Invierto para ganar dinero

10 meses han pasado desde mi último episodio. 10 meses en los que he parado para tomar impulso. Esta es una lección de vida y de bolsa, porque saber cuándo es necesario parar y hacerlo te puede ayudar a recobrar energías. Algo que me venía haciendo falta personalmente, tanto en la vida, como en la bolsa.[...]

Descubre El Patrón de la Bolsa:

Los dos anteriores episodios de Respondiendo preguntas de oyentes son de los que más interés han causado en la audiencia así que con motivo del episodio número 50, he decidido repetir. En el episodio de hoy hay preguntas de lo más variadas pero que realmente dan pie a buenas explicaciones. En él encontrarás preguntas variadas sobre situación del mercado, plataformas, cuándo vender acciones y más. Un episodio que viene cargado de pildoritas rojas[...] 

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Tener claro qué es lo que buscas en una acción antes de decidir comprarla es muy importante. Mucha gente no tiene muy claro qué es lo que busca o simplemente se limita a seguir lo que recomiendan otros. Pero se puede hacer bastante más que eso. Para empezar, tienes que tener claros cuáles son los criterios de las acciones que te interesan y a partir de ahí empezar a cribar las cosas que te sobran o que te faltan.

En el episodio de hoy te cuento los 10 mandamientos que aplico yo a la hora de buscar candidatas para invertir[...]

Desde hace unas semanas vengo encontrando muchas acciones que, potencialmente, están haciendo la clásica vuelta en "U" que hacen muchas IPO's. Si no sabes qué es esto, te lo cuento en este episodio donde entenderás de qué va esto, por qué sucede y de qué manera podrías aprovecharte de ello [...]

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Para invertir en bolsa necesitas un bróker, sí... pero para encontrar y analizar acciones, el bróker es insuficiente. Por eso, hay que utilizar otras plataformas especializadas que te proporcionarán la información que necesitas para valorar si estás delante de una buena o mala acción. Existen muchos tipos de plataformas, pero en este episodio me he centrado en aquellas que utilizo actualmente o he utilizado en el pasado y que considero que puedan ser de utilidad, tanto si estás empezando como si ya llevas tiempo [...]

Plataformas del episodio:

Ahora que el mercado ha cambiado, ¿falla mi estrategia? Seguramente es una pregunta que muchos se han hecho.

No son pocas las veces que he escuchado eso de "el Growth Investing ya no funciona" y siento decirte que no es así. Siempre que el mercado tenga tendencia, el Growth Investing funciona. Lo que puede que no esté funcionando del todo bien es tu enfoque del mercado y la manera en el que entras en él. Así que en el episodio de hoy te vengo a resolver algunas dudas que surgen cada vez que el mercado cambia sus condiciones y cómo puedes solucionarlas sin tener que cambiar de estrategia [...]

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Buscar acciones de bolsa no es tan sencillo como parece. Porque el primer escollo que nos encontramos a la hora de buscarlas es el de no saber qué es lo que tenemos que buscar. Ahí entra el juego el hecho de tener una estrategia, ya que con ella, tienes algunas características que suelen tener las acciones que cumplen y ya tienes un primer hilo del que tirar. Pero aún y así, hay algunas cuantas cosas más que debes tener en cuenta. Porque para encontrar las mejores acciones de bolsa, tienes que indagar un poco más. Así que en el episodio de hoy te vengo a contar cuál es el proceso que sigo yo para encontrar dichas acciones [...]

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Cuando empecé a invertir pensé que Warren Buffett o Peter Lynch eran capaces de obtener rentabilidades en bolsa que el resto no éramos capaces de conseguir. Con el tiempo, empecé a descubrir otro tipo de inversores, particularmente particulares (valga la redundancia) que eran capaces de obtener grandes rentabilidades que para mi tenían mucho más sentido con mi situación. Cuando descubrí el Growth Investing descubrí también el US Investing Championship. El escaparate más importante del mundo del Growth Investing en el que yo también estoy participando. En este episodio te cuento qué es este campeonato, por qué es tan importante y los motivos por los que participo[...]

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Emociones y mercado son dos cosas poco compatibles. O más bien nada. Y esto se debe a que el mercado es completamente irracional... o eso dicen... aunque yo realmente cada vez tengo la sensación de que es mucho más racional de lo que parece. Solo que hay que saber con qué ojos mirarlos. El caso no es ese, es que dejarte llevar por tus emociones en decisiones en las que entra en juego tu dinero, suele ser una (muy) mala idea.

Es por eso que en el episodio de hoy quiero centrarme en este tema de las emociones, porque nos hacen tomar muy malas decisiones de las cuales nos solemos acabar arrepintiendo. La psicología a la hora de invertir posiblemente sea uno de los puntos más olvidados de la gran mayoría, y seguramente sea uno de los que más marque la diferencia[...]

Recomendación del episodio:

El primer episodio de Respondiendo preguntas de oyentes fue tan bien, que he decidido hacer un segundo episodio y seguir probando este formato de vez en cuando. En el episodio de hoy hay preguntas de lo más variopintas pero que realmente dan pie a buenas explicaciones. Pensé que no recibiría muchas preguntas de oyentes y en el episodio de hoy vengo a responderlas. Preguntas variadas sobre Psicología, Screeners, plataformas o si realmente vivo de esto. Tela, pero ha sido muy interesante y seguramente este episodio venga cargado de pildoritas rojas[...] 

Enlaces del episodio: 

Cuando empecé a invertir lo hice en el mercado nacional, el Ibex35. En parte fue por la influencia de mi padre, ya que él llevaba acciones del Sabadell, del Santander, de Repsol... Vamos, lo típico de cualquier familia española que en algún momento tuvo la "brillante" idea de empezar a invertir. 

Es lógico, es lo que más tenemos a mano. Pero si lo piensas objetivamente, todo el mundo se queja de los bancos, hemos tenido malas experiencias con Telefónica o, pocos son los que repostan en Repsol y sí en otras gasolineras Low Cost. 

Entonces, ¿qué sentido tiene invertir en esas empresas en las que ni nosotros mismos confiamos? 

¿No habrá algo más ahí fuera que tenemos al alcance de la mano, usamos a diario y que muy probablemente, invirtiendo en ello, podríamos obtener verdaderas rentabilidades?

En el episodio de hoy vengo a hablar sobre esto, sobre un mercado español jurásico y de dónde realmente deberías invertir, ya que lo sueles hacer en sus productos o servicios constantemente[...]

Puede que si te digo Oliver Kell, este nombre no te suene de nada. Pero si te cuento que ganó el US Investing Championship de 2020 con una rentabilidad del 941% lo que supone el Récord del campeonato, pues puede que te siga sin sonar, pero tengas curiosidad por saber más de él. Así que en el episodio de hoy te vengo a hablar de este joven que ha hecho historia y del cual te contaré algunos de los entresijos de su vida y de su forma de invertir[...]

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El episodio 32 funcionó tan bien que voy a rescatar este formato de "Resolviendo pajas mentales". 

Esta vez con otro de los míticos errores de base que cometemos la gran mayoría de inversores. Y me incluyo porque yo también caí en la trampa de promediar a la baja acciones claramente perdedoras. 

Algo que provocó cabrearme cada vez que entraba al bróker y veía que mis acciones no solo no subían, sino que bajaban y cada vez me desquiciaba y desesperaba más. 

Este es un error de bulto que tú no deberías cometer y en este episodio te explico todos los argumentos por los cuales deberías dejar de promediar a la baja inmediatamente[...]

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Enero trae consigo multitud de propósitos que, lamentablemente, a mediados de febrero habrán olvidado la mayoría. Sin embargo, hay algo que puedes hacer para evitar que año tras año todo eso caiga en saco roto. Ya sea en tus inversiones como en tu vida personal, hay algo que será la gasolina que necesitas para poder conseguir aquello que te propongas. En este episodio te cuento algunas de mis peores experiencias tanto a nivel personal como invirtiendo y qué fue lo que giró completamente la situación. Todo es mucho más sencillo si te haces las preguntas correctas. [...]

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Mark Minervini, ese tipo tan adorado y al mismo tiempo odiado. El azote de twitter que carga contra todas las falacias de la sabiduría popular de la inversión. A algunos aprender de él les cambia la forma de invertir y, en consecuencia, sus resultados. Para otros no es más que un bocazas charlatán que dice cosas que les duelen. Sea como fuere, Mark Minervini, forma de ser aparte, es un grandísimo inversor. Y si somos capaces de diferenciar las formas en que dice las cosas del contenido de las mismas, seguramente aprendamos maravillosas lecciones.[...]

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Llevo hablando bastantes episodios sobre el Growth Investing pero aún no le había dedicado un episodio al gran pionero William O'Neil. Si no lo conoces, O'Neil ha sido un legendario inversor que, no solo ha sido un inversor excepcional, sino que ha dedicado su vida a parametrizar una de las mejores estrategias de inversión para que gente como tú o como yo, podamos aplicar hoy en día con la misma efectividad que lo ha hecho él durante su carrera. O'Neil ha pasado una gran parte de su vida investigando y tratando de entender por qué algunas empresas superan con creces la rentabilidad del mercado y qué características comunes tenían todas ellas. Y vaya si lo descubrió... de hecho, en este episodio te cuento los pilares de su sistema de inversión CAN SLIM y cómo puedes aprenderlo completamente en El Patrón del Growth[...]

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Empezar a invertir puede ser una opción muy interesante si te lo tomas como lo que es. Porque mucha gente ya de primeras llega con una idea completamente equivocada de lo que es el mercado o siguiendo consejitos de la "sabiduría popular" que a la hora de la verdad o no sirven de nada o no son tan fáciles como lo parecen sobre el papel. Así que en el episodio de hoy te vengo a traer 5 mitos sobre inversión que circulan por ahí fuera y que podrían ayudarte a mejorar en tus inversiones si eres consciente de ellos y corregirlos en caso de haber caído en alguno de ellos[...]

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Esta semana pregunté a los miembros de la Lanzadera Growth sobre una temática para realizar un podcast y surgió una conversación de lo más interesante. Algunos miembros me preguntaron que cada cuanto retiraba dinero, qué porcentaje o cómo lo hacía y mi respuesta fue cortita y al pie: Nunca saco nada. Esa respuesta desencadenó en una gran conversación. Así que en el episodio de hoy te vengo a contar cuál es mi plan con el dinero de bolsa, qué hago o haré con lo que pueda ganar y cuándo lo retiraré[...]

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Tratar de decidirse a la hora de elegir un coche por su capacidad de flotar es algo sumamente estúpido y que (seguramente) nadie hace. Pero cuando hablamos de inversión, la cosa cambia. Y cambia porque está tan normalizado el Value Investing que, cuando hablas de acciones de otra categoría, como es el caso de acciones Growth, la gente sigue aplicando los mismos criterios que en una empresa de tipo Value. Vamos, que la gran mayoría tiene un jaleo mental y acaban mezclando churras con meninas. Así que para dar un poco de claridad al asunto y poner orden en el gallinero, hoy te vengo a hablar de los ciclos de vida de las empresas para que comprendas qué características tienen las empresas de tipo Growth y cuáles no[...]

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Hace unos años, en el momento de descubrir el Growth Investing, tuve mucha curiosidad sobre esta estrategia y le eché muchas horas a Google. En una de esas multitudes búsquedas, me topé con ARK Invest, los fondos temáticos de Catherine Wood que invierte en el tipo de empresas en las que se invierten en Growth. Con el paso del tiempo, me fue gustando mucho tanto la filosofía de ARK Invest como los distintos fondos que iban creando. 2020 fue un año con unos resultados impresionantes, pero desde entonces las cosas dejaron de ir todo lo bien que uno podría esperar. Cuando el mercado llegó a su techo en 2021, marcó un punto de inflexión en ARK Invest y desde entonces, todo es drama y decepción. En el episodio de hoy te hablo de las posibles causas por las que ARK Invest y Catherine Wood se han hecho un harakiri en los mercados[...]

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Cuando uno llega al mundo de la Bolsa y lee un poco, acaba descubriendo que existen ciertos indicadores, tanto fundamentales como técnicos. A medida que vas investigando, empiezas a cuestionarte si existe algún indicador infalible que sea el Santo Grial y que te haga ganar dinero en los mercados. La realidad es que ningún indicador te da una información válida que sirva en el presente. A excepción de uno (de hecho, dos), que es el más importante de todos, que lo tienen delante de las narices y que la gran mayoría ni lo quiere ver ni le quiere prestar atención. De ese importantísimo indicador te hablo en el episodio de hoy [...]

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Esta primera semana de octubre de 2022, parece que los mercados quieren hacer suelo y darse la vuelta. Los inversores en Growth seguimos esperando que el mercado nos de señales y síntomas de fortaleza para empezar a abrir posiciones pero... ¿cuáles son esas señales?

Contradictoriamente a lo que generalmente aprendemos sobre inversión, nos acaban confundiendo con eso de la diversificación. Porque diversificar puede estar muy bien, sobre todo si lo haces en fondos de inversión o estrategias como la de gestión pasiva a través de fondos indexados. Pero llenar tu cartera de acciones hasta la bandera, no es una buena práctica. Por no mencionar que seguramente no logres conseguir rentabilidades similares a la de los indexados, y posiblemente vas a ser incapaz de gestionar correctamente tu cartera. Así que en el episodio de hoy te explico algunas de las mayores falacias sobre la diversificación por culpa de no saber contextualizar dónde aplicarlo [...] 

Llevo todo el verano pensando en hacer búsquedas en Tinder, pero al final nunca lo hice. La verdad es que no tengo ni instalada la aplicación, pero me he dado cuenta de que mucha gente, tanto en Tinder como en Bolsa, no sabe filtrar. Es por eso que, en el episodio de hoy, te voy a contar cómo podrías mejorar tus resultados tanto en Tinder como a la hora de hacer match con acciones de bolsa. Porque a menudo me preguntan que compara mi Screener, pero realmente yo no uso 1, sino que tengo más de 20 variantes para poder encontrar las mejores empresas del mercado. Si no sabes cómo buscar empresas en bolsa, este episodio te interesa [...] 

Tenía muchas ganas de grabar un episodio como este pero no estaba seguro de conseguir que iba a recibir preguntas. Pero sí, he recibido preguntas de oyentes y en el episodio de hoy vengo a responderlas. Preguntas variadas sobre Análisis Técnico, Screeners, cómo veo el panorama los próximos meses, el uso de bots y cuánto confiar en ellos o jugármela a una empresa de aquí a fin de año. Tela, pero ha sido un broche final de temporada muy interesante y que seguramente esté cargado de pildoritas rojas como las que suelto cada fin de semana en la Lanzadera Growth[...] 

Hace unas semanas escuché un episodio donde entrevistaban al cofundador de un startup bastante reciente que ofrece formaciones de finanzas y me llamó la atención. Concretamente cuando comentaba cómo estaba el mercado de internet y decía que estaba copado por cursos de gurús para hacerte rico con trading u otros temas astrológicos de líneas y tal. Que oye, tiene algo de razón. Porque internet está lleno de fantasmas que te venden el trading como si fueses a hacerte millonario de la noche a la mañana. Pero también está lleno de fantasmas que te quieren llenar la cabeza de conceptos extremadamente técnicos y difíciles de comprender para que hagas cálculos y proyecciones y así te creas el nuevo Warren Buffett, aunque al final tampoco consigas nada. En este episodio te hablo del Análisis técnico, ese que es tan menospreciado por muchos, pero bien utilizado por unos pocos. [...] 

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Esta semana llegó una nueva miembro a la Lanzadera Growth que nos explicaba que se había quedado atrapada en varias cryptos y que su cuenta había llegado al -70%. Llegó con la motivación de aprender una estrategia de inversión que, al contrario de la creencia popular, es de las menos arriesgadas por centrarse mucho en la gestión del riesgo. En el episodio de hoy te explico qué es lo que se debería aprender antes de meterse en los mercados porque esta gestión del riesgo es fundamental, inviertas en la estrategia que inviertas [...] 

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33.554% de rentabilidad en 5 años y medio es lo mismo que obtener una media de un 220% anual. Algo que está al alcance de muy pocos. Pero es una rentabilidad que nunca verás en un gestor de fondos, pues como inversor particular tienes unas ventajas que ellos no disponen. Hoy te vengo a hablar de un tipo que no deja indiferente a nadie, al que le encanta ser siempre el foco de atención y que no tiene reparos en ponerse a azotar a los monigotes por Twitter. Un inversor que seguramente pasará a la historia como uno de los mejores de nuestra época y que esperemos que empiece a darle más visibilidad al Growth Investing para hacer ver a la gente de que no solo existe una estrategia de inversión. [...] 

Libros mencionados: 

Tanto en la vida como en la bolsa, una buena fiesta nos da bien de alegría. Y aunque la gran mayoría sabe disfrutarse y elegir las mejores fiestas en la vida real, pocos o muy pocos son los que son capaces de entrar en las fiestas que nos dan los mercados en el momento oportuno. Hoy te hablo de las fiestas de la bolsa.[...]

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A menudo hay gente que acude a los mercados con la idea de conseguir un ingreso extra para complementar su sueldo bajo, y en realidad tienen al alcance de su mano con seguir esos ingresos extra con su propio trabajo. Desafortunadamente, no son muchos los que aprovechan esa oportunidad para obtener mayores ingresos. Tener un trabajo que no te gusta y no te motiva, puede producir que simplemente vayas a tu trabajo a calentar la silla. Así que, cambiemos eso para que consigas algo más de dinero que también podrías utilizar para invertir [...] 

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Una cosa que aprendí hace tiempo es que siempre hay que estar en el lado correcto de la tendencia. Y en estos momentos, la tendencia bajista es la que manda. Por este motivo, los que invertimos en Growth no estamos invertidos en largos... Y en teoría deberíamos estar 100% en cash. Sin embargo, también se le puede sacar tajada a los mercados cuando estos caen. Eso sí... no es tan sencillo invertir en cortos como invertir en largos. Es por eso que cuando algún iluminado ve un corto de libro, este no resulta ser tan de libro porque para hacer una muy buena entrada, hay que tener en cuenta los 5 puntos de los que te hablo en este episodio [...]

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Invertir en bolsa y vivir de las rentas generadas en ella es un sueño (húmedo) para muchos. Pero a la hora de la verdad, se suele decir que el 95% de las personas que invierte no consigue ser rentable. No sé cómo de cierta será esa estadística, pero no debe ir muy desencaminada. Hoy en día, es mucha la gente que sueña con conseguirlo pero realmente son muy pocos los que ponen toda la carne en el asador para conseguirlo. Porque no... no es tan fácil como parece y para conseguirlo vas a tener que dedicarle el mismo tiempo y esfuerzos que le pone un estudiante para conseguir ser abogado, médico o ingeniero. En este episodio te cuento algunas cosas importantes que he ido aprendiendo en estos años hasta conseguir ser rentable y estar cada vez más cerca a que la bolsa me genere un dinero que me permita no tener que pensar en él [...] 

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Muy a menudo me encuentro con fervientes seguidores de Warren Buffett que comparten sus gráficos de quesitos con las proporciones de cada compañía que conforman su cartera. En muchos casos, sé de primera mano que se trata de inversores que manejan carteras de 4 o 5 cifras en el mejor de los casos y siento que no están teniendo la mejor de las perspectivas. Tratar de invertir como un gestor de fondos no me parece la manera más inteligente de invertir. Para eso, mejor compra su fondo ¿no?. Por eso, en este episodio quiero darle un ángulo que muchos no están teniendo en cuenta. Porque copiar a Warren Buffett está bien, pero está mejor si lo haces bajo sus mismas condiciones [...] 

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Cuando el miedo llega a los mercados acaba sacando lo peor de aquellos que no los entienden. O sea, empieza a cundir el pánico y empiezan a surgir las teorías conspiranoicas y los predicadores del fin del mundo. Esto acaba afectando a mucha gente que, al seguir a estos susodichos, acaban cayendo en los mismos miedos y se dejan llevar por sus emociones, y no por la razón. Una de las dudas que más veo repetirse constantemente es si la inversión pasiva o indexada sigue siendo una buena estrategia, porque el mercado lleva 6 meses sin dar señales de fortaleza y otras estrategias están funcionando mejor en este escenario. Crisis se han vivido muchas, periodos bajistas también, y si ha quedado algo claro de todo lo que hemos vivido, te lo cuento en este episodio [...] 

El otro día pregunté por Instagram un tema para el podcast y, el tema de cómo gestionar las correcciones o mercados bajistas, aunque no ganó por goleada, fue el más votado. Así que en el episodio de hoy te explico los motivos por los que yo NO me mantengo invertido cuando el mercado se gira, por qué lo hago así y por qué tú también deberías hacerlo si esto se adapta a tu manera de invertir [...] 

Invertir a largo plazo está demostrado que es la forma de sacar más rentabilidad de los mercados. Sin embargo, esto queda muy bonito sobre el papel cuando hablamos de acciones ganadoras. Pero ni todas son ganadoras, ni todas llegan al largo plazo. Pues por el camino hay que aguantar muchas situaciones que pueden llevar a la acción a tener duras correcciones y, en muchos casos, algunas tardan décadas en recuperarse... si es que se llegan a recuperar. En el episodio de hoy te vengo a hablar de mi opinión personal sobre la bolsa a día de hoy y para ello lo voy a hacer tomando perspectiva, como siempre, y dándote algunos argumentos que podrían hacerte verlo desde otra perspectiva [...]

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Otro mes ha pasado y hoy me acompaña de nuevo Albert para ver cómo fueron las acciones de las empresas que comentamos el mes pasadao y para traer nuevas acciones. Porque aunque algunos predican el fin del mundo del Growth, nosotros sabemos que hay momentos en los que se va de parranda. Hoy traemos un buen pack de empresas que seguramente desconozcas y que podrían darte muy buenas rentabilidades. O no [...]