Money Matters

Brigittes Mann erkrankt mit 55 Jahren an Demenz. In ihrer Partnerschaft war er bis zu diesem Zeitpunkt für die Finanzen zuständig. Mit dem Wissen, dass dies nicht mehr lange möglich sein wird, hat Brigitte alle Hebel in Bewegung gesetzt und sich so viel Wissen angeeignet, dass sie jetzt die Verantwortung für das Vermögen des Paares übernimmt und das Geld selbst verwaltet.

Du hörst, wie Brigitte sich das Wissen angeeignet hat, wie sie sich dank den gesparten Gebühren einen Lohn aus dem Vermögen auszahlen kann und in was für Anlagen Brigitte investiert.

Wozu brauche ich überhaupt eine Finanzplanung? Kann ich es nicht einfach so machen, wie meine Schwester/Nachbarin/Freundin? Mit dieser Frage starten wir ins Gespräch mit Alexandra Sutter, Finanzplanerin bei der Bank Cler. Ich hatte nämlich noch nie eine Finanzplanung und kann mir gar nicht so recht vorstellen, was da passiert.

Wenn du hören möchtest, wann eine Finanzplanung sinnvoll ist, ob Rente oder Kapitalbezug die bessere Option ist und wie du richtig viel Steuern sparen kannst, dann höre dir unbedingt die Tipps der Finanzplanerin an.

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Wir haben schon lange nicht mehr über ETFs gesprochen! Zumindest nicht im Detail. Dabei sind ETFs ungebrochen auf einem Siegeszug und viele von euch investieren ebenfalls in ETFs.

Gerade, wenn man schon eine Weile ETFs hat, stellen sich plötzlich ganz neue Fragen. Deshalb habe ich mir für diese Episode Nima Pouyan, Head Institutional Business & ETF Distribution Switzerland bei Invesco, vors Mikro geholt. Invesco ist ein Herausgeber von ETFs und ich habe meine detaillierten Fragen gestellt, die besonders für fortgeschrittene Investorinnen spannend sind:

• Wer bestimmt, was in den ETF kommt?
• Warum gibt es 7x den gleichen ETF?
• Wer legt den Preis eines ETFs fest?
• Welcher ETF ist der beste?
• Wie ist das mit den Steuern bei ETFs?

Erwähnte Podcastfolgen für den Einstieg in ETFs:

008 - Was sind ETFs?

024 - So investierst du in ETFs

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100%ige Sicherheit hat letztens jemand in einem Kommentar zu meinem Instagram-Post von ihren Anlagen erwartet. Das hat mich dazu veranlasst, ein wenig über Risiko nachzudenken und euch daran teilzuhaben.

Du hörst in dieser Folge:

• Über Risiko generell und was es mit Finanzen zu tun hat
• Was Risiko und Rendite miteinander zu tun haben
• Wie risikoreich Investieren ist
• Was für verschiedene Risiken es beim Investieren gibt
• Über das Risiko der Untätigkeit
• Wie du Risiko kalkulieren und reduzieren kannst

Gewisse Risiken einzugehen macht durchaus Sinn. Andere lohnen sich nicht. Und was für ein Risiko bin ich eigentlich, als Person, die Entscheidungen für meine eigene Zukunft trifft?

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Wolltest du dich auch schon um deine Gebühren beim Konto, Depot oder bei der Kreditkarte kümmern und am Schluss schwirrte dir der Kopf?

Es ist tatsächlich gar nicht so einfach, sich durch den Dschungel an verschiedenen Gebühren und Fachbegriffen zu kämpfen. Deshalb habe ich mir für diese Episode Hilfe von Reto Stalder geholt. Er ist Finanzblogger und Finanzberater. Ich kenne niemanden, der Finanzprodukte so genau durchleuchtet wie er.

Du hörst in dieser Episode, welche verschiedenen Gebühren es gibt, welche Preisspanne angemessen ist und welche Gebühren du besser gar nicht bezahlst!

Erwähnte Episoden:

021 - Finanzfachwörter einfach erklärt

030 - Finanzfachwörter noch einfacher erklärt

Hier findest du Reto Stalder:

Administrativ gibt es rund um den Start als Familie viel zu bedenken. Auch auf die Finanzen hat ein neues Familienmitglied grosse Auswirkungen.

In dieser Episode spreche ich mit Stefanie Karrer. Sie ist Co-Founderin der Tygerlife App, die Eltern Tipps und Tricks rund um alles in den ersten Jahren eines Kindes bietet.

Die AHV ist gerade in aller Munde und wird heiss diskutiert. Aber wie funktioniert die 1. Säule unserer Altersvorsorge überhaupt? Darüber spreche ich mit Vanja Saponja und Claudia Marbot von der Bank Cler.

Wichtige Fakten, die es sich lohnt, vor der Abstimmung zu kennen:

• Wie ist die AHV in der Schweiz aufgebaut?
• Welche Ziele verfolgt sie?
• Wie soll sie die Schweizer Bevölkerung im Alter absichern?
• Wie ist das mit den Ergänzungsleistungen?

Erwähnte Episoden:

038 - Was du schon immer über die Pensionskasse wissen wolltest

064 - Die Baustellen der Schweizer Altersvorsorge

Informationen zu den Abstimmungen:

Mit Rachel Fassbind, die selbst als Kind betroffen war, spreche ich in dieser Episode über gesperrte Bankkarten, die erste Ohrfeige und wie ihre Mutter schlussendlich mit drei Kindern einen Neuanfang geschafft hat. Häusliche Gewalt hat viele Gesichter und meist startet diese nicht mit physischer Gewalt.

Geld bringt eine Machtposition mit sich und finanzielle Abhängigkeit ist ein grosse Dilemma, wenn die betroffene Person der Beziehung entfliehen möchte. Vielleicht denkst du, dass ist alles weit weg von deinem Umfeld, doch leider sprechen die Statistiken eine andere Zahl und die Fälle steigen an.

Anlaufstellen:

Neues Jahr, neue Regeln? Ja und Nein - es gibt nämlich Änderungen im System der Schweizer Altersvorsorge, nicht alle treffen aber sofort ein. Mit Corin Ballhaus diskutiere ich in dieser Episode über Anpassungen in der AHV, Pensionskasse und in der 3. Säule.

Du bekommst unter anderem Antworten auf diese Fragen:

• Ab wann müssen Frauen bis 65 Jahre arbeiten?
• Was ist das Referenzalter?
• Kann ich rückwirkend in die Säule 3a einzahlen?

Erwähnte Episoden:

004 – Altersvorsorge: Für Frauen besonders wichtig!

061 – Die Pensionskasse: So kann ich jetzt Einfluss nehmen

064 - Die Baustellen der Schweizer Altersvorsorge

Buch von Corin Ballhaus:

Finanzpower für Frauen, Beobachter Verlag, 978-3-03875-556-2

Infos zu den Änderungen in der Altersvorsorge:

Thomas Kovacs ist der Sparkojote. 2016 gründete er seinen Finanzblog und startete sein Business mit Comics und Pokemon-Karten. Mit 24 Jahren wurde er dank seinen Unternehmen, dem cleveren Umgang mit Geld und gezielten Investitionen zum Millionär.

Heute ist Thomas 27 Jahre alt und gibt regelmässig Einblick in sein Depot, teilt seine Learnings und Herausforderungen.

In dieser Podcastfolge hörst du:

• Warum Thomas nach seiner Lehre sein Hobby zum Beruf gemacht hat
• Was in seinem Depot liegt
• Was Thomas für eine Investment-Strategie hat
• Warum er gezielt auf Einzelaktien setzt

Erwähnte Seiten:

Es gibt Entscheidungen im Leben, die ziehen grosse finanzielle Konsequenzen nach sich. Nicht alle trifft man vielleicht ganz so bewusst, wie es eigentlich sein sollte. Im schlimmsten Fall, wird einem die Tragweite erst bewusst, wenn die Folgen schon eingetroffen sind.

Von der Berufswahl, zur Frage, ob man eine Familie gründen möchte, bis hin zum Tod: Mit Agnes Schubert von der Alliance F spreche ich über alle diese Stationen im Leben. Agnes ist Projektleiteiterin vom Tool Cash oder Crash, bei dem man die finanziellen Auswirkungen von Entscheidungen spielerisch berechnen kann.

Erwähnte Tools:

Mit Mark Dittli, Chefredaktor von The Market, spreche ich in dieser Episode über die Finanzmärkte. Wir blicken auf 2023 zurück und diskutieren, warum der Markt viel besser lief, als die allgemeine Stimmung denken lassen würde.

Wir schauen aber auch auf 2024 und Mark teilt nicht nur die Hypothesen vom Team von the Market, sondern gibt auch wertvolle Überlegungen zu den Herausforderungen des kommenden Jahres. Zudem frage ich nach, wie Prognosen an für die Finanzmärkte einzuordnen sind und ob sie halten, was sie versprechen.

Egal, ob du 2024 dein Investment-Abenteuer startest oder bereits eine erfahrene Investorin bist, diese Episode bietet dir praktische Ratschläge. Lerne, worauf du bei Informationsquellen achten solltest und wie du clevere Entscheidungen für deine Investitionen triffst.

The Market kostenlos probelesen:

Money Matters ist aus der Weihnachtspause zurück! In dieser Episode geht es um eure Fragen, die ich im Vorfeld gesammelt habe. Ihr habt über 50 verschiedene Fragen eingereicht. Herzlichen Dank dafür! Ich habe diese sortiert, gebündelt und beantworte die meisten in dieser Episode.

Es geht ums Investieren, mein persönliches Depot (ihr habt euch Einblicke gewünscht), allgemeine Finanzfragen und ich gebe Einblicke in meine Learnings aus 2023 (Business und Privat).

Warteliste Online-Kurse:

https://mailchi.mp/missfinance/waitlist

Weiterführende Seiten:

In dieser Episode bespreche ich mit Mirjam Keller von der Bank Cler, welches die Hauptrisiken für Vorsorgelücken sind und woran «Frau» denken sollte, um für die finanzielle Zukunft bestens gewappnet und vorbereitet zu sein. Typische Frauensituationen wie Teilzeitarbeit oder Erwerbsunterbrüche führen zum Gender Pension Gap bzw. dazu, dass Frauen im Pensionsalter oft schlechter dastehen als Männer.

Wir diskutieren, wie viele Säule 3a-Konten es braucht, ob Ehe oder Konkubinat sinnvoller ist und wie ich den Traum vom Eigenheim und einer gesicherten Altersvorsorge verbinden kann.

Bericht zum Live-Podcast inklusive Antworten der Fragerunde:

Michelle Green ist eine international bekannte Wrestlerin, lebt in Zürich, hat einen Abschluss von der HSG und geht tagsüber einem Job im Marketing nach. Was für ein ungewöhnlicher Mix!

Ich habe nachgefragt, wie man als junge Frau zum Wrestling kommt und was es mit ihrem Namen "the money making Machine" und dem Slogan "everday is payday" auf sich hat.

Hast du keine Ahnung von Wrestling? Ich auch nicht und deshalb war das Gespräch besonders spannend. Michelle teilt ihre Erfahrungen aus dem Selbstmarketing, erzählt, wie sie sich um ihre Vorsorge kümmert und wie Wrestling eigentlich so funktioniert.

Hier findest du Michelle Green:

In dieser Folge von Money Matters sprechen die Gründerinnen von Noa & Ginger, Noemi und Alexandra, über die Höhen und Tiefen des Hausbaus oder Umbaus.

Warum Sparen auch Kreativ sein kann, bis zur Realität der Kosten - die beiden geben ehrlich Einblick in den Bauprozess. Du erfährst, wie man sicherstellt, dass Finanzen und Wünsche beim Bau übereinstimmen, wie man Geld sparen kann und welche Stolpersteine es bei der Einrichtung gibt. Die beiden teilen ihre finanziellen Erfahrungen mit Immobilien und reflektieren, was sie heute anders machen würden. Eine spannende Episode voller Tipps für angehende Bauherrinnen und Einrichtungsenthusiastinnen!

Erwähnte Podcastepisode:

074 - Frauen und Geld: Zwei Mütter über die Kosten von Kindern, Kontenmodelle, Teilzeitarbeit und Altersvorsorge

051 - So bringst du Ordnung in deine Finanzen und dein Leben (und sparst sogar noch Geld!)

Über Noa & Ginger:

Sibuna ist eine junge Schweizer Musikerin und erzählt in dieser Folge wie es ist, den eigenen Traum zu verfolgen, wenn nicht klar ist, ob es sich finanziell jemals auszahlen muss.

Zusammen mit André Rossier von riser sprechen wir darüber, wie man als Musiker:in in der Schweiz durchstarten und Geld verdienen kann, ob Spotify sich für Künstler:innen lohnt und wo man finanzielle Unterstützung bekommt. Ich frage auch nach, ob man sich daran gewöhnt, dass das Einkommen starkt schwankt und unsicher ist und was die beiden für Tipps für den Umgang mit dieser Situation haben.

Im Podcast erwähnte Episoden:

069 - Die Kunst des Netzwerkens: Wie es klappt und warum es sich auch finanziell lohnt

Sibunas Musik:

Reiche heiraten unter sich, man muss nur genug arbeiten, dann wird man schon reich oder der reiche Mann heiratet lieber eine Frau, die weniger verdient - diese Sprüche kennen wir wohl alle. Doch stimmen diese Aussagen tatsächlich?

Dr. Melanie Häner vom Institut für Schweizer Wirtschaftspolitik (IWP) hat genau das untersucht und teilt ihre Erkenntnisse mit uns. Ich habe sie gefragt, ob der American Dream, also vom Tellerwäscher zum Millionär, in der Schweiz möglich ist (und auch, ob er in Amerika möglich wäre), wir sprechen von Power Couples und sie erklärt, wie das Heiratsverhalten Einfluss auf den Wohlstand in der Schweiz hat.

Weiter bekommst du Antworten auf die folgenden Fragen:

• Gibt es Dynastien in der Schweiz?
• Wird Familienvermögen tatsächlich über 4 Generationen verprasst?
• Wie viele Schweizer:innen schaffen es von der untersten Schicht in die obersten 1% der Vermögenden?
• Was für einen Einfluss hat die Ehepartnerwahl auf die Einkommens- und Vermögensungleichheit?

Im Podcast erwähnte Episoden:

064 - Die Baustellen der Schweizer Altersvorsorge

Melanies Kontaktinfos:

Eine Folge, die ihr euch gewünscht habt! Immer wieder sind wir bei verschiedenen Podcasts auf die grundlegende Entscheidung zurückgekommen, ob man heiraten will oder doch lieber im Konkubinat lebt.

Beides hat Vor- und Nachteile. Welche genau, erklärt Alexandra Bär, Anwältin für Familienrecht in dieser Episode. Wir klären, was im Konkubinat geregelt ist, was die Ehe für Vorteile hat und was in einen Ehe- oder Konkubinatsvertrag gehört.

Auch wenn du dich schon für die ein oder andere Form entschlossen hast, ist es noch nicht zu spät, denn auch nachträglich sind individuelle Regelungen möglich. Alexandra erklärt wie.

Mehr von Alexandra Bär findest du hier:

Frauen sind einfach anders als Männer, oder doch nicht? Funktioniert unser Gehirn wirklich unterschiedlich oder ist es eher die Sozialisierung? Gibt es das weibliche und das männliche Gehirn? Diese Fragen habe ich Julia Frey, Fachpsychologin für Neuropsychologie, gestellt.

Adrenalin, Risikofreude, Hormone und auch ein Ausflug in die Gender Medizin bekommst du in dieser Episode. Von ADHS bei Frauen und Depressionen bei Männern - Wir diskutieren, warum sich die Forschung ausserhalb der Stereotypen schwer tut.

Mehr von Julia Frey findest du hier:

In der neuesten Podcastfolge tauchen wir tief in die Welt des Investierens ein und ich habe den Chief Investment Officer der Bank Cler, Dr. Sandro Merino, zu Gast. Ich frage ihn, was sein Job ist und wie er mit seinem Team den Markt beobachtet, sowie Anlageentscheidungen trifft.

Wir diskutieren, was in den letzten Jahren an den Finanzmärkten passiert ist und warum so viele Anlegerinnen aktuell mit Verlusten zu kämpfen haben. Wir erfahren, wie die Geldpolitik die Märkte beeinflusst und welche Anlagentscheidungen daraus resultieren.

Ausserdem besprechen wir, inwieweit das aktuelle Weltgeschehen Einfluss auf unser Portfolio hat und ob Anpassungen notwendig sind. Die Frage, wie lange diese turbulente Zeit noch anhalten wird, steht ebenfalls im Fokus.

Sandro Merino teilt wertvolle Einblicke in Strategien, die in solchen Zeiten erfolgreich sein können, und gibt Ratschläge, wie man weiterhin klug investieren kann. Schliesslich klären wir, ob es überhaupt sinnvoll ist, in diesen Zeiten anzulegen.

Nach dem turbulenten Frühling in der Schweizer Bankenszene ist das Thema Sicherheit wieder präsenter. Auch grosse Banken können wanken und was passiert mit meinem Geld im Fall der Fälle?

Rechtsanwältin Sarah Vettiger ist auf Banking & Finance spezialisiert und erklärt uns in dieser Episode die wichtigsten Dinge, die wir unbedingt wissen müssen.

Wir beantworten unter anderem diese Fragen:

• Was ist eine Bank überhaupt?
• Wie funktioniert der Einlagenschutz und ist das sicher?
• Welches Geld ist nicht durch den Einlagenschutz gedeckt?
• Was für Lizenzen brauchen Fintechs?
• Sind ausländische Anbieter sicher?

Infos zu Sarah Vettiger:

https://www.linkedin.com/in/sarahvettiger/

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In dieser Podcast-Episode teilen Marielle und Mike Schäfer von Beziehungsinvestor*innen, ihr Wissen über das komplexe und oft emotionale Thema Finanzen in der Beziehung.

Wir durchlaufen die verschiedenen Stationen einer Beziehung und starten natürlich mit dem ersten Date. Dies ist schon nervenaufreibend genug, aber die Frage, wer die Rechnung übernimmt, kann zu einer unerwarteten Hürde werden. Doch das ist erst der Anfang...

In dieser Episode erfährst Du:

• Wer bezahlt beim ersten Date? Mike und Marielle teilen ihre Ansichten und Tipps, wie Du diese oft heikle Situation elegant meistern kannst.

• Wie sprichst Du offen über Geld? Entdecke Strategien, wie Du effektiv über finanzielle Ziele, Budgets und Ausgaben sprechen kannst, ohne Spannungen zu erzeugen.

• Finanzielle Planung für die Zukunft: Erfahre, wie Du den Schritt vom Paar zur Familie finanziell meistern kannst, und erhalte praktische Empfehlungen zur Vorbereitung auf gemeinsame finanzielle Ziele.

Marielle und Mike teilen ihre persönlichen Erfahrungen und geben Denkanstösse, wie in der Partnerschaft mit Geld umgegangen wird.

Hier findest du die Beziehungsinvestor*innen:

Du planst deine nächsten Ferien und möchtest dabei nicht nur unvergessliche Erinnerungen sammeln, sondern auch clever Geld sparen? In dieser Episode von Money Matters tauchst du mit mir tief in die Welt des budgetfreundlichen Reisens ein und bekommst praktische Tipps und Strategien, wie du deine Reisekasse schonst, ohne auf Spass und Abenteuer zu verzichten.

Wir sprechen über die richtige Wahl von Kredit- oder Debitkarten und wie du sie geschickt einsetzen kannst, um Gebühren zu minimieren. Erfahre, wann der optimale Buchungszeitpunkt für Flüge und Unterkünfte ist, um die besten Schnäppchen zu ergattern.

Ausserdem hörst du, wie du vor Ort Geld sparst, sei es durch clevere Einkäufe, den richtigen Transport oder das Finden von kostenlosen Aktivitäten. Wir beleuchten auch, wie du beim Währungswechsel und beim Geldabheben im Ausland Gebühren vermeiden kannst.

Egal, ob du eine budgetbewusste Rucksackreisende oder eine Luxusurlauberin bist, die Tipps helfen dir dabei, dein Budget zu schonen. Bereite dich vor, um deine nächste Reise mit Leichtigkeit und finanzieller Intelligenz anzugehen.

Live-Podcast:

Hast du dir schon mal einen Luxusartikel gegönnt und dir gedacht, das ist jetzt eine gute Investition? In dieser Episode spreche ich mit Mario von Bergen, Co-Gründer von Splint Invest über alternative Anlagen und wann eine Handtasche überhaupt eine Investition ist.

Investitionen in Diamanten, Handtaschen, Uhren oder Whisky können eine spannende Ergänzung im eigenen Portfolio sein. Es braucht aber einiges an Fachwissen, Zugang zum entsprechenden Markt und das nötige Kleindgeld, um in eine Sachanlage zu investieren. Mario teilt, was man darüber Wissen muss, um erste Schritte zu machen, und ich habe nachgehakt, wie viel Rendite bei solchen Anlagen in der Vergangenheit erzielt wurde.

Über Splint Invest:

Macht Geld uns glücklich oder sogar unglücklich? Und falls Geld glücklich macht, wann ist es genug? Prof. Mathias Binswanger gibt in dieser Episode Einblick in seine Arbeit als Glückforscher.

Der Ökonom beleuchtet Glück, unser Streben nach mehr und warum unser Wirtschaftssystem die Menschen in ein Hamsterrad schickt. Wir diskutieren unter anderem diese Fragen:

• Sind reiche Menschen glücklicher?
• Macht Verzicht unglücklich?
• Was sind die Tretmühlen des Glücks?
• Wie werden wir glücklich?

Das Buch:

Die Tretmühlen des Glücks / Wir haben immer mehr und werden nicht glücklicher. Was können wir tun? / Herder Verlag

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Die Inflation ist gerade ein Dauerthema - müssen wir jetzt auch noch eine ganze Episode lang darüber sprechen? Ja! Denn die Auswirkungen der Inflation, die übrigens nicht nur aktuell an unserem Vermögen knabbert, sind gross, aber versteckt, weil sie über Jahre in kleinen Schritten kommen.

Ökonomin Alexandra Janssen erklärt in dieser Episode, was Geld überhaupt ist, woher die Inflation kommt und wie wir unser Vermögen schützen können. Meine brennendste Frage war aber, ob wir uns nun an diese hohen Preise gewöhnen mussen!? Im Podcast hörst du die Antwort.

Rechenbeispiele:

Bei CHF 100'000 Vermögen über 20 Jahre auf dem Sparkonto mit 2% Inflation bleibt eine Kaufkraft von CHF 67’000 übrig.

Bei CHF 100'000 Vermögen über 20 Jahre auf dem Sparkonto mit 2% Inflation und 1% Zins bleibt eine Kaufkraft von CHF 82’000.

Erwähnte Podcastepisode:

066 - Verkaufspsychologie entschlüsselt: Diese Tricks solltest du kennen!

Immer wieder hört man, dass ein Kind in der Schweiz 1 Million Franken koste. Stimmt das überhaupt? Das habe ich Manuela Stirnimann, Budgetberaterin bei der Frauenzentrale Luzern, gefragt.

Für alle, denen die Familienplanung noch bevorsteht: Unbedingt reinhören und um zu wissen, was finanziell auf dich zukommt. Für alle die schon Kinder haben, gibt es Spartipps und Einblicke, welche offiziellen Zahlen empfohlen werden.

Ich habe auch einige Fragen auf Instagram erhalten und Manuela beantwortet unter anderem:

• Ob es günstiger wird, wenn man mehrere Kinder hat
• Wie lange man für ein Kind aufkommen muss
• Ob sich eine Zahnversicherung lohnt
• Was man tun kann, wenn die Kita mehr kostet, als man bei bezahlter Erwerbstätigkeit verdienen würde

Budgetberatung in deiner Region:

Xenia Stutz nimmt auf Instagram ihre Follower mit auf die Reise. Nicht nur, dass sie tatsächlich lange im Van in Europa unterwegs war, ihr Hauptanliegen ist das Wohlbefinden und zwar rundum. Ein Umdenken von mehr Sport und noch gesünder essen zu Akzeptanz, auf den Körper hören und die eigenen Bedürfnisse kennen. Bewegung, Essen und die mentale Gesundheit - radikale Selbstliebe ist, wofür sie sich einsetzt. Im Podcast sprechen wir darüber, was sie darunter genau versteht und wie wir dies in unseren stressigen Alltag einbauen können.

Inspiriert ist die Folge von der aktuellen Werbung, die uns noch schnell den Bikinibody vor den Sommerferien verspricht und der neusten Medizin, die jede Diät ersetzt. Ist das Gesund? Und warum geben wir so viel Geld für unseren Körper aus?

Hier findest du Xenia Stutz:

Was wäre wenn? Heute kannst du mir zuhören, wie ich mir überlege, wie ich heute vorgehen würde, wenn ich nochmals von vorne anfangen könnte. Ich führe dich durch 9 Schritte, die ich bis zur ersten Investition durchlaufen würde, plus ein Extra, das ich nachher machen würde.

Du hörst von Fehlern (z.B. Wirecard), dem Zinseszins und wie er mich motiviert und warum ich mich selbst auch als Risiko sehe. Wie immer direkt, verständlich und schonungslos ehrlich.

Warteliste Finanzkurs "What the Finance!?":

Immer wieder haben wir bei Money Matters über die Schweizer Altersvorsorge, die Stolpersteine im System und persönlichen Lösungen für diese gesprochen. Heute ist es soweit: Wir fokussieren uns ausschliesslich auf die systematischen Probleme und die politischen Bestrebungen, die aktuell im Gange sind. Dr. Melanie Häner vom Institut für Schweizer Wirtschaftspolitik erklärt uns die Herausforderungen in allen drei Säulen und beleuchtet, was die Politik für Antworten bereit hält.

In einem kleinen Exkurs erzählt Melanie auch über die Enstehung der Schweizer Altersvorsorge - was sogleich die Ursachen einiger Probleme erklärt.

Im Podcast erwähnte Episoden:

004 - Altersvorsorge: Für Frauen besonders wichtig!

Erwähnte Informationsplattformen:

Ein Job, bei dem du keine Ferien brauchst, weil du jeden Tag gerne aufstehst und dein Alltag sich wie Ferien anfühlt... Klingt zu gut, um wahr zu sein? Genau das ist der Antreiber von Jana Berger und der Grund, warum sie zusammen mit Lisa Burth ein Online Business gegründet hat. Orts- und zeitunabhängig arbeiten ist in den letzten Jahre ein Wunsch von vielen. Doch wie lässt sich das umsetzen? In dieser Episode geben wir Einblick und beantworten folgende Fragen:

• Wie starte ich in der Schweiz ein Online Business?
• Was sind Dinge, die dir niemand übers Online Business sagt?
• Ist es tatsächlich so einfach, wie es manchmal dargestellt wird?
• Was sind die grössten finanziellen Herausforderungen?
• Wie gehe ich mit Unsicherheit und Existenzängsten um?

Im Podcast erwähnte Episoden:

028 - Als Frau den Schritt in die Selbständigkeit wagen

Empfohlene Podcasts:

• Caroline Preuss (Online Marketing)
• Laura Malina Seiler (Persönlichkeitsentwicklung)
• Christian Bischof (Motivation)
• Bossbabe (Englisch - Unternehmertum)
• Um 180 Grad (Unternehmertum)

Über selbständigefrauen.ch:

Diese Folge von Money Matters beginnt mit praxisnahen Rechenbeispielen, die dir verdeutlichen, wie sich Teilzeitarbeit auf dein Einkommen und deine Altersvorsorge auswirken kann. Mirjam Keller von der Bank Cler teilt wertvolle Tipps, um auch in Teilzeit finanziell gut aufgestellt zu sein.

Ein weiteres Thema, das wir diskutieren, ist die Vereinbarkeit von Kindererziehung und Karriere. Teilzeitarbeit bedeutet nämlich nicht nur, sich mit den finanziellen Aspekten auseinanderzusetzen. Wir beleuchten auch die organisatorischen Herausforderungen, die damit einhergehen. Mirjam gibt Einblick in ihre ganz persönlichen Erfahrungen.

Weitere Diskussionspunkte:

• Die finanziellen Auswirkungen von Heirat und Partnerschaft auf Teilzeitarbeitende
• Der Gender Pay Gap und der sogenannten "Mother Gap"
• Brauchen Ehepartner ein eigenes Konto?
• Wie kann innerhalb der Partnerschaft Care Arbeit entlöhnt werden?

Hier findest du Mirjam:

E-Mail: mirjam.keller@cler.ch

Werbung:

57% der Schweizer:innen wissen gemäss einer Studie von Sotomo nicht, dass das Geld in der Pensionskassen zu ihrem persönlichen Vermögen gehört! In den letzten Monaten habe ich aber festgestellt, dass sich dies langsam ändert. Deshalb wollen wir in dieser Podcastfolge herausfinden, wie das mit den Pensionskassengeldern genau funktioniert.

Dazu durfte ich Corin Ballhaus befragen. Sie ist Autorin des einzigen Schweizer Finanzbuches für Frauen und hat jahrelang als Journalistin bei den Pensionskassen genau hingeschaut. Diese Erfahrung teilt sie nun mit uns und gibt Einblick, worauf wir Arbeitnehmende achten können. Einen besonderen Fokus legen wir auch darauf, wie es uns bereits jetzt möglich ist, Einfluss auf die Anlagestrategie und Konditionen der Pensionskasse zu nehmen.

In dieser Episode hörst du:

• Was es die in Vorstellungsgeprächen viel zitierten "guten Sozialleisten" tatsächlich bedeuten
• Wohin du dich wenden kannst, wenn du mehr über die Nachhaltigkeit deiner Pensionskasse wissen möchtest
• Wie ich weiss, ob mein Arbeitgeber eine gute Pensionskasse hat
• Was die Vorsorgekommision ist und wer Teil davon ist

Erwähnte Podcastepisode: 002 - Finanzen in allen Lebenslagen

038 - Was du schon immer über die Pensionskasse wissen wolltest

In dieser Episode von Money Matters erzählt Sara Bantli über ihre Scheidung. Sie gibt offen und ehrlich Einblick in den Prozess und die emotionalen Herausforderungen. Eine Trennung ist nie leicht - mit Haus und Kind wird es nochmals schwieriger. Sara ist den Weg gegangen und teilt ihre Geschichte, sowie ihre Learnings.

Wusstest du, dass geschiedene Frauen in der Schweiz am häufigsten von Altersarmut betroffen sind? Sara gibt Einblick in ihre Altersvorsorge und erzählt, welche Punkte sie beachtet hat.

Erwähnte Podcastepisode:

023 - Die Ehe ist keine Lebensversicherung (mehr) Hier kannst du Sara kontaktieren:

Investieren kann eine interessante Möglichkeit sein, um langfristig Vermögen aufzubauen - aber es gibt auch viele Irrtümer und Mythen rund um das Thema. Viele davon halten sich hartnäckig in der Gesellschaft und hindern uns, den Schritt an die Börse zu wagen.

In dieser Episode von Money Matters spreche ich mit Sara Garcia, Kundenberaterin Private Banking bei der Bank Cler über einige dieser Investitions-Irrtümer und wie man sie vermeiden kann.

Wir sprechen über darüber:

• ob Investieren nur etwas für Reiche ist,
• ob ich mich reich sparen kann,
• ob Investieren gefährlich ist und
• wie viel Zeit ich zum Investieren brauche.

Diese Folge ist ein Muss für alle, die mehr übers Investieren wissen und nicht in die üblichen Fallen treten möchten. Sara kennt Tipps, Tricks und drei ganz einfache Dinge, die wir beachten können, die sie vorstellt.

Erwähnte Podcastepisode:

048 - So planst du deine Finanzen clever

Hier kannst du Sara Garcia kontaktieren:

sara.garcia@cler.ch

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Von Romance Scams, Systemen, die hohe Renditen mit Kryptowährungen versprechen, Erpressermails und unregulierten Plattformen, die zusammenbrechen. Ein wilder Mix von Dingen, die mit deinem Geld passieren können, wenn du beim Investieren in Kryptowährungen nicht aufpasst. Wie wir das besser machen können und wie die verschiedenen Betrügereien funktionieren, erzählt Kathrin Zemp in dieser Episode von Money Matters.

Erwähnte Podcastepisode: 014 - Wie funktionieren Kryptowährungen?

Seriöse Webseiten mit Infos zu Coins, Tokens und allem rund um Crypto:

Andrea Schmid ist Leiterin der Budgetberatung bei der Frauenzentrale Luzern. In dieser Funktion hilft sie Menschen beim Erstellen eines Budgets und dem identifzieren von Stolpersteinen im Umgang mit ihren Finanzen. In dieser Episode von Money Matters gibt sie uns Einblick in die Herausforderungen beim Erstellen eines Budgets, wo es Sparpotential gibt und wie man ein Budget überhaupt erstellt.

Wusstest du, dass es auch in der Schweiz viele Menschen gibt, bei denen das Geld trotz Berufstätigkeit nicht bis Ende Monat reicht? Nicht bei allen ist es, weil sie nicht sorgsam damit umgehen. Obwohl wir eigentlich nur übers Budget sprechen wollten, sind wir ums Thema Armut und wo uns diese in der Schweiz begegnet, nicht herumgekommen.

Andrea gibt hilfreiche Tipps zu den folgenden Themen:

• Wenn es beim Budget kracht: Der Umgang in der Partnerschaft
• Ab wann man Kinder/Judgendliche in die Budgetplanung einbezieht
• Wie du dich vor Altersarmut schützen kannst

Hier findest du Hilfe und Vorlagen für dein Budget:

Heute geht es bei Money Matters um die Finanzmärkte. Mit Prof. Dr. Erwin Heri von Fintool spreche ich über den starken Schweizer Franken, die Möglichkeiten für Anleger:innen im aktuellen Markt und ob die Situation wirklich so schlimm ist, wie wir es gerade in den Medien lesen. Ganz generell, ohne Bezug zur Credit Suisse und UBS, weil die Folge vorher aufgenommen wurde. Weniger aktuell ist die Sicht auf den Gesamtmarkt aber nicht!

Prof. Dr. Erwin Heri ist Finanzprofessor und war als Anlagemanager verantwortlich für die Verwaltung von weit über CHF 100 Mrd. Er ist der Gründer von Fintool, einer videobasierten Internetplattform für Finanzausbildung.

Wenn dich folgende Antworten interessieren, dann unbedingt in die Folge reinhören:

• Sind Obligationen nun die Lösung?
• Wie gehe ich mit den Währungsrisiken um und welche gibt es überhaupt?
• Was es mit dem zielorientierten Anlegen auf sich hat
• Was ist der Unterschied zwischen ETFs und Indexfonds?

Mehr Infos zu Fintool:

Zahlt eigentlich der Freund alles, wenn man mit einem Millionär zusammen ist? Diese Frage und natürlich noch viele weitere, die weniger reisserisch sind, beantworten Thomas Kovacs und seine Freundin Alexandra in diesem Podcast. Thomas kennt man als Sparkojote. Er war einer der ersten Schweizer Finanzblogger. Zusammen mit seinen anderen Standbeinen Reselling und einem Comic Book Store hat er ein Millionenbusiness kreiert. Dies alles vor seinem 25. Geburtstag. Alexandra arbeitete die meiste Zeit als Angestellte in verschiedenen Positionen.

Wie geht man als Paar damit um, wenn die Einkommen sehr ungleichmässig verteilt sind? Führt dies zu Streit? Wie ist es für Alexandra, mit einem Workaholic zusammen zu sein?  Wie regelt man die Finanzen? Anworten auf diese Fragen gibt es im Podcast.

Du findest Thomas hier:

Geld haftet ein negativer Touch an. Dabei benötigen wir alle Geld, um zu Leben. Geld bestimmt auch, wie wir Leben. In dieser Episode von Money Matters spreche ich mit Ondine Riesen von Ting darüber, was Geld alles bewirken kann, wenn es geteilt wird.

Ting ist eine Schweizer Community, die Geld verteilt. Der Ansatz ist einfach: Zusammen kann man mehr bewirken. Wer Mitglied ist, kann Community-Einkommen für eine persönliche Weiterentwicklung beantragen. Klingt zu gut, um wahr zu sein? Dann höre unbedingt rein! Ondine erklärt, wie Ting funktioniert, was die Vorteile sind und ob die Leute das Angebot nicht ausnutzen.

Geplant war eine Folge übers Sortieren von Papierkram und Ordnung in die Finanzen bringen. Geworden ist es eine spannende Folge über unseren Konsum, wie unser Krempel uns besitzt und welche kleinen Veränderungen deiner Gewohnheiten eine grosse Wirkung haben. Natürlich haben wir auch über das Aussortieren von Papieren gesprochen – aber eben auch noch viel mehr!

Dagmar Schäfer ist Ordnungscoach und teilt heute ihre Tipps für ein ordentlicheres Leben. Was hat das mit Geld zu tun? Ganz schön viel! Die Dinge, für die du heute Geld ausgibst, sind der Gerümpel von morgen. Nicht alle Teile werden nämlich von uns tatsächlich gebraucht oder so geliebt, wie wir das dachten. Höre in dieser Episode, warum das so ist.

Und zuletzt hörst du auch noch Dagmars Tipps, wie du in 10 Minuten eine echte Veränderung in deiner Wohnung herbeiführen kannst. Für mich ein echter Gamechanger, weil die Dinge ganz leicht umsetzbar sind.

Der erwähnte Artikel über den Capsule Wardrobe: