FINTECH L&CA MÉXICO

Buscando siempre brindar la orientación correcta, la experiencia innovadora e integral dentro de la firma, hemos logrado durante este tiempo alcanzar varios éxitos y cantar algunas victorias. 🎖️

Ustedes nos han apoyado en estos logros y por eso hoy los compartimos contigo.

▪️ Fuimos rankeados en la revista del top 100 de los mejores abogados.

▪️ Generamos estrategia de levantamiento de inversión en Rusia.

▪️ Ingresamos más de 16 solicitudes de autorizaciones de Instituciones de Tecnología Financiera (Crowdfunding y  wallet).

▪️ Atención promedio sostenida de reclamaciones de usuarios y clientes de entidades financieras de 500 mensuales en promedio en toda la República Mexicana

▪️ Constitución e inicio de operaciones de una casa de bolsa.

▪️ Obtención de registro de agregador de pagos.

▪️ Obtención de registro de asesor en inversión, persona física y moral.

▪️ Tener una unidad de negocio como la primera institución educativa dedicada al 100 ecosistema Fintech en México.

▪️ Constante y activa comunicación en las entidades financieras reguladoras con representación individual y de gremios para determinación de criterios normativos.

▪️ Constitución del único banco de Nicho mexicano especializado en la admisión de medios de pago.

▪️ General Counsel y Head Compliance como posiciones internas y actualmente en funciones de diversos clientes LCA.

▪️ Constitución de grupos empresariales con entidades tenedoras, operativas, de servicios  y satelitales estratégicas.

▪️ Negociación de pasivos y reestructuración de deuda

▪️ Financiamientos estructurados y no tradicionales

▪️ Creación de fondos de capital privado (Private Equity Funds) así como Ángel y Venture Capital.

▪️ Estructuración de alto nivel de especialización en materia de gobierno corporativo en Fondos de Capital y Empresas Intervenidas con estructuras de derechos corporativos y patrimoniales segmentados, además de clases y series accionarias, en estructuras operativas funcionales en acuerdos entre accionistas, maestros e individualizados por proyecto.

▪️ Proceso para la Bursatilización de cartera para la emisión de deuda de SOFOM, E.N.R.

▪️ Constitución de diversas entidades de intermediarios financieros

▪️ Intensa relación con autoridades, organismos y asociaciones

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On this episode we talk about the principal benefits of this digital currency that can be used to any comercial deal in Estonia.

There are some sustains on the low taxes, friendly use, and regulations that makes a statement for good and a clearly difference against other countries that works with cryptocurrency.

In general Estonia is know for being very advanced in technology and there are tons of people that apply their digital economy for his small, medium and big companies offering a general knowledge on how this currency works for anyone who wants to apply. 

I invite you to keep on touch and stay tuned with the different content I used to share on my Instagram profile: 

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Permanece muy ambiguo cuáles serán los criterios para considerar que un modelo de negocios es novedoso.

Activos virtuales

Entre las actividades que se dispuso regular con esta legislación está el uso de activos virtuales, a las que la ley define como la representación de valor registrada electrónicamente y utilizada entre el público como medio de pago, cuya transferencia únicamente puede llevarse a cabo a través de medios electrónicos

Custodia de activos virtuales

México se está rezagando con respecto a otros países en el uso y desarrollo de activos virtuales. El Banco de México es demasiado conservador.

Hablemos sobre los emisores, participantes en la ley sistema de pagos.

¿Cuáles con los 3 tipos de APIS que existen y cuales ya están regulados? (open finance)

Lo que regula la ley es la obligación que se le impone a todas las entidades financieras en México. Esta regulación se establece para los efectos de compartir 3 tipos de datos: datos abiertos, datos agregados y datos transaccionales.

Datos abiertos: son públicos, no son confidenciales. Como usuario es más fácil encontrar la información de estas entidades financieras.

Datos agregados: son datos estadísticos que alguna entidad financiera pudiera llegar a tener de sus clientes, no son identificables, se relacionan más con la operación de la entidad financiera.

Datos transaccionales: son los datos que tienen que ver con las transacciones que como usuario realizas en una entidad financiera, gastos, créditos, ¿Qué plazo resta a pagar?, etc.

De manera general es aquel servicio en el que una entidad que ya cuenta con una licencia realiza alguna alianza con alguna empresa no regulada. De esta manera esta empresa no regulada no tiene que realizar todo el trámite para ser regulada y sacar una licencia.

Contras y pros de Fintech as a service

La ley indica que nadie puede ostentarse como entidad financiera sin una licencia, las autorizaciones son intransferibles.

Las wallets emiten fondos de pago electrónico (e-money). Lo emiten, lo administran y brindan la posibilidad de transferirlo para realizar pagos o de poder sacar ese dinero (cash in, cash out).

La obligación de las wallets es siempre tener en líquido la cantidad de dinero que se haya puesto a disposición en ella. Las wallets tienen las bolsas de dinero de sus clientes separadas del dinero de su operación.

El gran diferenciador entre una wallet y una cuenta de débito sería: la facilidad de poder usar el dinero y las funcionalidades para poder utilizar el dinero. Ya que es tener la posibilidad de manejar dinero sin utilizar efectivo, de una manera más efectiva.

La principal función de las crowdfunding es poner en contacto a los inversionistas con algún solicitante, el cual requiere de fondos para poder realizar algún proyecto.

¿Qué tipos de proyectos se dan a conocer a través de estas plataformas (crowdfunding)? Tienen que entrar dentro de 3 categorías reguladas las cuáles son: deuda, capital y copropiedad.

No se garantiza el éxito de ningún proyecto en estas plataformas.

Proyectos de deuda: los inversionistas adquieren una deuda, es decir otorgar un crédito hacia los solicitantes. Para efectos de financiar el proyecto.

Proyectos de capital: el inversionista adquiere las acciones de una empresa.

Proyectos de copropiedad: los inversionistas adquieren una parte proporcional de los bienes en los que se está invirtiendo.

Las Instituciones de Fondos de Pago Electrónico están reguladas por la ley de regulación financiera mayormente conocido como Wallets .

Una de las utilidades de las IFPE´s  es posiblemente el sustituto de los pagos en efectivo. 

Conoce más sobre sus antecedentes, en qué consiste y su papel en el sector financiero con el abogado Arturo Pérez, dedicado a temas corporativos y sistema bancarios con 10 años de experiencia. 

En los últimos cinco años, los servicios de tecnología financiera habilitados digitalmente han brindado un acceso conveniente y más barato a los servicios financieros a millones de consumidores. Conoce más sobre el fintech y blockchain en esta plática. 

Linkeind: 

Jorge Tavares

Legal & Compliance Advisors