Finance 4Future
By Niklas Krämer
Für den Vermögensaufbau investieren und dabei noch was Gutes tun?
Das ist möglich, allerdings nicht ganz so einfach wie es dargestellt mit all dem Greenwashing und Impact Washing in der Finanzbranche. Komm mit auf eine Reise hin zur Finance 4Future - einer Finanzwelt, in der Kapital als Treiber für einen positiven Wandel hin zu einer ökologisch nachhaltigen und sozial gerechten Zukunft eingesetzt wird!
Dazu sprechen wir jede zweite Woche mit Anbietern und Experten aus dem Bereich Sustainable Finance. Wir erkunden, wie das überhaupt funktioniert, mit einer positiven Wirkung zu investieren, und lernen verschiedene Wege kennen.
Dieser Podcast ist der richtige für dich, wenn du tiefere Einblicke erhalten und Zusammenhänge verstehen möchtest. Hier kann auch noch jeder Finanzberater etwas lernen. Viel Spaß, wir freuen uns auf die gemeinsame Reise!
Instagram: @finance_4future
Finance 4FutureOct 07, 2022
#67 - Nachhaltig Investieren Verstehen mit Nicola Koch von der 2° Investing Initiative
ESG, SRI, Artikel 8, Impact... Sind wir mal ehrlich: Die meisten Anlegenden sind verwirrt, worauf es beim nachhaltig Investieren ankommt.
Dabei ist das tatsächlich eine ganz persönliche Frage. MeinFairMögen ist angetreten, um Dir bei der Beantwortung zu helfen. Wir sprechen mit Nicola von der für diese Plattform verantwortlichen NGO:
- Was ist ein Nachhaltigkeitsprofil?
- Wie finde ich das mit dem MeinFairMögen-Fragebogen heraus?
- Wie finde ich die Informationen zu Finanzprodukten, die für mich wichtig sind?
- Welche Fonds sind kompatibel mit den Pariser Klimazielen?
- Was steckt hinter dem Begriff "Climate Stewardship"?
------------------------------ Links zur Folge:
Unabhängige nachhaltige Finanzberatung findest du z.B. bei der WertWende oder im Ökofinanz-21-Netzwerk.
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#66 Gutes Geld mit Oikocredit - Genossenschaftlich Mikrofinanz
Seit 1975 unterstützt Oikocredit mit westlichem Kapital Menschen im globalen Süden. Damit sind sie eins der ältesten Impact Investment-Möglichkeiten auf dem Markt.
Wir hören im Interview mit Katharina Welp:
- wie aus ehemals kirchlichem Hintergrund eine Bewegung aus inzwischen 56.000 Anleger:innen entstanden ist
- wie Oikocredit als Genossenschaft organisiert ist und wie man investieren kann
- mit welcher Rendite man rechnen kann
- und welche positive Wirkung damit entsteht
------------------------------ LINKS:
Wirkungsbericht - Oikocredit Deutschland Client Self-perception Survey - Oikocredit International ------------------------------
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#65 Klimarisikofinanzierung: Wie Staat & Wirtschaft gegen den Klimawandel wappnen
Wie können sich Unternehmen wie Staaten gegen die Folgen des Klimawandels wappnen?
Trockenzeiten werden trockener, Regenzeiten werden nasser. Spätestens seit der Aartal-Katastrophe wissen auch wir in DE, dass solche Dinge ernstzunehmende Risiken sind.
Wichtiger Bestandteil der globalen Strategie ist nicht nur die Minderung von, sondern auch Anpassung an solche Risiken. Klimarisikofinanzierung versucht, Staaten und privatwirtschaftlichen Unternehmen dafür Mittel an die Hand zu geben.
Wir sprechen mit Prof. Dr. Annette Detken von der Frankfort School of Finance (FS). Sie leitet den "Global Shield against Climate Risks".
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#64: Die Crowd nimmt Haferkater vom Markt
Wie sich Haferkater mit einer Crowdfinanzierung unverkäuflich macht? #Verantwortungseigentum.
Wie schützt man seine Firma eigentlich vor der möglichen Gier von Investorinnen & Investoren? Man nimmt sie vom Markt. Genau das haben Leandro & seine Mitgründer:innen mit der bekannten Porridge-Kette Haferkater vor.
Aber, eine Firma vom Markt zu nehmen kostet Geld, denn die Firma soll weiter wachsen und die bestehenden Investoren müssen rausgekauft werden. Wie so ein Exit ins #Verantwortungseigentum funktioniert und welche Rolle Crowdinvestorinnen und Crowdinvestoren spielen können, das erfahrt ihr in dieser Folge mit Leandro von Haferkater.
- Infos:
- Hier geht’s zur Crowdkampagne: https://www.gls-crowd.de/projekte/haferkater-purpose-gmbh-investieren-in-verantwortungseigentum/
- Darlehen mit 8,5 % Zins und 7 Jahre Laufzeit.
- Stellt eure Fragen an uns info@finance-4future.de oder an Haferkater: hallo@haferkater.com
- Wie OpenAI ein Investment von Microsoft erhält und trotzdem eine Stiftung bleibt (englisch)
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#63: Bitcoin, Tagesgeld, Lieferkettengesetz // März 24 News
Wo gibt es die besten nachhaltigen Zinsen fürs Tagesgeld?
Was steckt hinter dem Bitcoin-Run?
Deutschland blockiert EU-Lieferketten-Gesetz!
Die aktuellsten Themen aus der nachhaltigen Finanzwelt für dich von deinen Hosts Niklas und Moritz.
LINKS
- !! PODCAST-UMFRAGE !!
- Kostenloses Depot Trade RepublicKostenloses Depot Trade Republic
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Muster-Nachricht: service@traderepublic.de
Ihr habt mein Konto im Februar von der Solaris zur Deutschen Bank umgezogen. Die finanziert nachweislich kontroverse Wirtschaftszweige als u.a. größter deutscher Finanzierer von fossilen Energien. Gibt es die Möglichkeit, dass ich wieder bei der Solaris oder einer anderen Bank mein Referenzkonto habe? Bis dahin werde ich leider meine Cash-Reserven aus Nachhaltigkeitsgründen von Trade Republic abziehen.
#62 - Vermögen mit Wirkung: Investitionen mit Impact und Reduzieren von Ungleichheiten mit Sebastian Klein
Die Zeit schreibt, Sebastian Klein ist Millionär und will es nicht mehr sein. Er “verschenkt” mehr als 4 Millionen Euro und möchte dabei möglichst viel Impact haben. Aber wie macht er das?
In diesem Podcast sprechen wir über die Konzentration von Kapital, Sebastians Ansätze, mit Impact zu investieren und über Investitionen in Verantwortungseigentum.
Viel Spaß beim Zuhören.
Links:
- Linkedin Profil von Sebastian.
- Neue Narrative
- Blinkist
- Autor den Sebastian erwähnt: Thomas Piketty und das Buch Capital in the 21st Century
- Ted Talk: Wie du deine Organisation von innen heraus transformierst
- Vyld, die Investition von Sebastian
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#61 - ESG Risikomanagement & Open Finance: mit Dr. Thomas Lederer von Finastra
Oft widersprüchlich und kontraintuitiv hat ESG-Risikomanagement doch eine essentiell wichtige Funktion in der nachhaltigen Finanzwirtschaft. Deswegen haben wir den Risikoexperten Dr. Thomas Lederer zu Gast:
Warum ESG-Risiko eigentlich kein klassischer Risikofaktor ist.
Wie gut die europäischen Bankenlandschaft mit Klimarisiken umgeht.
Und was Thomas von ESG-Rating-Agenturen hält.
Links
- Webinar "Geld verstehen & nachhaltig Investieren"
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#60 - Neues Jahr, Gute Vorsätze? Wie Niklas & Moritz jetzt ihre Finanzen aufstellen
Für Finanzen braucht man zuallererst mal einen Plan: Was tun? Wozu genau? Und wie eigentlich?
Deine Hosts Niklas und Moritz sprechen darüber, wie sie ihre Finanzen organisieren und planen. Niklas zeigt, wie er nach dem Zusammenzug mit seiner Partnerin die Finanzen als Paar organisiert.
Moritz spricht über sein "Rebalancing". Was das ist, wie er das macht und welche versteckte Kosten er beim Investieren dank einer Umstellung letztes Jahr vermeiden konnte, erfährst du in dieser Folge.
Außerdem gibt es die 3 wichtigsten Finanz-Updates für 2024 für dich.
Suchst du einen guten Finanzstart ins neue Jahr? Dann komm am 21.01. aufs MONEY FOR FUTURE-Festival in Berlin! Tickets gibt es ab sofort hier.
Weitere Links
- Rentablo
- Blog-Artikel Depot vs. Rentenversicherung
#59 - Die Suche nach dem guten Geld mit Paul Esser vom Good News Magazin
Schnelle Autos, chaotische Börsen, Finanzkrise und der Wolf of Wallstreet – Geld hat ein Imageproblem, soviel ist den Redakteurinnen und Redakteuren des Good News Magazins klar. Doch was kann Geld eigentlich Gutes bewirken? Dieser Frage geht die neuste Ausgabe des Good News Magazins nach und auch Niklas & Moritz haben einen Gastbeitrag dazu geleistet.
In dieser Folge spricht der Chefredakteur Paul Esser mit Moritz über ihre Suche nach dem guten Geld und gibt Einblicke in ein paar spannende Geschichten aus dem Magazin.
Viel Spaß beim Hören.
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Links zur Folge:
Hier geht’s zur Podcastfolge vom Good News Magazin mit Niklas: Warum wir Aktien "böser Unternehmen" kaufen sollten
Hier geht’s zur Printausgabe vom Good News Magazin
Investiere ich eigentlich richtig?
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#58 - Sind Ölkonzerne transformierbar & die Engagement-Praxis bei Amundi
Amundi ist der größte Asset Manager Europas und gleichzeitig Spitzenreiter beim nachhaltigen Einsatz der Aktionärsrechte. Gerade ETF-Investor:innen können hier fündig werden.
Host Niklas diskutiert mit Andreas Steinert, Head of ESG bei Amundi Deutschland:
Divestment vs. Engagement: Wie lange muss Engagement gehen? Sind Ölkonzerne noch transformierbar?
Warum vielleicht doch gerade in Schwellenländern mit schwachen Regeln für Klima- & Umweltschutz nachhaltig investieren die größte Wirkung haben kann.
Was Amundi von den investierten Unternehmen konkret fordert und welche Nachhaltigkeitsstrategie sie selbst gehen.
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Quellen:
ShareAction Nachhaltige Unternehmensabstimmungen mit knapp gescheiterten Mehrheit (nur 6 Stück in '23 Studie, mehr in '22)
Majority Action Climate in the Boardroom
Thinking Ahead Institute Klima-Abstimmungen bei Big Oil
Amundi's ESG Aktionsplan 2025
Studie Emissionserhöhung nach Divestment (andere als referenziert, da nicht gefunden)
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#57 Failures-to-deliver: Was hinter Gamestop steckt und wie es die Aktionärsdemokratie bedroht
Investieren: Aktien kaufen, Aktien verkaufen - so einfach ist es leider nicht. Dass kleine Privatanleger:innen im Nachteil zu den großen Playern sind, das ahnt wohl jeder.
Wie groß die Probleme unser Kapitalmärkte aber tatsächlich sind schockiert: verfehlte Transaktionen in Trillionen-Höhe, Generierung von "Phantom-Aktien", die es gar nicht geben dürfte, und das Ganze teils bewusst von Hedgefonds missbraucht.
Wir wagen den Versuch eines Einstiegs und Überblicks zur technischen Infrastruktur der Börse mit ihren Marketmakern und Brokern, Zentralverwahrern und Buy-in agents; und lernen, warum 90 % aller Aktienkäufe von Privatanleger:innen gar nicht auf der Börse stattfinden!
Zu Gast ist Dr. Anke Prothmann von Xchange Now e.V..
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Links zur Folge:
- EU-Petition für faire Kapitalmärkte
- Depotvergleich für Namensaktien-Eintragung
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#56 - Nachhaltige Versicherungen: Wo Billionenbeträge Zukunft gestalten
Mit ihren gewaltigem Sicherungsvermögen und durch die Lenkungswirkung im "Underwriting" ist die Versicherungsbranche ein mächtiger Hebel der Finanzindustrie zur Nachhaltigkeits-Transformation.
Das Thema ist auch für jeden von uns privat relevant und gute Information ist schwer zu finden. Heute beantworten wir:
- Was wirklich zählt: das Konzept der Wesentlichkeit
- Welche Versicherer sind nachhaltig?
- Welche Versicherungen du brauchst, welche nicht
- Wie du Versicherungen richtig nutzt (Niklas hat sich z.B. schon mal mit seiner Haftpflicht gegen Airbnb gewehrt und Moritz hatte beim Reisen richtig Glück)
- Wie Provisionen und "Netto-Tarife" funktionieren
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Links zur Folge:
Lebensmittel retten, mit Sirplus. Mit dem Code "F4F10" sicherst du dir 10% Rabatt und unterstützt unseren Podcast!
Witziges Bild von FinanceWatch
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#55 - Modern Monetary Theory zu Geldschöpfung, Staatsverschuldung & Demokratie
Wir sprechen mit dem Finanzphilosoph Maximilian Runge-Segelhorst:
Wie die moderne Volkswirtschaftslehre ihre "Ideengeschichte" verlor,
Wieso sich Finanzmärkte und Realwirtschaft entkoppeln,
Was Theorien wie Keynesianismus und Monetarismus bedeuten und wie sie die Welt formen,
Ob ein Staat pleite gehen kann,
Und Märkte wirklich alles regeln oder doch inhärent im Ungleichgewicht sind?
Um diese Fragen zu beantworten, verstehen wir den Unterschied zwischen Staatsschulden und privaten Schulden, wie Geldschöpfung funktioniert und wie private Banken sie aktuell kontrollieren und wie das die demokratische Souveränität unterwandert.
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Die Links zur Folge:
Kostenloses Kennenlerngespräch mit Max: https://calendly.com/maximilian-runge-segelhorst/
Max's Website Finanzphilosoph: https://runge-segelhorst.de/
Lebensmittel retten, mit Sirplus. Mit dem Code "F4F10" sicherst du dir 10% Rabatt und unterstützt unseren Podcast
Silja Graupe: VWL als geistige Monokultur: https://www.youtube.com/watch?v=sQfjH-eVQlg
Vorlesung von Walter Ötsch zur Ideengeschichte der Ökonomik: https://www.youtube.com/playlist?list=PLxR1evLJul6bX87GMvm1JVeE7I3am3fOz
Aaron Sahr: https://www.soziopolis.de/missverstaendnisse-und-missverhaeltnisse-monetaerer-souveraenitaet-in-europa.html
Michael Paetz: https://www.bpb.de/shop/zeitschriften/apuz/geldpolitik-2022/507736/modern-monetary-theory/
Heiner Flassbeck: Wie sozial kann Wirtschaft sein? https://www.youtube.com/watch?v=9bDWhBCi_AY --------------------------
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#54 - Gastinterview Impact Investing & Shareholder Activism
Was ist Impact Investing und wo liegen die Unterschiede zum herkömmlichen ESG-Investing?
In dieser Folge spricht Gastgeber Niklas Krämer mit Susanne vom Kanal "Investments for Future" über die Möglichkeiten, mit dem eigenen Finanzportfolio wirklich "Impact" zu erreichen und darüber, was für eine Rolle Shareholder Activism in dem Rahmen spielt.
Links zur Folge:
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Finance 4Future Website: https://www.finance-4future.de
Nachhaltige Finanzberatung Wertwende: https://wertwende.de
Dachverband Kritische Aktionärinnen und Aktionäre https://www.kritischeaktionaere.de
SDK (Schutzgemeinschaft der Kapitalanleger e.V.) https://sdk.org
Urgewald: https://www.urgewald.org
ShareAction: www.shareaction.org
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#53 - Nachhaltige ETFs in der Praxis mit Rize ETF
Rize erstellt zur Auflage ihrer ETFs eigene Indizes in Zusammenarbeit mit Forschungspartnern, um ihre Nachhaltigkeitspolitik konsequent umzusetzen.
Dabei setzen sie auf Themen wie die Zukunft unserer Ernährung, Umweltschutz und Kreislaufwirtschaft und zwar nach dem Prinzip der Umsatzreinheit.
Was hinter diesem Prinzip steckt,
Wie Rize bei der Erstellung ihrer Anlageprodukte mit Nachhaltigkeit umgeht,
Ob ein Steak aus Argentinien einen geringeren footprint hat als zwei aus der Region
Und wie Gast Florian und Host Niklas ein wenig über den Begriff "Impact" streiten.
Links zur Folge:
Rize-ETF: www.rizeetf.com
Fonds-Screener: www.faire-fonds.info
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#52 - Nachhaltige ETFs: wie grün geht passiv investieren?
Kann man in ETFs investieren und dabei nachhaltig sein?
Warum ESG wenig mit dem zu tun hat, was die meisten als Nachhaltigkeit verstehen.
Welche Täuschung Themen-ETFs wie Global Clean Energy bergen.
Darum geht’s in der heutigen Folge im "Laber-Format" mit Moritz und Niklas.
Hier sind die Links zu der Folge:
Lebensmittel retten, mit unserem Partner Sirplus. Mit den Code "F4F10" sicherst du dir 10% Rabatt und unterstützt unseren Podcast
Voting Matters-Report von ShareAction
3,5 % aufs Tagesgeld mit kostenfreiem Girokonto bei der DKB
Nachhaltige Fonds bei Cleanvest
#51 - Lebensmittel retten als Business Case mit Raphael Fellmer von Sirplus
Insgeheim die "größte Herausforderung der Menschheit": Lebensmittelverschwendung?
Jedes Jahr hungern über 800 mio. Menschen. Dabei könnten diese Menschen dreifach mit den jährlich 2,5 mrd. Tonnen verschwendeten Lebensmitteln ernährt werden - und damit 10 % der globalen Treibhausgasemissionen reduziert werden.
Raphael Fellmer polarisierte mit seinem "Geldstreik" in den deutschen Talkshows zeitgleich zu Gretas Schulstreik. Nach jahrelangem Containern startete er die Foodsharing-Bewegung, die inzwischen 115.000 Tonnen Lebensmittel allein im DACH-Raum gerettet hat. Um Lebensmittel-Retten für Jeden zugänglich zu machen, gründete er Sirplus als Social Start-up.
Wie Raphael den Begriff "Investieren" umdeutet und womit man den größten Impact hat.
Über Sirplus's Reise als Social Start-up finanziert von Business Angels und Crowdinvesting und was hinter "media for equity" steckt.
Warum Lebensmittelhersteller teils gegen die Rettung ihrer Lebensmittel sind.
Und wie Impact Investing entscheidend ist für die Transformation in eine enkeltaugliche Zukunft.
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Dein Code für 10% Rabatt bei Sirplus: "F4F10".
Damit unterstützt du auch den F4F-Podcast :)
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#50 - Impact Investing Roadmap: Wie kann ich mit Wirkung investieren?
Im zweiten Teil zu Impact Investing erkunden deine Gastgeber Niklas & Moritz die Welt wirkungsorientierter Geldanlagen und diskutieren die Fragen:
Transformieren was ist oder besser neu machen?
Welche Wirkungsziele verfolgen professionelle Impact Investoren primär?
Welche Rolle spielen Privatanleger:innen?
Start-ups, Wald, Erneuerbare Energien, Shareholder Activism - wie kann ich überhaupt Impact Investing betreiben?
Zum erwähnten Investment-Katalog im F4F-Shop geht's hier.
Lebensmittel retten kannst du beim Onlineshop Sirplus - mit "F4F10" sicherst du dir 10% Rabatt!
Als Produktanbieter werden erwähnt: Econos, Inventure, Capacura, The Generation Forest, Forest Finance, Wiwin, GLS Crowd, Inyova, Ethius. Das sind keine Anlageempfehlungen - do your own research :)
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#49 - Versorgungswerke am Beispiel Berliner Ärzteversorgung mit Matthias Albrecht von KLUG
Die Angehörigen der "freien Berufe" sind pflichtversichert in berufsständischen Versorgungswerken statt der gesetzlichen Rentenversicherung. Diese verwalten Milliardenbeträge zur Versorgung ihrer Mitglieder und erzielen dabei oft eine solide Rendite. Beim Thema Nachhaltigkeit gibt es allerdings noch Luft nach oben.
Host Niklas Krämer im Gespräch mit dem Vorsitzenden des Verwaltungsausschusses der Berliner Ärzteversorgung, Matthias Albrecht, der hauptberuflich bei der Allianz für Klima und Gesundheit, KLUG, für Klimaschutz und -resilienz im Gesundheitswesen eintritt, und beantworten folgende Fragen:
Warum gibt es Versorgungswerke?
Wie funktioniert ein Versorgungswerk?
Brauchst du private Vorsorge über das Versorungswerk hinaus?
Wie nachhaltig legen Versorgungswerke ihr Geld an?
Und was kannst du tun, um dich für mehr Nachhaltigkeit einzusetzen?
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#48 - Impact Investing mit GIIN & TONIC
Wie kann ich mit meinem Geld etwas bewegen? Mit Impact Investing!
Auf der Suche nach einer Definition des Begriffs stoßen deine Gastgeber Moritz und Niklas auf widersprüchliche und irreführende Informationen - konkret zum Beispiel von der Commerzbank.
Wann eine Investition eine echte Wirkung hat und wann nicht,
warum Impact Investor:innen GIIN TONIC klasse finden und
warum eine Investition in Nestlé eine positive Wirkung haben kann,
darüber sprechen wir in dieser Episode!
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#47 - "Carbon Bubble" am Finanzmarkt mit Prof. Fabiola Schneider & Scientists for Future-Podcast
Die fossilen Energiekonzerne explorieren weiter, dabei ist schon jetzt klar, dass die Emissionen aus der Verbrennung ihrer fossilen Energieträger „unburnable carbon“ sind, die in der Klimakrise auf keinen Fall noch in die Atmosphäre gelangen dürfen.
Andererseits machen sie aber erhebliche Teile des Börsenwertes dieser Unternehmen. Mehr als eine Billion Euro Vermögenswert droht zu „stranden“ – ein Vielfaches der Verluste, die 2008 die Finanzkrise auslösten. Heute geht es um die Carbon Bubble am Finanzmarkt, die uns übrigens alle betrifft, denn nicht nur Aktionär:innen von Shell & Co würden unter ihrem Platzen leiden.
Fabiola Schneider zu Gast, Assistant Professor in Finance an der Dublin City University (DCU) Business School. Unsere Fragen an Fabiola:
Wie können angeblich effiziente Märkte eine solche Bubble erzeugen?
Können wir kontrolliert die Luft ablassen?
Und pumpen wir mit Subventionen die Blase weiter auf?
Co-Produktion mit dem Scientists for Future-Podcast.
Literatur
- nature climate change: Stranded fossil-fuel assets translate to major losses for investors in advanced economies
- Schneider et al.: In the Name of COVID-19: Is the ECB Fuelling the Climate Crisis?
- NBER: Stranded Fossil Fuel Reserves and Firm Value
Links
#46 - Degrowth & Postwachstum: Green Growth Fantasien vs. Transformation der Wirtschaft
Das Dilemma vieler nachhaltig tickender Menschen: Kann ich wirklich nachhaltig investieren in einem konsumbefeuernden, auf Wachstum ausgerichteten System? 6 von 9 "planetaren Grenzen" sind bereits überschritten und der Planet ächzt. Krisenherde wie gigantische Buschfeuer auf bis zu 1.000 Quadratkilometern (140.000 Fußballfelder), Fischsterben in Flüssen wie aktuell wieder in einem Zufluss der Donau, ausgetrocknete Flüsse wie der italienische Po im letzten Sommer dominieren die Schlagzeilen. In der wissenschaftlichen Community geht aktuell die diesjährige Temperaturanomalie des atlantischen Ozeans viral.
Kann Kapitalismus all das lösen?
Moritz und Niklas im offenen Schlagabtausch zu Wirtschaftswachstum und -stabilität, der Art und Weise unserer Geldschöpfung, der Rolle einer freien Wirtschaft und von Staaten. Was ist deine Meinung? Lass es uns wissen auf Spotify bei der neuen Q&A-Funktion oder per E-Mail unter info@finance-4future.de.
Dort kannst du uns auch deine Fragen und Anregungen für unser nächstes Thema zukommen lassen: Impact Investing-Roadmap - was gibt es in Deutschland eigentlich zum wirkungseffektiv investieren?
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DIE LINKS ZUR FOLGE:
Prof. Dr. Niko Paech zu Postwachstumsökonomie auf Youtube: Link 1
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#45 - Finanzen als Frau: die Problematik, falsche Vorurteile und Tipps von der Expertin
Im Schnitt verdienen Frauen (insbesondere Mütter!) weniger als Männer und haben dadurch eine größere Rentenlücke. Trotzdem investieren sie weniger und das obwohl sie im Alter sogar länger leben und insgesamt weniger Vermögen besitzen.
Finance 4Future-Gastgeber Niklas Krämer im Gespräch mit Claudia Müller. Ehemals zuständig für nachhaltige Geldanlagen bei der Bundesbank setzt sich die 36-Jährige mit dem Female Finance Forum für Finanzbildung bei Frauen ein.
Wir sprechen über die Problematik, deren Ursachen und hören die zahlreiche Tipps für Frauen, die sich auch Männer gerne anhören dürfen! Ob als Partner für finanzielle Unabhängigkeit und eine Beziehung auf Augenhöhe Verdienstausfälle durch "Care-Arbeit" ausgleichen; oder in der Rolle als Arbeitgeber eine Weiterbildung für die weibliche Belegschaft als Mitarbeiter Benefits sponsorn. Gerade Männer können aktiv ihre weiblichen Mitmenschen unterstützen, wenn ihnen an Gleichheit gelegen ist.
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DIE LINKS ZUR FOLGE:
Renteninformation richtig lesen: Video 1
Tool zum Rentenlücke berechnen: Rechner 1
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#44 - Hauptversammlung bei VW: fliegender Kuchen, Demonstrationen und Divestment-Drohung, "Diesel-Gate" und "Erdbeerboden-Gate"
Im neuen Format plaudern Host Niklas und neuer Co-Host Moritz. Niklas war am 10.05. auf seiner ersten Hauptversammlung bei VW und steht Moritz Rede und Antwort:
Warum der Aufsichtsratvorsitzende fast von einem geworfenen Kuchenstück getroffen wurde.
Wie sich Demonstrierende wie auch Investoren für Menschenrechte und Klimaschutz einsetzen.
Wie VW's "Diesel-Gate" wieder aufflammt und was es mit "Würstchen-Gate" und "Erdbeerboden-Gate" auf sich hat.
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#43 - Impact Investments in Erneuerbare Energien in Schwellenländern mit ecoligo
Laut dem "World Energy Outlook" der Internationalen Energieagentur (IEA) werden 90% des Anstiegs des Energiebedarfs in Schwellenländern stattfinden. Gerade hier fehlt aber das nötige Kapital zur Finanzierung. ecoligo verbindet nachhaltige Investor:innen aus Deutschland mit Erneuerbare Energien-Projekten in Afrika, Mittelamerika und Südostasien.
5-8% Rendite und keinerlei Projektausfälle sprechen für die ökonomischen Chancen der Energiewende. 60 mio. kWh und 1,6 mio. Tonnen CO2-Einsparung sowie Förderung lokaler Infrastruktur unterstreichen den Impact der Berliner Crowdinvesting-Plattform.
Wir sprechen mit Mitgründer Markus Schwaninger über die Energiewende in Entwicklungsländern, die Arbeit von ecoligo und worin sie sich von allen anderen Crowdinvesting-Plattformen unterscheiden.
-------------------------------------- Dein Rabattcode für ecoligo: "finance4future50" --------------------------------------
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#42 - Der Sustainable Finance-Beirat der Bundesregierung
Ein Nutriscore für Finanzprodukte, eine Plattform für kollaboratives Engagement von nachhaltigen Investoren, und die Wiederherstellung der Aktionärsdemokratie. Silke Stremlau, Vorständin des Sustainable Finance-Beirats, diskutiert mit Host Niklas Krämer.
Inklusive Geheimtipp für muhende Aktien ;)
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#41 - Kryptowährungen & das erste ESG-Rating für Bitcoin & Co
Was die Blockchain überhaupt ist, wie Bitcoin entstanden sind und welche Entwicklungen es seitdem in der Kryptowelt gibt. Immer mehr Menschen investieren in Kryptowährungen, die aus Nachhaltigkeits-Gesichtpunkten oft in Kritik stehen. Das Bitcoin-Netzwerk verbraucht z.B. mehr Strom als viele ganze Nationen. Und doch ist die Debatte nicht so einseitig wie gedacht:
Im Gespräch mit Isabel Gehrer von Green Crypto Research, dem ersten ESG-Datenanbieter für Kryptowährungen, nehmen wir das genauer unter die Lupe.
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Zu Coindex geht's hier. Mit dem Code "finance4future15" bekommst du 15€ Bonus nach Registrierung.
#40 - Ein Weltfonds mit lokalem Fokus für mehr Vertrauen? Zu suboptimalen Anlegerverhalten und einem community-based Nachhaltigkeitsansatz
Die Hauptursache für schlechtere Rendite von Anleger:innen verglichen zum Markt? Ihr Verhalten!
Weder schlechte Asset Allocation, noch Kosten von aktiven Fonds; es ist Fehlverhalten der Anleger:innen, das laut Studien dafür sorgt, dass Menschen weniger Rendite bekommen als sie könnten - allem voran natürlich gar nicht erst zu investieren. Sunrise versucht mit ihren "Weltfonds mit lokalem Fokus" und ihrer Anlageplattform mehr Vertrauen und Sicherheit zu bieten - vielleicht ja auch für dich?
Nachhaltigkeit interpretieren sie als Kombination aus einer Abstimmung in der Investor:innen-Community und quantitativem ESG-Screening und könnten damit ein Problem lösen, an dem ESG-Ratings bislang scheiterten: der schwer zu fassenden sozialen Dimension. Hier geht's zu Sunrise.
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#39 - Die Aktionärsversammlung als Bühne für zivilgesellschaftlichen Diskurs
Der Dachverband kritischer Aktionär*innen e.V. bietet zivilgesellschaftlichen Bewegungen ein Sprachrohr zu den großen Konzernen. Mit den Ihnen von Kleinanleger*innen übertragenen Stimmrechten nutzt der Verband repräsentativ Stimm- und Rederecht und lässt dabei auch Gruppen auf den Hauptversammlungen zu Wort kommen, die unter den globalen Lieferketten auch deutscher Unternehmen wie Siemens, BASF und Thyssen Krupp leiden.
Tilman Massa gibt Einblicke in die Verbandsarbeit und diskutiert die größten Herausforderungen und gefährliche Trends für eine gelebte Aktionärsdemokratie wie virtuelle Hauptversammlungen.
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#38 - Der EU-Emissionshandel & CO2-Zertifikate als Impact Investment
In CO2-Zertifikate investieren und damit die Transformation unserer Wirtschaft beschleunigen und von den steigenden Preisen für Emissionsrechte partizipieren?
Für diese grundlegende gute Idee müssen wir erstmal den Emissionshandel verstehen - den verpflichtenden, staatlich organisierten wie das Emission Trading System (ETS) der Europäischen Union sowie die freiwilligen Märkte mit ihren CO2-Zertifikaten.
Ruth von Heusinger, ehemalige CO2-Emissionsrecht-Traderin und heute Gründerin der gemeinnützigen Organisation ForTomorrow, bringt Licht ins Dunkle. Im Anschluss teilt Gastgeber Niklas Krämer die Ergebnisse seiner Recherchen zu CO2-Zertifikaten als Impact Investment.
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#37 - Impact als Haltung & die Bedeutung von Zivilgesellschaft & Impact Investment mit Andreas Rickert von Phineo
Was steckt hinter dem Buzzword Impact?
Auf welchen Säulen muss eine Gemeinwohl-Orientierung fundiert sein?
Und wieso sind gerade Zivilwirtschaft und wir als Investor:innen so essentiell?
Das erkunden wir mit Molekular-Biologe, Ex-McKinsey-Berater, Gründer und mehrfachem Aufsichtsrat Dr. Andreas Rickert. Mit der gemeinnützigen Firma Phineo hat er schon 2009 begonnen die Wirksamkeit von philantropischen Bemühungen zu untersuchen und zu verbessern. Mit der Kompetenz darf er natürlich auch nicht im Finance 4Future-Podcast fehlen!
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#36 - Risiko beim Investieren und das FinaMetrica-Risikoprofil mit Dipl.Psych. Monika Müller
Dipl. Psych. Monika Müller zur Entscheidungsbildung beim Investieren, was Risiko beim Investieren aus psychologischer Sicht bedeutet und wie du deine persönliche Risikobereitschaft herausfinden kannst.
Hör jetzt rein wie du dein persönliches FinaMetrica-Risikoprofil kostenfrei bekommst!
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#35 - Inas Nureldin von Tomorrow zur Transparenz von Finanzprodukten und dem neuen Better Future Stocks-Aktienfonds
Tomorrow hat es geschafft, nachhaltiges Banking digital und cool zu machen. Nachdem die Gründer anfangs eigentlich echt nachhaltige Investments ermöglichen wollten, gibt es nun endlich den Tomorrow Better Future Aktienfonds.
Wir sprechen mit CEO Inas Nureldin über Transparenz bei Finanzprodukten und natürlich den neuen Fonds.
Wie sieht der Auswahlprozess der Unternehmen aus, in die investiert wird?
Und welche tatsächliche Wirkung hat der Fonds und nachhaltige Geldanlagen generell?
Warum gibt es so viel Greenwashing und was sind Lösungsansätze?
Eine Übersicht zu nachhaltigen Fonds findest du ab sofort auch in unserem Investment-Katalog "Fonds & ETFs". Mehr Infos hier.
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#34 - Thomas Jorberg von der GLS-Bank und ein neues Verständnis von Sicherheit in "VUCA"-Zeiten mit Inflation und Zinswende
Zweistellige Inflationswerte und nach 30 Jahren Zinssenkungen harter Kurswechsel der Notenbanken... Die Corona- und die Ukraine-Krise treffen die Weltwirtschaft hart.
Doch wie beeinflusst das die Transformationsaufgabe angesichts 6 von 9 überschrittenen planetaren Grenzen?
Nachhaltige-Finanzen-Veteran und "European Banker of the Year" Thomas Jorberg zur aktuellen Lage, der Zinspolitik, und wie man als Anleger:in in dieser volatilen, unsicheren, komplexen, ambiguitiven (VUCA) Welt Sicherheit finden kann.
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#33 - Finanzberatung oder Selbstmachen? Money Coaching oder Videokurs? Was ist für wen das Richtige? Mit Jennifer Brockerhoff
In der Finanzbranche will einem ja Jeder was verkaufen. Aber was ist für wen das Richtige? Lohnt sich heutzutage überhaupt noch eine Finanzberatung? Was kann ein Money Coaching - was ein Onlinekurs? Gibt es nicht schon genug Information kostenfrei verfügbar, also einfach alles selbst machen?
Wir sprechen mit Jennifer Brockerhoff, Buchautorin und ECOanlageberaterin mit 20 Jahren Erfahrung. Und wir verkündigen unser neues Projekt: den Online-Kurs "In 6 Wochen zu deinen grünen Depot!" - mehr Infos und die Eintragung zur Warteliste gibt's HIER.
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#32 - Impact Festival 2022: mit Andreas Rickert und den Gründern von Inyova, Briink, Modular One & Everwave zu Impact Investing, SDGs und Impact Start-ups
Die Konferenz für nachhaltige Innovationen bringt Impact Start-ups mit anderen Stakeholdern wie Investor:innen zusammen.
Wir sprechen vorab mit Keynote-Speakern, Start-up-Gründern & Investoren und dem Veranstalter: Andreas Rickert von Phineo zu Wirkung und der SDG-Finanzierungslücke, Toby Sparwasser zur Implementierung der EU-Finanzmarkt-Regularien in der Praxis und Tillmann Lang zu Impact Investing. Moritz Hofmann und Clemens Feigl mit Beispielen aus dem Start-up-Alltag. Lukas Hurm von der Start-up Investing-Plattform Capacura schließt ab.
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#31 - Africa Greentec: Wie ein Social Start-up die Energiewende in Afrika vorantreibt - mit Torsten Schreiber
Mit ihren "Solartainern" schafft Africa Greentec das, was die Vereinten Nationen nicht schaffen: Stabilität und Perspektiven für bisher 150.000 Menschen in den ärmsten Ländern der Welt. Größte Herausforderung dabei sind weder politische Unruhen, noch fehlende Infrastruktur, sondern die Finanzierung.
Dabei ist dezentrale, erneuerbare Energieerzeugung ein Milliardenmarkt auf dem Kontinent mit der jüngsten Bevölkerung der Welt. Hör in der heutigen Folge:
- Wie es zu dem Projekt kam
- Wie es funktioniert
- Wie du dabei mit deiner Geldanlage* mitwirken kannst
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*Hinweis: es handelt sich um ein Hochrisikoinvest mit Möglichkeit des Totalausfalls, daher #investierenstattspenden oder klug in ein gutes Gesamtkonzept der eigenen Geldanlage einordnen. Bei Produktanbietern als Gast wird die jeweilige Folge durch ein Sponsoring unterstützt.
#30 - Shareholders for Change: wenn Investoren ihre Stimme vereinen & kollaboratives Engagement betreiben
Wirkungseffektives nachhaltiges Investieren lebt vom aktiven Dialog mit den investierten Unternehmen. Wie Shareholder Engagement konkret aussehen kann und wie institutionelle Aktionäre auch mit Shareholder Criticism viel bewegen können; wie sich in kollaborativem Engagement Stimmen vereinen und ganz große Dinge bewegen können; was die größten Herausforderungen dabei sind und wieso viele institutionelle Anleger noch Sorge haben, dass sie mit derartigen Kollaborationen gegen geltendes Recht verstoßen (acting in concert),
All das erfährst du in der heutigen Folge im Finance 4Future-Podcast mit Tommy Piemonte von der Bank für Kirche und Caritas, Gründungsmitglied des europäischen Engagement-Netzwerks Shareholders for Change.
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#29 - Shareholder Activism: Wie mit deiner Geldanlage unsere Welt von Morgen mitgestaltet wird
Nachhaltig Investieren ist vor allem durch aktives Engagement mit den investierten Unternehmen wirksam. Während viele nachhaltige Fonds ihren Aktivismus lediglich auf die Unternehmensauswahl beziehen, fokussiert die Schweizer Fonds-Boutique Ethius mit ihrem Global Impact Fund bewusst einen anderen Weg. Sie folgen passiv dem Global Challenges Index, begleiten aber die Unternehmen nach dem Anlageentscheid aktiv auf Ihrer Transition zu mehr Nachhaltigkeit.
Julius van Sambeck gibt einen Einblick in die Welt der Hauptversammlungen der Konzerne und wie Ethius dort eine Aktionärs-Demokratie lebt - und mit Ihrer Stimme für mehr Nachhaltigkeit eintreten.
Dabei sind sie als Sozialunternehmen organisiert und spenden 15 % der Fondskosten gemeinnützig, da auch gut gemeintes "Impact Investing" nicht immer sinnvoll ist, wie wir anfangs auch am Beispiel Mikrofinanz erörtern. (Falls du den Part überspringen willst: ab 16:00 geht es los mit dem Fonds selbst und der Engagement-Arbeit!)
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#28 - ESG Ratings: Hoffnung auf Transparenz oder systematische Irreführung?
Was sind ESG-Ratings überhaupt? Inwiefern wir ein Marktversagen haben, warum deswegen ESG-Ratings nicht die erhoffe Wirkung entfalten können und welche Schwächen auch SDG-Impact-Ratings haben, das besprechen wir mit Dr. Regina Schwegler, Head of Research bei der letzten unabhängige Nachhaltigkeits-Rating-Agentur: Inrate aus der Schweiz.
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#27 - Rundumüberblick für Einsteiger:innen - Interview von Marisa von Fairquatscht & mysustainableme
Was ist nachhaltig Investieren? Was sind Fonds und ETFs? Worauf sollte man bei der Auswahl von nachhaltigen Fonds achten?
Wie fange ich richtig mit meiner Altersvorsorge an? Wie funktioniert eine nachhaltige Bank und nachhaltige Versicherungen?
All diese Fragen heute mal in umgekehrten Format: Niklas interviewed von Marisa Becker von Fairquatscht und mysustainableme.
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#26 - Die "Carbon Bubble" & wie $1.4 Billionen Börsenwert stranden kann - mit Fabiola Schneider
Eine CO2-Blase auf den Kapitalmärkten wie 2007 die Immobilienblase in den USA?
Der Aktienkurs der großen Öl- und Gaskonzerne preist aktuell noch Gewinne aus fossilen Energieträgern ein, die niemals verbrannt werden dürfen. Wenn diese Blase platzt, "stranden" diese Vermögenswerte, deren Wert die Carbon Tracker-Initiative auf unfassbare $1,4 Bln. schätzt.
Was es genau mit der "Carbon Bubble" auf sich hat, das bespreche ich mit Fabiola Schneider, PhD Candidate an der UCD Dublin und Sherpa von Prof. Andreas Hoepner in der Expertengruppe der EU Platform on Sustainable Finance.
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#X2 - Review Impact Venture Capital, Wald- & Crowdinvesting
Review zu den bisherigen alternativen Impact Investments: Welches Wald-Investment ist wirklich nachhaltig? Start-up-Investment als Rendite- & Impact-Boost? Worauf ist dabei zu achten?
Das alles aus neutraler Perspektive - 100 % offen und transparent. Abonniere jetzt, wenn:
- du deine Finanzen auch ohne Berater optimal wirtschaftlich & nachhaltig aufstellen willst.
- du als Finanzberater:in einen nachhaltigen USP aufbauen und dich proaktiv bilden möchtest statt nur auf strenger werdende Regularien zu reagieren.
- dich Kapitalmärkte, Wirtschaft und Nachhaltigkeit interessieren.
- du unsere Arbeit für mehr Transparenz in der Finanzbranche und wirkungseffektives nachhaltiges Investment unterstützen möchtest.
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Thematisierte Produktanbieter (mit dem Code "FINANCE-4FUTURE" bekommst du bei allen mit * Rabatte):
Impact Start-ups: Capacura*, Econos*
Wald-Investment: The Generation Forest, Econos*, Forest Finance
Crowdinvesting: Wiwin*, Bettervest*
Alle Aussagen im Podcast sind Information, keine Anlageempfehlungen. Die dürfen wir aus Haftungsgründen nur in unserer Beratung geben. Du bist und bleibst verantwortlich für deine Investment-Entscheidungen.
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#24 - Crowdinvesting: Wenn aus vielen Kleinen etwas Großes wird mit Wiwin
Ganz fernab von Aktien und der komplexen Kapitalmärkte: Crowdinvesting bietet die Möglichkeit, direkt in nachhaltige Projekte zu investieren: ob energetische Sanierungen oder energieeffiziente Immobilien-Neubauten, den Aufbau oder Repowerment von Photovoltaik-Anlagen oder Windparks oder sogar nachhaltige Start-ups wie Tomorrow und LemonAid.
Mit Jonas Becker und Jonas Klose spreche ich über Crowdinvesting und die Arbeit von Wiwin: Worauf sollte man achten? Welche Chancen bietet Crowdinvesting?
Zusätzlich zu diesem Einblick findest du HIER im Blog auf unserer Website auch einen Artikel, in dem wir Crowdinvesting nochmal aus neutraler Perspektive erklären. Mit dem Gutscheincode "FINANCE-4FUTURE" bekommst du 1 % Bonus auf eure ersten beiden Investments bei Wiwin.
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#X1 - Review Nachhaltige Fonds & Digitale Vermögensverwaltungen
Höre heute den Rückblick auf die vier Aktienfonds und die beiden digitalen Vermögensverwaltungen, die bisher zu Gast waren. Was taugen die Fonds von Ökoworld, DWS, EB-SIM und Wiwin wirklich? Wie setzt du sie am besten ein? Wie stehen die Vermögensverwaltungsstrategien von Evergreen und Sagefund im Vergleich da? Wann macht das für dich Sinn?
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#X0 - Intro Exklusivfolgen
Die Finance 4Future-Exklusivfolgen sind da! Und mit Ihnen weitere Goodies wie:
- die Finance 4Future-Musterportfolios zum selbst abbilden oder auch zum Nutzen als Finanzberater in deiner Arbeit
- exklusive Rabatte auf Impact Investments wie die Pangaea Life Rentenversicherung oder Venture Capital im Impact Start-ups
Was dich in den Spezialfolgen im Podcast erwartet, erfährst du in dem heutigen Intro. Wir freuen uns dich als Exklusivabonnent und deinen Support für unsere Mission für mehr Transparenz in der Finanzbranche! Einfach HIER abonnieren für 5 € im Monat
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#22 - Das Finanz-Panel vom Deutschen Klimatag am 12.05.2022
Finanzen und Klimapolitik - das passt zusammen bzw. ist sogar unabdingbar miteinander gekoppelt. Das Panel aus Vertretern vom WWF, der FDP, ver.di und der Bürgerbewegung Finanzwende diskutieren:
Was ist Rolle des Finanzsystems für Klimaschutz? Wie gut ist er für die effektive Unterstützung der Transformation unserer Wirtschaft aufgestellt?
Was ist die Rolle des Staates in dieser Transformation? Mit welchen Maßnahmen kann der Staat den Finanzmarkt und das gigantische Volumen privaten Kapitals für die nachhaltige Wirtschaftstransformation mobilisieren?
Mit abschließendem Kommentar durch den Host. Diese Folge wurde durch die Klima-Allianz Deutschland gesponsert.
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#21 - Transformation der Wirtschaft & der B.A.U.M. Fair Future Fonds
Mit dem B.A.U.M. e.V. hat Maximilian Gege seit 1984 hunderte Unternehmen auf Ihrem Weg zu nachhaltigem Wirtschaften begleitet. Gemeinsam mit Deutschlands erster Nachhaltigkeits-Bank, der GLS, hat er den Fair Future-Fonds aufgelegt: einen dunkelgrünen Aktienfonds mit Gemeinwohl-Ansatz , durch den 2021 knapp 1 mio. € zur Unterstützung von Kinderhilfsprojekten generiert wurde - und gleichzeitig 30% Rendite in 3 Jahren erzielt wurden.
Wir sprechen mit Prof. Gege: wie kann die Transformation unserer Wirtschaft gelingen? Wie genau ist der Fonds aufgebaut?
Um den Fair Future-Fonds zu erwerben, kannst du hier ganz einfach online ein Depot eröffnen und aus 50 für dich geprüften nachhaltigen Fonds auswählen.
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(keine Anlageempfehlung - do your own research oder nehme einfach unsere Beratung wahr)
#20 - Nachhaltig Investieren mit Risikomanagement: Evergreen
Evergreen macht Privatanleger:innen professionelles Risikomanagement zugänglich. Heute beantworten wir die Fragen:
Was ist dynamisches Investieren? Wann ist das für mich interessant?
Was sind Futures und wie kann ich damit mein Geld quasi doppelt investieren?
Mit dem Code "FUTURE20" erhältst du 20 € Bonus auf dein Investment auf der digitalen Vermögensverwaltungsplattform von Evergreen HIER.
Alternativ können wir die Evergreen-Fonds auch im Rahmen unserer nachhaltigen Finanzberatung in dein Depot integrieren. Meld dich einfach per E-Mail an info@finance-4future.de oder unseren Social Media auf Instagram oder LinkedIn.
Mehr Infos zu den Impact Investments bei den Evergreen Fonds gibt es HIER. Für mehr zu nachhaltiger Geldanlage und finanzielle Bildung schau vorbei auf www.finance-4future.de.
(nichts in dieser Podcast-Folge ist als Anlageempfehlung oder -beratung zu verstehen)
#19 - Investieren in Aufforstung und naturnahe Bewirtschaftung von Regenwald: The Generation Forest
Die Genossenschaft The Generation Forest forstet den Regenwald in Panama wieder auf und erzielt mit naturnaher Bewirtschaftung eine Rendite für ihre Genoss*innen.
Wie funktioniert das? Worauf kommt es bei nachhaltigen Waldinvestments an? Wie ist dieses Impact Investment in eine Gesamtstrategie einzuordnen?
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(nichts in dieser Podcast-Folge ist als Anlageempfehlung oder -beratung zu verstehen)