalizada para ti y tus finanzas
· 30:58 - ¿Eres capaz de identificar todos los errores que estás cometiendo?
· 36:12 - ¿No logras mejorar tu situación financiera de ninguna manera? Aquí una solución
39:20 – Buzón de sugerencias y despedida
¿Quieres saber más sobre el coaching financiero? Visita la siguiente web y obtendrás un montón de información sobre la Escuela de Coaching Financiero:
https://www.institutofinanzaspersonales.com/ecf/edicion-2023
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Vídeos de Dimitri Uralov
> 3 razones para convertirte en coach financiero
> 3 sorpresas del coaching financiero
> ¿Coach financiero o asesor financiero?
> ¿Qué hace exactamente un coach financiero?
> ¿En qué experto puedes confiar?
> ¿Por qué la gente tiene problemas de dinero?
> Deja la banca y conviértete en coach financiero
> 3 razones para vivir de tu pasión
> 5 razones para convertirte en un coach financiero
> ¿La formación es una inversión o un gasto?
> Podcast IFP-Episodio 29: Tertulia especial sobre coaching financiero:
> Podcast IFP-Episodio 4: Cómo aumentar tu inteligencia financiera
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#80. Cómo ahorrar para alcanzar tus metas paso a paso
Todos tenemos sueños e ilusiones, pero ¿sabemos realmente bajarlos a tierra y convertirlos en verdaderos objetivos?
En muchas ocasiones, la consecución de nuestros objetivos conlleva un gasto de dinero, pero ¿sabemos cómo ahorrar para alcanzarlos de la manera más eficiente posible?
En este episodio del podcast de IFP, el coach financiero Agustín Bernia compartirá con nosotros un método de 7 pasos para que podamos ahorrar todo lo que necesitamos y convertir así estos sueños en algo realista, medible y alcanzable sin perder la motivación ni desviarnos emocionalmente de nuestro camino.
* Disclaimer: Las opiniones expresadas en este podcast por parte de los colaboradores e invitados especiales son exclusivamente de ellos y no necesariamente representan a IFP
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:43– Agustín Bernia nos explica lo que puedes hacer para ahorrar y conseguir tus objetivos económicos
· 04:48 - ¿Tienes claro lo que quieres y cuándo quieres alcanzarlo? Un método en 7 pasos
· 05:51 - El elemento indispensable para alcanzar cualquier objetivo que te propongas
· 06:57 - Calcula tu capacidad de ahorro para cada uno de tus objetivos
· 08:57 - ¿Tienes claro cuánto dinero debes destinar a tu objetivo?
· 10:37 - Cómo saber si tienes la capacidad suficiente para llegar a los objetivos a tiempo
· 14.02 - La única manera de asegurarte de que todo llegue a buen puerto
· 15:18 - ¿Qué necesitas para asegurarte de que tu plan se está llevando a cabo bien?
· 16:51 - La importancia de las mini-metas en la motivación y consecución de tus objetivos
· 19:51 - Cómo mantener tus emociones bajo control cuando trabajas con dinero
· 22:27 - ¿Estás ahorrando lo suficiente y en la dirección correcta?
25:30 – Buzón de sugerencias y despedida
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Vídeos de Dimitri Uralov
> Mis 3 lecciones para empezar de cero | ¿Qué haría si lo perdiera todo?
> 5 métricas para medir tu vida
> 3 razones para ir a contracorriente
> 3 verdades simples sobre el dinero
> ¿Emprender ya no es lo que era?
> 3 principios del viaje de ida y vuelta
> Haz exactamente lo contrario
> Podcast IFP-Episodio 77: Por qué nos cuesta tanto conseguir nuestros objetivos
https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-77/
> Podcast IFP-Episodio 5: cómo mantenerte enfocado para conseguir tus objetivos
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#79. Cómo hacer de tus hijos personas autónomas y con recursos
No hay duda de que todos queremos lo mejor para nuestros hijos. Con más o menos acierto y conocimiento, les damos y deseamos la vida que creemos mejor para ellos.
Pero, ¿y si con ello estuviéramos obviando algunas otras cosas de incalculable valor que podríamos hacer por ellos para darles esa vida plena que tanto les deseamos?
Si quieres un futuro mejor para tus hijos y contribuir aún más en su desarrollo personal, en este episodio aprenderás algunas estrategias muy prácticas para que tus hijos se conviertan en personas más responsables y autónomas, y puedan afrontar con más recursos y opciones cualquier situación que se les presente en sus vidas.
* Disclaimer: Las opiniones expresadas en este podcast por parte de los colaboradores e invitados especiales son exclusivamente de ellos y no necesariamente representan a IFP
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
03:30 – Beltzane Obanos nos explica cómo hacer para que nuestros hijos sean personas autónomas y con recursos
· 04:37 - La educación financiera: un elemento crucial para nuestro desarrollo personal
· 05:19 - Por qué deberías tener cuidado con lo que deseas para tus hijos
· 06:00 - ¿Cómo debemos educar a nuestros hijos para que tengan una vida con opciones?
· 07:39 - Un gran recurso para que tus hijos se sientan más empoderados en sus vidas
· 08:24 - Por qué establecer metas no es algo que solo deberían hacer los adultos
· 09:00 - Por muy doloroso que sea, tus hijos necesitan tropezarse y equivocarse
· 10:10 - Una actividad a coste 0 que enseña más habilidades que cualquier campamento
· 12:30 - Haz que tus hijos sean y se perciban como personas autodidactas
· 16:15- Aprendizaje online vs. aprendizaje offline. ¿Qué es mejor para ellos?
· 19:29 - La manera más constructiva de actuar ante los “fracasos” de nuestros hijos
· 20:55 - Cómo hacer que el profe no les tenga manía nunca más
· 21:54 - Si tus hijos necesitan ayuda, pedirla también tiene que ser una opción
· 24:12 - Una habilidad clave para cualquier ámbito de nuestras vidas
24:42 – Buzón de sugerencias y despedida
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Vídeos de Dimitri Uralov
> ¿Importan realmente tus creencias sobre el dinero?
> ¿La formación es una inversión o un gasto?
> ¿Qué es la prosperidad verdadera?
> ¿Qué pasaría si todo el mundo aprendiera a ahorrar?
> 3 maneras alternativas para arreglar tus creencias sobre el dinero
> 5 métricas para medir tu vida
> Cómo aprender de los grandes
> Podcast IFP-Episodio 75: Qué papel tiene el lenguaje en la educación financiera de nuestros hijos
https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-75/
> Podcast IFP-Episodio 64: Qué debes enseñar a tus hijos para no ahogaros entre gastos inesperados
https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-64/
> Podcast IFP-Episodio 56: cómo educar a los jóvenes con el dinero durante las fiestas
> Podcast IFP-Episodio 45: 3 formas de llevar la educación financiera a los colegios
RR.SS. de Beltzane Obanos
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#78. Cómo aprovechar las vacaciones para mejorar tu vida y tus finanzas personales
¿Te has pasado todo el año con la impresión de tener asuntos y conversaciones pendientes que has ido aplazando por no poder dedicarles el tiempo y el espacio que merecían?
Bueno, ya han llegado las vacaciones.
Y aunque están para descansar y disfrutar, también son un momento perfecto para abordar todas esas cuestiones complejas y profundas que has ido evitando.
En este nuevo episodio del podcast de IFP aprenderás cómo puedes aprovechar al máximo tus vacaciones y tu energía renovada para limar asperezas en tus relaciones, reunirte contigo mismo para valorar lo que tienes y realmente necesitas, y corregir el rumbo que deseas que tenga tu vida y tu economía.
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:45 – Dimitri Uralov nos explica cómo podemos aprovechar las vacaciones para mejorar nuestra vida económica
· 05:27 - ¿Por qué las vacaciones son el mejor momento para coger el toro por los cuernos?
· 06:40 - 3 cosas que puedes hacer en este periodo del año para mejorar tu situación
· 07:58 - Una manera muy práctica para abordarlos temas más complejos de tu vida
· 09:48 - Las vacaciones: la oportunidad de dejarde aplazar nuestras conversaciones de pareja
· 11:41 - ¿Por qué las vacaciones son el momento ideal para tratar los temas más profundos?
· 12:43 - ¿Es tu caso? Entonces necesitas formarte en la gestión de tus finanzas
· 15:11 - Si utilizas tus vacaciones para repasar tus finanzas, deberías revisar tus procesos
· 17:34 - ¿La razón por la que llenarte solo de planes las vacaciones es lo peor que puedes hacer por ti
· 22:20 - Cómo las vacaciones pueden ayudarnos a descubrir lo esencial en nuestras vidas
· 26:51 - ¿Qué es lo echas en falta cuando estás fuera de casa?
· 29:17 - Un consejo para descansar y disfrutar aunque tengas que trabajar en tus vacaciones
· 32:09 - ¿Es posible ganar dinero estando de vacaciones? Dimitri te cuenta cómo
36:45 – Buzón de sugerencias y despedida
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Vídeos de Dimitri Uralov
> ¿Juntos o por separado? - Cómo llevar las cuentas con tu pareja
> ¿No tienes tiempo para tu dinero?
> ¿Qué hacer si tu pareja no te apoya?
> 3 habilidades útiles para mejorar tus finanzas
> 3 miedos sobre el dinero que no necesitas tener
> 3 recursos que estás desaprovechando
> 4 maneras de aprovechar tus vacaciones para mejorar tu economía
> El dinero y el tiempo: un vídeo que te hará reflexionar
> La pregunta más importante para tu economía
> Podcast IFP-Episodio 6: Cómo hablar de dinero con tu pareja
> Podcast IFP-Episodio 7: Los pilares de las finanzas en pareja
> Podcast IFP-Episodio 13: El día del dinero con tu pareja
> Podcast IFP-Episodio 76: Cómo ahorrar para las vacaciones
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Músicas utilizadas:
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ScottHolmes_Our Big Adventure
#77. Por qué nos cuesta tanto conseguir nuestros objetivos
Seguro que te ha pasado.
Te marcas un objetivo, pero, a pesar de tus esfuerzos por avanzar, llega un momento en el que te estancas y no mejoras. En el peor de los casos, tiras la toalla.
Si te has planteado en algún momento de tu vida mejorar en algo, es muy probable que hayas vivido esta situación tan frustrante.
Ya conoces el lado malo, pero ahora viene la buena noticia: hay solución.
Si quieres saber cuál es, quédate por aquí y escucha este episodio del podcast de IFP para entender de una vez por todas por qué te cuesta tanto alcanzar los objetivos que te propones y qué puedes hacer diferente en tus próximas metas para mejorar cualquier área de tu vida.
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
00:58 – Charlamos con Alex Novell, experto en desarrollo personal, para explicarnos cómo podemos alcanzar nuestros objetivos
· 02:47 - Las dos caras de Alex que, según Dimitri, le hacen ser quién es
· 07:04 - ¿Por qué no alcanzamos nuestras metas? Una teoría con 3 capas de profundidad
· 12:38 - ¿Cómo aplicó Alex su propia teoría para progresar en su vida?
· 16:21 - ¿Qué ocurre en tu cabeza cuando te desafías e implementas un cambio?
· 17:18 - Si quieres progresar, quizá necesites antes soltar
· 19:18 - ¿Por qué deberías “quemar los barcos” para confrontar tus miedos y desafíos?
· 22:45 - Cuáles son los 3 pasos necesarios para hacer los cambios que quieres en tu vida
· 28:30 - Algunas herramientas que te ayudarán a persistir y no tirar la toalla
· 32:27 - ¿Es la meditación realmente para todos?
· 36:49 - ¿Cómo puedes lidiar con la frustración de no avanzar según lo esperado?
· 41:16 - Descubre cuál es la mejor herramienta de autoconocimiento que hay
· 44:05 - Un lugar que debes visitar si quieres conocerte mejor de la mano de Alex Novell
· 45:28 - La fórmula del cambio para Alex Novell
46:37 – Buzón de sugerencias y despedida
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Vídeos de Dimitri Uralov
> Mis 3 lecciones para empezar de cero | ¿Qué haría si lo perdiera todo?
> 5 métricas para medir tu vida
> 3 razones para ir a contracorriente
> 3 verdades simples sobre el dinero
> ¿Emprender ya no es lo que era?
> 3 principios del viaje de ida y vuelta
> Haz exactamente lo contrario
> Cómo vivir de lo que te gusta
> Cómo dejar tu trabajo para emprender
Canales de comunicación de Alex Novell
Instagram: https://www.instagram.com/alexnovell.hazquesuceda/
Facebook: https://www.facebook.com/alexnovellhazquesuceda
Programa “Haz que suceda”: https://escuelaparaterapeutas.com/webinar-haz-que-suceda-sales/?ref=169
Músicas utilizadas:
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#76. Cómo ahorrar para las vacaciones
Nos pasamos todo el año pensando en las vacaciones, pero cuando pasan, nos dejan unos cuantos meses recuperándonos económicamente de ellas.
¿Es tu caso? ¿Las vacaciones te dejan los bolsillos vacíos y con un gran agujero en tu economía? Quédate por aquí y aprende cómo evitarlo.
Si quieres que tus vacaciones dejen de ser un dolor de cabeza para tus finanzas, en este episodio, Dimitri Uralov te comparte algunos consejos y estrategias muy prácticas para ello y para que disfrutes de tus vacaciones plenamente desde que hagas las maletas.
Saca el máximo partido a este momento de descanso, desconexión y diversión, pero con la responsabilidad y el control que tu economía también merece.
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
01:32 – Dimitri nos explica cómo podemos estar preparados económicamente para afrontar las vacaciones
- 02:11 Cómo gestionar las vacaciones para no quedarte con los bolsillos vacíos
- 03:44 2 ángulos muy importantes desde los que entender y afrontar tus vacaciones
- 10:08 ¿Las vacaciones son el único momento que te gusta de tu vida?
- 12:08 ¿Ves las vacaciones como una molestia en su vida?
- 14:40 Qué puedes aprender del sistema de 14 pagas para aplicarlo a tu economía
- 18:25 ¿Separas el dinero en diferentes espacios según su uso y tus necesidades?
- 22:00 ¿Cómo puedes hacer un buen uso de tu dinero para las vacaciones?
- 24:25 Las ventajas de presupuestar este momento tan esperado durante el año
- 29:52 Algunas versiones más light de presupuestar y controlar tus gastos
- 31:17 Tips para gastar menos en vacaciones
- 37:44 Aprovecha tu ingenio
39:44 – Buzón de sugerencias y despedida
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Vídeos de Dimitri Uralov
> 4 maneras de aprovechar tus vacaciones para mejorar tu economía
> Episodio 36 Podcast IFP: Cómo empezar a ahorrar
> Cómo hacer un buen presupuesto
> 3 razones para ir a contracorriente
> 3 consejos para gastar mejor
> ¿Es mejor pagar en efectivo o con tarjeta?
> ¿Por qué la gente tiene problemas de dinero?
¿Te gastas el dinero que consigues ahorrar?
> 3 razones para ir a contracorriente
> 3 tips para evitar el consumismo
> Apuntar gastos NO te hace pobre
> Nada es gratis: cómo ser más inteligente con tu dinero
> Cómo mantener el control en tu economía
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#75. Qué papel tiene el lenguaje en la educación financiera de nuestros hijos
¿Alguna vez te has planteado cómo la forma en que hablas a tus hijos puede impactar en su comportamiento y actitud hacia el dinero?
Una palabra imprecisa, un juicio de valor desafortunado, un comentario negativo... tus propias creencias limitantes… todo afecta y, por desgracia, todo suma.
Sin embargo, un lenguaje positivo con las palabras precisas y una actitud constructiva también pueden impactar favorablemente en sus vidas y en su educación financiera.
Si quieres saber cómo hacerlo, en este episodio, la coach Beltzane te explica de qué manera puedes desarrollar una comunicación efectiva que empodere a tus hijos para que tengan una vida económicamente próspera, sepan generar opciones, puedan tomar decisiones con mayor inteligencia financiera, y jamás tengan problemas de dinero.
* Disclaimer: Las opiniones expresadas en este podcast por parte de los colaboradores e invitados especiales son exclusivamente de ellos y no necesariamente representan a IFP
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
03:56 – Beltzane Obanos nos indica por qué es importante cuidar cómo hablamos con nuestros hijos
- 06:21 - ¿Cómo impacta la imprecisión de nuestras palabras en su educación financiera?
- 09:42 - Una comunicación efectiva con tus hijos les hará dueños de sus decisiones
- 12:06 - ¿Tus creencias limitantes están reduciendo las opciones de tus hijos?
- 13:47 - Por qué no deberías definir lo que es el éxito para ellos
- 16:10 - Evita la negatividad y abre el camino de tus hijos con lenguaje positivo
- 17:18 - ¿Cómo te negarías a comprarles un caballo si te lo pidieran?
- 21:02 - Si tus hijos entienden sus deseos así, nunca tendrán problemas de dinero
- 22:11 - ¿Cómo no usar términos financieros precisos les arrebata control económico?
- 27:01 - La inteligencia financiera de tus hijos dependerá de tu comunicación con ellos
28:40 – Buzón de sugerencias y despedida
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Vídeos de Dimitri Uralov
> ¿Cómo hacer que el dinero deje de ser un problema?
> ¿Comprar cosas baratas o caras?
¿La formación es una inversión o un gasto?
> Estudia fracasos (si quieres tener éxito)
> ¿No tienes tiempo para tu dinero?
> 3 cosas para aprender del minimalismo
> 3 habilidades útiles para mejorar tus finanzas
> 3 tips para avanzar en tu economía
> 3 verdades simples sobre el dinero
> Cómo ser una persona verdaderamente rica
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#74. Qué necesitas saber para empezar de cero económicamente
¿Has pensado alguna vez en empezar de cero?
Cuando eres joven o no te has iniciado en una etapa, es fácil: solo tienes que empezar.
Pero si acumulas experiencia y errores, y tu intención es dar un giro radical a tu vida en alguna de sus facetas, el camino puede ser algo más difícil.
La buena noticia es que empezar de cero siempre es posible.
Y si quieres tener éxito en esta nueva etapa, en este episodio aprenderás cómo empezar de cero, por qué tener fracasos pasados puede ayudarte mucho en tu nuevo comienzo y cómo los hábitos, la educación financiera y el autoconocimiento son 3 elementos clave de tu desarrollo personal en los que deberías trabajar para emprender con confianza y seguridad tu nuevo camino.
* Disclaimer: Las opiniones expresadas en este podcast por parte de los colaboradores e invitados especiales son exclusivamente de ellos y no necesariamente representan a IFP
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:12 - Dimiri Uralov nos explica cómo podemos empezar de cero
- 04:33 - En qué medida afecta esta decisión a la vida de las personas
- 07:32 - ¿Qué tienen que ver tus fracasos con el éxito profesional en tu nuevo comienzo?
- 10:08 - Algunas recomendaciones importantes si vas a hacer un cambio en tu vida
- 13:17 - Una lectura positiva sobre el cambio que te allanará el camino
- 15:46 - ¿Conoces las moralejas de tus malas decisiones?
- 18:51 - Las ventajas de empezar de cero cuando eres joven
- 20:30 - John Templeton y un consejo para empezar de la manera correcta
- 24:09 - El impacto de los hábitos y la educación financiera en tu éxito personal
- 26:29 - Autoconocimiento: cómo conocerse a uno mismo es el mejor punto de partida
00:29:56 - Buzón de sugerencias y despedida
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Vídeos de Dimitri Uralov
> Mis 3 lecciones para empezar de cero | ¿Qué haría si lo perdiera todo?
> ¿Cómo hacer que el dinero deje de ser un problema?
> ¿Es malo intercambiar tiempo por dinero?
> La verdadera razón por la que no ganas dinero
> Estudia fracasos (si quieres tener éxito)
> ¿Qué es la prosperidad verdadera?
> 5 métricas para medir tu vida
> ¿Necesitas educación para tener éxito económico?
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#73. ¿Existe realmente la libertad financiera?
Jubilación anticipada, mar de fondo y una caipirinha en la mano: Libertad financiera.
Todos la queremos y la foto parece clara, pero ¿cuáles son los pasos para alcanzarla?
Si compraste esa promesa a tu gurú favorito y todavía no te han servido el cocktail, quizá no solo debas cuestionarte qué gurú sigues, sino también qué idea le compraste.
¿Existe la libertad financiera? ¿Qué es exactamente? ¿Quiénes disfrutan realmente de ella? ¿Es una cosa reservada únicamente a los millonarios?
En este episodio, el coach financiero Agustín Bernia da respuesta a todas estas preguntas y baja a la tierra este concepto, proponiéndote un ángulo más realista desde el que entender el éxito económico: la tranquilidad financiera.
Si quieres saber qué conlleva en la práctica, quédate y escucha atentamente este episodio. ¿Estás dispuest@ a pagar el precio para alcanzarla?
* Disclaimer: Las opiniones expresadas en este podcast por parte de los colaboradores e invitados especiales son exclusivamente de ellos y no necesariamente representan a IFP
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
03:28 – El coach financiero Agustín Bernia nos explica el precio que debemos pagar si queremos alcanzar la libertad financiera
- 03:59 Libertad financiera: una idea mal entendida pero muy bien vendida
- 06:01 ¿Por qué es mejor pensar y aspirar a la tranquilidad financiera?
- 07:52 Desmitificando millonarios: ¿Es Amancio Ortega realmente libre?
- 09:48 La libertad financiera es una cosa de gurús
- 11:00 ¿Cuál es el precio a pagar para alcanzar la libertad financiera?
- 13:06 Tu estilo de vida y tu patrimonio: una relación complicada
- 15:10 El síndrome del iceberg y el trabajo tras cada historia de éxito
- 17:53 Por qué debes hacer lo que la mayoría de la gente no está dispuesta a hacer
- 19:57 La comodidad de tu sofá te mantiene pobre
- 22:56 ¿Deberías enfrentarte a tus creencias sobre el dinero?
- 25:00 Cómo impacta la ley de las 5 personas en tus finanzas
- 27:43 ¿Cuáles son las bases esenciales de tu tranquilidad financiera?
- 29:30 No intentes tomar atajos que no existen
- 30:54 Un breve repaso que te hará más libre
00:28:47 - Buzón de sugerencias y despedida
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Vídeos de Dimitri Uralov
> El verdadero "secreto" de la libertad financiera
> Libertad financiera vs Libertad absoluta
> No busques la libertad financiera
> Por qué todavía no has conseguido la libertad financiera
> Por qué la libertad financiera no es la solución
> ¿De dónde saldrá tu libertad financiera?
> ¿Cuál es tu carril financiero?
> ¿En qué experto puedes confiar?
> ¿Por qué has entregado tu poder?
> ¿Qué es la prosperidad verdadera?
> ¿Quiénes son los millonarios?
> ¿Seguro que quieres coger el ascensor?
> El dinero y el tiempo: un vídeo que te hará reflexionar
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#72. Cómo salir de deudas en una sociedad que vive a crédito
Por mucho que te cueste verlo en este momento, deshacerte de deudas es sencillo.
Eso no significa que sea fácil o rápido.
Endeudarse asfixia, agobia… Lleva en definitiva a vivir la vida de una manera más condicionada, y cuando vives así, el sufrimiento parece interminable.
Así que si quieres saber cómo salir de deudas, en este episodio podrás conocer mejor lo que son, lo que suponen en tu vida y dos métodos prácticos (aunque incómodos) para deshacerte de ellas y recuperar así tu tranquilidad financiera cuanto antes.
* Disclaimer: Las opiniones expresadas en este podcast por parte de los colaboradores e invitados especiales son exclusivamente de ellos y no necesariamente representan a IFP
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:28 – Dimitri Uralov nos explica cómo salir de deudas en una sociedad que vive con tarjetas de crédito
- 04:07 El impacto de las deudas en la vida de las personas
- 06:04 Las deudas: un tema muy complicado con una solución muy sencilla
- 07:54 ¿Consumes más valor del que ganas o aportas a la sociedad?
- 10:17 2 maneras de deshacerte de tus deudas
- 16:17 ¿Qué significa para ti endeudarse?
- 18:50 La vida a crédito para una sociedad sin educación financiera
- 19:49 Sal gradualmente de tus deudas con el método de la bola de nieve
- 21:30 Un método extremo para liquidar deudas de manera extrema
- 23:50 En lo incómodo y en el esfuerzo está la transformación
- 25:30 ¿Qué le dice a Dimitri su experiencia de 15 años trabajando con personas?
00:28:47 - Buzón de sugerencias y despedida
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Vídeos de Dimitri Uralov
> ¿No tienes tiempo para tu dinero?
> 3 miedos sobre el dinero que no necesitas tener
> 3 tips para evitar el consumismo
> Cómo eliminar los gastos imprevistos
> Esto no es ahorrar: cómo evitar las trampas de tu cerebro
> Hay más pobres que ricos en el cementerio
> La raíz de los problemas económicos: Porqué no logras ahorrar
> Los ahorradores NO son perdedores
> Ocúpate de tus finanzas: Razones para pasar a la acción
> Tu estilo de vida es más alto de lo que crees
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#71. Cómo deshacerte de las deudas y darle una segunda oportunidad a tu economía
¿Tienes deudas?
¿Por mucho que trabajas y te esfuerzas en ir pagando, sientes que la situación te desborda y que no tiene una solución clara?
En el episodio de esta semana hablamos de una ley para que tus finanzas puedan tener una segunda oportunidad.
Una ley que podría congelar tus deudas, facilitar todavía más los pagos o liberarte directamente de ellos y de posibles embargos. Una ley que podría solucionar tus posibles deudas con Hacienda o la Seguridad Social...
Una ley que suena demasiado bonita para ser verdad, pero que realmente existe.
Quédate por aquí y conoce bien cómo funciona, de qué manera puede ayudarte en tu situación financiera, qué está en tu mano aprender de todo esto para salir más fortalecido del bucle en el que te encuentras; y toma las riendas de tu economía.
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TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
03:15 – Carlos Guillermo Domínguez nos explica en qué consiste la Ley de Segunda Oportunidad
04:00 - Las deudas y una ley para segundas oportunidades
05:44 - La ley de la segunda oportunidad: ¿es una ley para todos?
08:28 - El caso real de un nuevo comienzo tras la pandemia
09:10 - El peligro de la mala gestión financiera a la hora de contraer deudas
10:24 - 2 tipos de deudas para 2 tipos de personas
11:42 - ¿Cómo funciona y qué hay que hacer para acogerse a esta ley?
13:40 - ¿En qué te puede beneficiar la ley de la segunda oportunidad?
17:22 - ¿Se ocupa también de las deudas con la Seguridad Social y Hacienda?
20:13 - ¡Cuidado con esto! La ley no lo contempla
23:50 - La buena fe: el requisito básico para acogerse a esta ley
24:51 - ¿Cuánto suele durar un proceso de exoneración de deudas?
26:27 - ¿Necesito realmente un profesional para hacer uso de esta ley?
28:03 - La ley de la segunda oportunidad es la escalera de incendios de un edificio
28:41 - El error que muchos autónomos cometen en la gestión de sus finanzas
30:07 - La importancia de la educación financiera en la vida de las personas
00:31:16 - Buzón de sugerencias y despedida
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Vídeos de Dimitri Uralov
> ¿Cómo hacer que el dinero deje de ser un problema?
> ¿Cómo reformar tu cocina sin pedir dinero prestado?
> ¿El dinero se te escurre entre las manos?
> ¿Es buena idea pagar a plazos sin interés?
> ¿Por qué la gente tiene problemas de dinero?
> 3 verdades simples sobre el dinero
> Cómo se destrozan los patrimonios
> El agujero diario de tu economía
> Gasta hoy lo que ganaste ayer - Cómo salir de deudas
> NO te endeudes para invertir
Podcast “La Buchaca”
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#70. Cómo tener estabilidad económica cuando tus ingresos son irregulares
¿Cómo puedo planificar mi economía cuando mis ingresos varían de un mes para otro?
Si tienes una pequeña empresa, eres autónomo o simplemente tienes un trabajo discontinuo, seguramente te enfrentas mes a mes a esta cuestión.
¿Hay alguna manera de gestionar esta incertidumbre y alcanzar cierta estabilidad económica cuando tus ingresos son irregulares?
En este episodio aprenderás un sistema muy sencillo para garantizarte un dinero de manera regular cada mes cuando tus ingresos sean bajos, y podrás llevarte una guía para aclarar tus cuentas y empezar a tener un mayor control de tu economía.
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TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:23 – Dimitri Uralov nos explica cómo gestionar tu economía cuando tienes ingresos irregulares
- 05:10 - Un sistema muy sencillo para tener dinero de manera regular todo el año
- 08:00 - ¿Qué 3 cálculos necesitas hacer para que este sistema funcione?
- 12:10 - Cómo incorporar el buffer en tu planificación financiera
- 15:18 - Algunos consejos financieros para implementarlo en tu economía
- 17:48 - Un error muy habitual que debes evitar cuando ganas más de dinero
- 19:14 - Si tienes un negocio propio, necesitas una red de seguridad propia
- 22:18 - La importancia del control: cuando algo se trackea, algo puede cambiar
- 24:57 - 5 maneras de organizar tu economía
- 26:07 - La tranquilidad que tu productividad necesita
- 29:13 - Dimitri y su experiencia personal usando el buffer en su gestión económica
- 29:13 - Dimitri y su experiencia personal usando el buffer en su gestión económica
- 31:05 - Esto es lo que tienes que hacer si tienes ingresos irregulares
00:33:49 - Buzón de sugerencias y despedida
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RECURSOS RELACIONADOS:
> El método de organización automática para PYMEs
https://ape.institutofinanzaspersonales.com/cuentas-claras
Vídeos de Dimitri Uralov
> Cómo organizar tus finanzas personales
> Cómo organizarte cuando tus ingresos son variables
> ¿Emprender ya no es lo que era?
> 3 habilidades para emprenderr
> La Ley del Granjero: cómo gestionar tu economía
> La verdadera razón por la que no ganas dinero
> 5 errores de los emprendedores con sus finanzas
> Cómo dejar tu trabajo para emprender
> ¿Quiénes son los millonarios? - El origen de la riqueza
> ¿Es malo intercambiar tiempo por dinero?
> Los atajos no sirven para nada
> Cómo transformar el victimismo en oportunidad
> Cómo mantener el control en tu economía
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#69. La Seguridad Social: una alternativa de inversión que muy pocos conocen
¿Estás buscando nuevas oportunidades de inversión en las que poner tu dinero?
¿Sabías que hay un lugar donde puedes invertir en vivienda, vehículos y algunas otras cosas por un precio más bajo que el de mercado?
En este episodio, Vicente Cervera nos habla de una alternativa de inversión muy poco conocida pero que despierta mucho el interés de particulares y de profesionales.
Se trata de la subasta pública de la Seguridad Social y, si quieres saber cómo empezar a invertir en esta área, en este episodio conocerás todos los detalles a tener en cuenta para iniciarte con un paso a paso que te evite riesgos de inversión innecesarios y que te hagan salir ganando.
* Disclaimer: Las opiniones expresadas en este podcast por parte de los colaboradores e invitados especiales son exclusivamente de ellos y no necesariamente representan a IFP
TIMING DEL PROGRAMA
00:00 - Presentación y avance de contenidos
04:03 – Vicente Cervera, un inversor con un amplio abanico de inversiones
- 04:44 - Un lugar de la seguridad social donde sacarle un partido a tu dinero
- 05:30 - Cómo invertir aprovechando la subasta pública de la Seguridad Social
- 06:41 - ¿Es realmente una buena opción en la que invertir tu dinero?
- 09:06 - Cómo puedes enterarte de las buenas oportunidades de inversión
- 11:16 - ¿Es algo accesible para cualquiera?
- 12:15 - Esto es lo que necesitas para pujar en una subasta
- 13:58 - Cuidado: las subastas son como una caja de bombones
- 15:43 - ¿Cómo funciona una subasta en la práctica?
- 17:22 - Investiga: siempre hay riesgos de inversión e incógnitas
- 23:56 - ¿Por qué los precios en las subastas son más bajos que en la calle?
- 25:50 - Algunos pasos para que les saques el máximo partido a las subastas
- 30:08 - Un truco muy práctico para pujar y salir ganando
00:33:07 - Buzón de sugerencias y despedida
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RECURSOS RELACIONADOS:
Vídeos de Dimitri Uralov
> 3 habilidades para ganar más dinero
https://youtu.be/EaSpLFcVaXI
> Cómo transformar el victimismo en oportunidad
https://youtu.be/QoF1qg8uDvs
> ¿De dónde vienen los millonarios?
https://youtu.be/IKRWi-fNkaA
> Tus inversiones no te harán rico
https://youtu.be/cCUf-Wp8jzw
> Saber esperar
https://youtu.be/tao2aiTAreg
> NO te endeudes para invertir
https://youtu.be/uWJs0ywX770
> No inviertas tus ahorros
https://youtu.be/T-eJKrc1F2Y
> No compres seguros para invertir
https://youtu.be/I2Ok5G2XmLI
> 3 etapas de la creación de un patrimonio
https://youtu.be/JsHwU1kWE5Y
> La mejor manera para empezar a hacer inversiones
https://youtu.be/fOaPyIeZRBQ
> 3 caminos alternativos a la riqueza
https://youtu.be/vNKVb5HevOk
> ¿Eres oportunista en tus inversiones?
https://youtu.be/zkcn_E2dosc
> Hay vida más allá de la Bolsa
https://youtu.be/cVlvIr8KfjU
> Web de la Seguridad Social/Subastas
https://w6.seg-social.es/subastas/SubaSeControladorInter
> Los ingresos pasivos no existen
https://youtu.be/eAVItJriptw
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